Australia bertindak keras terhadap pertukaran kripto yang tidak aktif untuk memerangi jenayah kewangan

Australia akan membanteras pertukaran mata wang kripto yang tidak aktif kerana bimbang mereka boleh dieksploitasi oleh penjenayah untuk penipuan dan pengubahan wang haram.

Menurut Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC), semakin banyak pertukaran mata wang digital berdaftar (DCE) nampaknya tidak aktif, namun kekal dalam daftar rasmi.

Agensi itu kini telah mula menghubungi entiti ini, memberi amaran kepada mereka sama ada mengemas kini status operasi mereka atau menghadapi pembatalan pendaftaran, kata pengumuman pada 29 April.

Mengapa Australia bertindak keras terhadap pertukaran crypto yang tidak aktif?

Dalam satu kenyataan yang dikeluarkan pada 29 April, AUSTRAC berkata kempen itu adalah sebahagian daripada usaha yang lebih luas untuk membersihkan sektor itu dan memastikan daftar rasminya menggambarkan penyedia yang sah dan aktif dengan tepat.

Agensi itu berkata pada masa ini terdapat 427 DCE berdaftar di Australia, tetapi "perkadaran yang ketara" mungkin tidak lagi menawarkan perkhidmatan crypto.

Brendan Thomas, Ketua Pegawai Eksekutif AUSTRAC, percaya pendaftaran yang tidak aktif menimbulkan risiko yang serius, kerana ia boleh dibeli dan digunakan semula oleh pelakon jahat.

"Oleh kerana pendaftaran AUSTRAC memberikan kesahihan," katanya, "perniagaan yang tidak lagi beroperasi terdedah kepada dibeli dan dikooptasi oleh penjenayah."

Semua pertukaran mata wang digital di Australia, termasuk pengendali ATM crypto, dikehendaki mendaftar dengan AUSTRAC sebelum menawarkan perkhidmatan yang menukar wang tunai kepada crypto atau sebaliknya.

Entiti ini berada di bawah pengawasan AUSTRAC sebagai sebahagian daripada rangka kerja pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan pencegahan keganasan negara.

Menurut Thomas, perniagaan berdaftar diberi mandat untuk memastikan butiran mereka dikemas kini, termasuk maklumat mengenai perkhidmatan yang tidak lagi mereka sediakan.

Kegagalan berbuat demikian, beliau memberi amaran, boleh menyebabkan pendaftaran mereka dibatalkan.

“Kami menyasarkan untuk melindungi keyakinan pengguna dalam pendaftaran AUSTRAC dan mengehadkan potensi penjualan dan penggunaan perniagaan DCE yang tidak wajar,” katanya.

Agensi itu berkata ia mempunyai kuasa untuk membatalkan pendaftaran jika terdapat alasan munasabah untuk mempercayai bahawa perniagaan tidak lagi beroperasi.

Pembatalan ini direkodkan dan disenaraikan secara terbuka di tapak web AUSTRAC.

Sejak 2019, sepuluh pendaftaran DCE telah dibatalkan, termasuk FTX Express, cabang Australia bagi pertukaran FTX yang kini tidak berfungsi, yang kehilangan pendaftarannya pada Jun 2024.

AUSTRAC juga merancang untuk melancarkan daftar DCE aktif yang boleh dicari secara terbuka, membolehkan pengguna menyemak sama ada pembekal dilesenkan secara rasmi dan tertakluk pada pengawasan kawal selia.

Matlamatnya, menurut Thomas, adalah untuk mengelakkan pengguna daripada terpedaya tentang perkhidmatan yang dibenarkan untuk ditawarkan oleh perniagaan.

"Risikan kami menunjukkan mata wang kripto boleh dieksploitasi oleh penjenayah untuk pengubahan wang haram, penipuan, dan aktiviti keldai wang," kata Thomas, sambil menambah bahawa terlalu ramai orang menjadi mangsa penipuan yang melibatkan mata wang digital.

Usaha semasa, katanya, adalah mengenai meningkatkan ketepatan daftar negara sambil "mengusir penjenayah keluar dari industri ini."

Australia untuk mengawal selia sektor kripto

Seperti yang dilaporkan oleh Invezz sebelum ini, Australia juga sedang mengusahakan rangka kerja kawal selia yang lebih luas untuk crypto.

Pada bulan Mac, Perbendaharaan mengeluarkan peta jalan yang memfokuskan pada tokenisasi, aset dunia sebenar dan CBDC borong.

Pelan ini termasuk program perintis menguji wang token, seperti stablecoin, untuk menyelesaikan transaksi borong.

Percubaan ini bertujuan untuk meningkatkan kecekapan dan mengurangkan pergantungan pada pengantara.

Penggubal undang-undang juga merancang untuk memperkenalkan sistem pelesenan untuk pertukaran kripto.

Di bawah rangka kerja baharu, platform mesti memenuhi piawaian perkhidmatan kewangan dan menggunakan penjaga pihak ketiga untuk aset pengguna.

Untuk menangani de-perbankan, rangka kerja ini bertujuan untuk memberikan firma kripto berlesen akses yang lebih baik kepada perbankan tradisional.

Pegawai percaya peraturan yang lebih jelas akan membantu membina kepercayaan antara bank dan perniagaan aset digital.