SCHD vs SCHD: Schwab ETF manakah yang lebih baik untuk dibeli?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) dan Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) ETF ialah dana terbesar oleh Charles Schwab mengikut aset. SCHD mempunyai lebih $70 bilion aset, manakala SCHX mempunyai lebih $50.5 bilion. Jadi, yang manakah ETF Schwab yang lebih baik untuk dibeli dan dipegang untuk pelabur bernilai?

Apakah SCHX ETF?

SCHX ETF ialah dana dagangan bursa AS terkemuka yang menjejaki Indeks Pasaran Saham Jumlah Permodalan Besar AS Dow Jones.

Ini adalah indeks teratas yang memberikan pelabur akses kepada kira-kira 750 syarikat terbesar di Amerika Syarikat. Oleh itu, ia sering dilihat sebagai versi indeks S&P 500 yang diperluas dan versi indeks Russell 1000 yang lebih kecil.

Indeks ini mempunyai nisbah perbelanjaan kecil iaitu hanya 0.03% dan nisbah harga kepada pendapatan 26.90, menjadikannya lebih mahal daripada indeks S&P 500 dengan gandaan 20. Harga kepada aliran tunainya ialah 18, manakala pulangan ke atas ekuiti ialah 28%.

Dengan menjejaki syarikat terbesar di AS mengikut had pasaran, indeks kebanyakannya terdiri daripada syarikat teknologi, yang membentuk kira-kira 32% daripada jumlah dana. Segmen besar lain dalam industri ialah kewangan, budi bicara pengguna, penjagaan kesihatan dan perkhidmatan komunikasi.

Syarikat terbesar dana itu ialah Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet dan Berkshire Hathaway.

Apakah itu SCHD ETF?

ETF SCHD ialah dana popular yang menjejaki indeks 100 Dividen AS Dow Jones.

Dana ini menjejaki 100 syarikat yang mempunyai syarikat yang mempunyai sejarah panjang membayar dividen kepada pemegang saham mereka. Ia juga memberi tumpuan kepada syarikat yang mempunyai kekuatan relatif asas berbanding dengan rakan sebaya mereka.

ETF SCHD kurang dinilai terlebih daripada SCHX ETF kerana ia mempunyai nisbah PE 17, yang lebih kecil daripada S&P 500 dan dana SCHX. Pulangan ke atas ekuitinya adalah kira-kira 28%, manakala aliran tunai bebas harga ialah 28%.

Syarikat terbesar dalam ETF SCHD adalah dalam industri seperti kewangan, penjagaan kesihatan, keperluan pengguna, perindustrian, tenaga dan budi bicara pengguna. Beberapa syarikat teratas dalam dana itu ialah syarikat seperti Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer dan Cisco Systems.

Semua ini adalah syarikat mewah terkemuka dengan bahagian pasaran yang besar dalam industri masing-masing.

Baca lebih lanjut: Tinjauan SCHD untuk 2025: dividen cip biru ETF menghadapi pergolakan

SCHD vs SCHX ETF: Manakah pembelian yang lebih baik?

ETF SCHD dan SCHX berusaha untuk mencapai matlamat yang berbeza untuk pelabur mereka.

SCHD menyasarkan untuk memberikan dividen tetap kepada pelaburnya. Ia mempunyai hasil dividen kira-kira 3.60%, lebih tinggi daripada purata S&P 500 sebanyak 2.3%.

SCHX, sebaliknya, memberi tumpuan terutamanya kepada pertumbuhan kerana penekanannya pada syarikat teknologi.

Perbezaan ini telah menjadikan SCHX ETF berprestasi lebih baik daripada SCHD. Jumlah pulangannya dalam tempoh lima tahun yang lalu berjumlah 140%, lebih tinggi daripada 117% SCHD.

Prestasi yang sama telah berlaku dalam tempoh 12 bulan yang lalu kerana SCHX telah kembali 11.5%, berbanding 10.5% SCHD.

Oleh itu, walaupun SCHX adalah dana yang lebih baik daripada SCHD, penganalisis mengesyorkan agar kedua-dua dana tersebut dalam portfolio. Dalam kes ini, SCHD akan menjadi dana nilai yang akan memberikan dividen tetap, manakala SCHX akan menyediakan pertumbuhan dengan mempunyai akses kepada syarikat teknologi berkualiti seperti Apple, Microsoft dan NVIDIA.

SCHX ETF berkemungkinan akan melakukan lebih baik daripada SCHD sekiranya berlaku kemelesetan di AS kerana ia akan mendorong Rizab Persekutuan untuk mengurangkan kadar faedah lebih awal.

Baca lebih lanjut: Stok ETF SCHD sepanjang cuaca terbaik untuk dibeli dan dipegang pada 2025