Pendapatan Q3 Goldman Sachs: 5 perkara utama yang tidak boleh dilepaskan oleh pelabur

Goldman Sachs mengumumkan pendapatan Q3 sebelum loceng pembukaan pada hari Selasa, mengatasi jangkaan penganalisis dan menunjukkan momentum kukuh merentas perniagaan terasnya.

Bank pelaburan itu melaporkan aktiviti urus niaga yang kukuh dan hasil dagangan yang sihat pada suku ketiga, manakala pengurusan aset dan kekayaan terus berkembang dengan stabil, didorong oleh peningkatan permintaan pelanggan dan pengurusan portfolio yang teliti.

Goldman juga menghantar isyarat yang kuat kepada pemegang saham, mengembalikan banyak wang tunai melalui pembelian balik dan dividen.

Walaupun dengan peningkatan kos operasi dan beberapa peruntukan undang-undang, keputusan firma menunjukkan ia boleh bertahan dalam pasaran yang tidak menentu, menyebabkan kedua-dua pelabur dan pelanggan berasa yakin tentang apa yang akan datang.

Keputusan Q3 Goldman Sachs: 5 perkara utama

1. Goldman Sachs melaporkan suku ketiga yang kukuh, mencatatkan hasil rekod sebanyak $15.18 bilion (lonjakan tahun ke tahun 20%) dan pendapatan bersih sebanyak $4.10 bilion (lonjakan tahun ke tahun 37%).

EPS yang dicairkan mencatatkan pada $12.25, manakala pulangan tahunan ke atas ekuiti mencecah 14.2%, menyerlahkan pengurusan modal pintar.

Pemacu besar keputusan ialah pemulihan dalam membuat perjanjian, yang mendorong yuran perbankan pelaburan kepada $2.66 bilion, mengatasi jangkaan penganalisis, dan membantu menyampaikan hasil suku tahunan tertinggi dalam sejarah firma.

Suku ini menunjukkan keupayaan Goldman untuk menyesuaikan diri dengan keadaan pasaran, terima kasih kepada tumpuan strategik dan kecekapan dipacu AI baharu merentas operasinya.

2. Enjin di sebalik keuntungan besar pada Q3 ialah Perbankan dan Pasaran Global Goldman Sachs.

Ia mencatatkan hasil bersih sebanyak $10.12 bilion, didorong terutamanya oleh lonjakan 42% tahun ke tahun dalam yuran perbankan pelaburan, berjumlah $2.66 bilion.

Aktiviti pelanggan yang lebih tinggi, volum urus niaga yang melonjak dan turun naik yang berterusan dalam kadar dan komoditi menyaksikan perniagaan FICC dan ekuiti mencatatkan pertumbuhan yang kukuh dalam perdagangan dan pembiayaan.

3. Pengurusan Aset dan Kekayaan (AWM) Goldman Sachs melaporkan lonjakan 17% dalam hasil bersihnya, mencecah $4.4 bilion.

Pertumbuhan itu datang daripada pengurusan yang lebih tinggi dan yuran lain, bersama-sama dengan peningkatan sumbangan daripada perbankan swasta dan pinjaman.

Sebagai tambahan, lonjakan hasil 71% tahun ke tahun dalam Penyelesaian Platform menjadikan keadaan lebih besar untuk bank pelaburan. Pendapatan $670 juta sebahagian besarnya didorong oleh platform pengguna seperti perkhidmatan kad kredit.

Ringkasnya, ini menerangkan bagaimana Goldman mengembangkan jejaknya dalam pengurusan kekayaan dan kewangan pengguna, menambah pendapatan berasaskan yuran yang stabil di samping hasil tertumpu perdagangan tradisionalnya.

4. Goldman Sachs mengembalikan modal $3.25 bilion pada Q3, termasuk $2.0 bilion dalam pembelian semula saham pada harga purata kira-kira $718.60 sesaham, berjumlah 2.8 juta saham yang dibeli semula.

Selain itu, firma itu membayar dividen $1.25 bilion, dengan Lembaga meluluskan dividen suku tahunan $4.00 sesaham.

Syarikat itu mengekalkan kunci kira-kira yang kukuh, dengan purata aset cair teras global sebanyak $481 bilion, menggariskan kedudukan kewangannya yang kukuh dan komitmennya untuk mengembalikan nilai kepada pemegang saham sambil mengekalkan kecairan dan kekuatan modal.

5. Menyelami perbelanjaan, perbelanjaan operasi Goldman Sachs meningkat 14% tahun ke tahun kepada $9.45 bilion pada Q3.

Punca utama di sebalik peningkatan perbelanjaan ialah peningkatan kos pampasan dan $131 juta yang diketepikan untuk litigasi dan peruntukan kawal selia.

Peruntukan untuk kerugian kredit jatuh kepada $339 juta berbanding tahun lepas, menunjukkan bahawa keadaan kredit bertambah baik.

Nisbah kecekapan tahun setakat ini adalah sekitar 62.1%, menunjukkan pengurusan kos yang lebih baik, walaupun ia masih sesuatu yang perlu diperhatikan kerana firma itu mengimbangi pelaburan dalam pertumbuhan dengan memastikan perbelanjaan terkawal.