Korea Selatan memperkukuh penguatkuasaan anti-pengubahan wang haram di tengah-tengah lonjakan transaksi crypto

Pihak berkuasa kewangan Korea Selatan sedang meningkatkan penguatkuasaan anti-pengubahan wang haram (AML) untuk memerangi jenayah kewangan ketika negara itu muncul sebagai hab global utama untuk perdagangan mata wang kripto.

Unit Perisikan Kewangan (FIU), yang beroperasi di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan (FSC), telah mengadakan Majlis Pemegang Amanah Pemeriksaan AML pada 5 Mac untuk menggariskan strategi pemeriksaan 2025nya.

Dengan penyertaan daripada 11 badan kawal selia, mesyuarat itu menekankan betapa pentingnya menangani risiko kewangan yang dikaitkan dengan pengembangan pesat transaksi aset maya.

Korea Selatan menyumbang 30% daripada volum dagangan crypto global, dengan hampir 4% penduduknya memegang aset digital.

Apabila jenayah kewangan berkembang dengan kaedah pembayaran digital baharu, pihak berkuasa mengetatkan pengawasan terhadap transaksi maya dan pengendali pertukaran wang berisiko tinggi.

Inisiatif terbaharu FIU menumpukan pada memperkukuh rangka kerja AML untuk mengesan ancaman yang muncul, termasuk perkhidmatan kiriman wang palsu dan penyalahgunaan akaun digital.

Langkah-langkah AML yang lebih keras

Pengawal selia mengutamakan penguatkuasaan terhadap jenayah kewangan yang memberi kesan langsung kepada orang ramai, seperti penipuan, perjudian haram dan transaksi berkaitan dadah.

FIU merancang untuk melancarkan Pasukan Tindak Balas Bersama untuk Jenayah AML Terhadap Orang Awam, dengan kerjasama Perkhidmatan Penyeliaan Kewangan dan institusi kewangan.

Pasukan ini, yang beroperasi dwi-bulanan, akan memantau transaksi yang mencurigakan dan mengeluarkan amaran tepat pada masanya kepada pihak berkepentingan industri.

Pihak berkuasa tertumpu terutamanya pada mengenal pasti taktik pengubahan wang haram baharu yang didayakan oleh kewangan digital, termasuk akaun maya dan perkhidmatan pengiriman wang mudah.

Untuk terus mendahului ancaman ini, FIU akan sentiasa menilai corak jenayah yang berkembang dan meningkatkan pendekatan pengawalseliaannya. Maklum balas industri dan laporan media akan memainkan peranan penting dalam membentuk strategi pemeriksaan AML.

Pertukaran wang berisiko tinggi

Perkhidmatan Penyeliaan Kewangan telah mengumumkan rancangan untuk memperluaskan pengawasan terhadap institusi kewangan yang belum menjalani pemeriksaan AML baru-baru ini.

Ini termasuk perniagaan yang sebelum ini dibenderakan kerana langkah pematuhan yang lemah.

Pengawal selia akan menilai keberkesanan kerjasama antara AML dan jabatan perlindungan pengguna, memastikan institusi kewangan dapat mengesan dan mencegah transaksi haram dengan lebih cekap.

Perkhidmatan Kastam Korea juga telah melaporkan trend yang membimbangkan dalam pelanggaran AML di kalangan pengendali pertukaran wang.

Daripada 77 pengendali yang diperiksa tahun lepas, 45 didapati melanggar peraturan AML, terutamanya yang menjalankan perkhidmatan dalam talian atau tanpa pemandu.

Tahun ini, pihak berkuasa akan mengklasifikasikan pengendali ini ke dalam kategori berisiko tinggi dan berisiko rendah, dengan penelitian yang lebih ketat bagi mereka yang mengendalikan jumlah transaksi yang besar atau menunjukkan tanda-tanda pendedahan jenayah kewangan.

Menyesuaikan diri dengan ancaman kewangan

FIU sedang mempergiatkan usaha untuk mengukuhkan ketelusan kewangan apabila teknologi membentuk semula landskap pengubahan wang haram.

Agensi kawal selia, termasuk Kementerian Dalam Negeri dan Keselamatan dan Ibu Pejabat Perkhidmatan Pos, sedang menilai langkah pengurusan risiko di institusi kewangan koperasi, dengan fokus pada pematuhan kewajipan pengenalan pelanggan.

Pengarah FIU Park Kwang menekankan kepentingan strategi AML yang proaktif, menggesa agensi untuk terus berwaspada apabila jenayah kewangan menjadi lebih canggih.

Pihak berkuasa akan mengenakan penalti yang ketat ke atas entiti yang tidak patuh sambil terus memperhalusi rangka kerja AML untuk menangani risiko yang berkaitan dengan transaksi digital dan aset maya.

Dengan Korea Selatan memainkan peranan utama dalam perdagangan mata wang kripto global, penelitian kawal selia akan meningkat, memastikan sistem kewangan negara kekal telus dan berdaya tahan terhadap aktiviti haram.