Saya akan mengelakkan SCHD dan sebaliknya membeli ETF dividen ini

Schwab US Dividend ETF (SCHD) sering dilihat sebagai salah satu dana pendapatan terbaik di Amerika Syarikat. Ini menjelaskan mengapa aliran masuknya terus meningkat, dan kini berjumlah hampir $70 bilion.

SCHD mempunyai jumlah pulangan yang baik dalam beberapa tahun kebelakangan ini, dengan kadar pertumbuhan dividen tahunannya adalah antara yang terbaik dalam industri. Walau bagaimanapun, SCHD membayar hanya 4% setiap tahun, lebih rendah daripada hasil 10 tahun sebanyak 4.47% dan 30 tahun hampir 5%.

Alternatif ETF SCHD terbaik

Banyak ETF dividen memberikan hasil dividen dan jumlah pulangan yang lebih tinggi daripada SCHD. Sebahagian daripada dana ini ialah JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT), dan Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Baca lebih lanjut: Analisis ETF SCHD: 2 pemangkin untuk menggerakkan dana dividen minggu ini

ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan Nasdaq (JEPQ)

JEPQ ETF ialah salah satu dana terbesar yang diuruskan secara aktif di Wall Street, dengan lebih $25 bilion dalam aset di bawah pengurusan. Ia adalah dana berfokuskan dividen yang menggunakan pendekatan panggilan tertutup untuk menjana pulangan.

Dalam panggilan tertutup, dana melabur dalam semua syarikat dalam Indeks 100 Nasdaq dan mendapat faedah apabila ia meningkat. Selepas ini, dana kemudiannya menjual opsyen panggilan pada indeks, mengumpul premium, yang diagihkan sebagai dividen bulanan kepada pelabur.

Jumlah pulangan dana terdiri daripada keuntungan Nasdaq 100, premium panggilan dilindungi dan sebarang dividen yang dibayar oleh syarikat dalam portfolionya.

JEPQ sentiasa mengekalkan hasil dividen sebanyak 11.40%, jauh lebih tinggi daripada 4% yang dibayar oleh ETF SCHD. Hasil tinggi ini membantu mengimbangi nisbah perbelanjaannya yang lebih mahal sebanyak 37%.

JEPQ ETF telah melakukan yang lebih baik daripada SCHD sejak penubuhannya. Pulangan tiga tahunnya adalah kira-kira 50%, jauh lebih tinggi daripada 11.2%. Prestasi 12 bulannya ialah 7.58%, lebih besar daripada 5.68% SCHD.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

MOAT ETF ialah dana besar dengan aset lebih $14 bilion dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.47%.

Dana ini bertujuan untuk melabur dalam syarikat yang mempunyai bahagian pasaran yang besar dalam industri mereka. Kebanyakan firma ini adalah dalam bidang teknologi, penjagaan kesihatan, perindustrian, pertahanan pengguna dan kewangan.

Syarikat teratas dalam dana itu ialah nama seperti Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Sistem Kuasa Monolitik dan Disney. Semua firma ini mempunyai bahagian pasaran yang besar dalam industri mereka.

ETF MOAT mempunyai hasil dividen yang lebih rendah daripada SCHD dan lebih mahal. Walau bagaimanapun, ia telah menunjukkan prestasi unggul berbanding SCHD, kebanyakannya kerana peruntukan stok teknologinya. Prestasi tiga tahunnya sebanyak 345 adalah lebih tinggi daripada 11% SCHD.

Baca lebih lanjut: ETF minggu ini: Wide Moat (MOAT) dan Cash Cows (COWZ)

Dana Infrastruktur Cohen & Steers (UTF)

Dana Infrastruktur Cohen & Steers (UTF) bukan ETF. Sebaliknya, ia adalah dana tertutup yang melabur dalam syarikat dalam ruang infrastruktur.

Perbezaan utama antara dana ini dan ETF ialah mereka menggunakan leverage untuk mengoptimumkan pulangan mereka. Mereka juga mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi, dengan UTF mengenakan yuran tahunan sebanyak 2.29%. Dalam kes UTF, ia mempunyai aset $3.3 bilion dan nisbah leverage sebanyak 28.52%.

Dana UTF melabur dalam syarikat dalam ruang infrastruktur yang mendapat permintaan tinggi kerana ledakan kecerdasan buatan. Beberapa syarikat teratas dalam dana itu ialah NiSource, NextEra, Duke Energy, Menara Amerika dan Grid Nasional.

Dana UTF mempunyai hasil dividen yang lebih tinggi iaitu kira-kira 7.5%, lebih tinggi daripada 4% SCHD. Ia juga mempunyai rekod melakukan lebih baik daripada dana, dengan jumlah pulangan tiga tahunnya ialah 19%.

Baca lebih lanjut: UTF: Adakah dana Cohen & Steers Infrastructure merupakan dana dividen yang baik?