Harga saham HSBC melonjak di Hong Kong selepas unit kekayaan tingkatkan pendapatan

Harga saham HSBC meningkat lebih 3% di Hong Kong, mencapai paras tertinggi $140, paras tertinggi sejak 11 Februari. Ia hampir kepada paras rekod tertinggi $141.5, meningkat 102% daripada paras terendah pada April tahun lalu. Ia telah meningkat lebih 300% dalam lima tahun terakhir, menjadikan permodalan pasarnya melebihi $300 bilion.

HSBC menerbitkan keputusan kewangan yang kukuh 

Harga saham HSBC telah tampil baik dalam beberapa tahun kebelakangan ini, menjadikannya salah satu syarikat dengan prestasi terbaik dalam indeks Hang Seng dan FTSE 100.

Saham tersebut meneruskan kenaikan minggu ini selepas syarikat menerbitkan laporan tahunan, yang menunjukkan pertumbuhan dan keuntungan yang lebih baik daripada jangkaan.

Laporannya menunjukkan bahawa keuntungan sebelum cukai yang dilaporkan adalah $29.9 bilion pada 2025, turun $2.4 bilion daripada 2024. Kemerosotan itu disebabkan oleh lebih $4.9 bilion dalam peristiwa ketara, akibat penjualan perniagaannya di Kanada dan Perancis, susut nilai terhadap perniagaan Bank of Communications, dan penyusunan semula.

Dengan mengecualikan peristiwa ketara, keuntungan sebelum cukai syarikat melonjak $2.4 bilion kepada lebih $36.6 bilion, manakala Pulangan atas Ekuiti Ketara (RoTE) turut meningkat. Jumlah pendapatan meningkat 4% kepada lebih $68.3 bilion.

Perniagaan syarikat disokong oleh perniagaan pengurusan kekayaan yang berkembang pesat, yang terus berkembang dalam perniagaan Asia. Perniagaan pengurusan kekayaannya memperoleh lebih $2.1 bilion dalam fi pada suku keempat, meningkat 20% berbanding tempoh yang sama pada 2024.

Keputusan menunjukkan bahawa perniagaannya menerima lebih $78 bilion dalam deposit tahun lalu, menjadikan jumlah deposit melebihi $1.75 trilion. 

Yang paling ketara, syarikat menjangkakan pertumbuhan akan berterusan dalam beberapa tahun akan datang. RoTEnya melonjak kepada 17.6%. Ia menjangkakan RoTE akan kekal melebihi 17% dalam beberapa tahun akan datang.

HSBC juga menjangka pertumbuhan pendapatan akan berterusan dalam beberapa tahun akan datang. Anggaran ialah pendapatan akan meningkat 5% pada 2028, sementara pertumbuhan dividennya akan dipercepatkan dalam beberapa tahun akan datang.

BACA LEBIH LANJUT: Inilah sebabnya harga saham HSBC berada dalam trend menaik yang kukuh

Pada masa yang sama, HSBC menjangka hasil faedah bersih (NII) syarikat sekurang-kurangnya $45 bilion tahun ini, sementara nisbah CET1nya akan kekal antara 14% dan 14.5% tahun ini. Dalam satu kenyataan, Georges Elhedery, Ketua Pegawai Eksekutif, berkata:

“Kami juga mensasarkan pertumbuhan pendapatan tahun ke tahun bagi tempoh yang sama atas asas yang sama, meningkat kepada 5% pada 2028. Kami menjadi sebuah bank yang lebih mudah, lebih tangkas dan fokus, yang bergerak dengan kelajuan pelanggan kami.”

HSBC telah berjaya dalam beberapa tahun kebelakangan ini, dibantu oleh usaha pemulihan berterusan oleh Elhedery. Beliau telah menggabungkan perniagaan utama, mengumumkan pemecatan beribu-ribu kakitangan, dan memberi tumpuan berganda kepada perniagaan Asia. Baru-baru ini, beliau mengambil alih Hang Seng Bank, anak syarikatnya di Hong Kong.

Analisis teknikal harga saham HSBC 

Carta mingguan menunjukkan bahawa harga saham HSBC berada dalam aliran menaik yang kukuh dalam beberapa tahun kebelakangan ini, melonjak daripada paras rendah $29.60 pada 2022 kepada $140. Ia terus mencatat siri paras tinggi dan paras rendah yang lebih tinggi.

Oleh itu, saham tersebut kekal di atas semua purata pergerakan, manakala Indeks Kekuatan Relatif (RSI)  telah melonjak ke tahap terlebih beli sebanyak 77. Ia bergerak di atas MACD dan Percentage Price Oscillator (PPO).

Oleh itu, senario yang paling mungkin ialah saham HSBC terus meningkat dalam minggu-minggu akan datang, dengan paras sasaran penting seterusnya pada $150.