Mengapa pelabur menyaman JPMorgan berhubung kes skim Ponzi kripto $328 juta?

Pelabur dalam Goliath Ventures telah memfailkan tindakan kolektif yang dicadangkan di US District Court for the Northern District of California, menuduh JPMorgan Chase membolehkan dakwaan skim Ponzi kripto bernilai $328 juta.

Tuntutan itu mendakwa JPMorgan berfungsi sebagai bank utama Goliath semasa operasi berjalan, memproses deposit dan pemindahan ke dompet Coinbase walaupun terdapat beberapa tanda amaran.

Dianggarkan lebih daripada 2,000 pelabur terjejas.

Apa yang didakwa

Tuntutan itu berhujah bahawa JPMorgan "menyediakan infrastruktur perbankan penting" yang membolehkan Goliath Ventures menjalankan operasinya walaupun terdapat bendera merah yang menurut pelabur sepatutnya menimbulkan kebimbangan.

Menurut dokumen pemfailan, kira-kira $253 million telah didepositkan ke dalam akaun JPMorgan yang dikaitkan dengan Goliath antara Januari 2023 dan Jun 2025.

Sekitar $123 million kemudian dipindahkan dari akaun itu ke dompet Coinbase, manakala kira-kira $50 million diagihkan kepada pelabur sebagai pulangan yang didakwa.

Pihak penyiasat percaya Goliath pada akhirnya mengumpul sekurang-kurangnya $328 million daripada lebih daripada 2,000 pelabur.

Tuntutan tersebut berhujah bahawa penipuan berskala sebegini tidak mungkin bergerak melalui satu saluran perbankan tanpa dikesan, memandangkan magnitud dan aliran dana.

Bagaimana skim itu berfungsi dan siapa yang didakwa

Pihak berkuasa berkata Goliath Ventures, yang sebelum ini dikenali sebagai Gen-Z Venture Firm, menerima deposit pelabur melalui akaun JPMorgan sebelum memindahkan dana ke dompet kripto yang diuruskan di Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, yang dikenal pasti sebagai pengendali di belakang Goliath, telah ditangkap atas pertuduhan penipuan (wire fraud) dan pengubahan wang haram.

Tuntutan itu juga membangkitkan kebimbangan mengenai pematuhan Know Your Customer, dengan mendakwa bank mengetahui bahawa Goliath beroperasi sebagai pengendali kolam kripto "ekuiti swasta" yang tidak berlesen.

Ia seterusnya mendakwa dana pelabur dicampurkan dan digunakan untuk membayar peserta awal, satu corak yang konsisten dengan mekanik skim Ponzi klasik.

Jika disabitkan atas semua pertuduhan, Delgado boleh berdepan hukuman penjara persekutuan sehingga 30 tahun.

Bank lain dan laluan pembayaran

Dokumen mahkamah menunjukkan Goliath juga mengekalkan akaun di Bank of America.

Delgado dilaporkan merupakan penandatangan bersama pada salah satu akaun yang dipegang atas nama syarikat.

Pelabur diarahkan untuk mendepositkan dana sama ada ke akaun JPMorgan atau Bank of America, atau menghantar wang terus ke dompet Coinbase yang dikawal oleh Goliath.

Penyiasat berkata Delgado memegang kawalan tunggal ke atas dompet tersebut.

Respons dan langkah seterusnya

Tuntutan itu difailkan oleh pelabur Robby Alan Steele dan peguam yang mewakili pelabur terjejas. Tuntutan itu belum menyatakan jumlah ganti rugi keseluruhan.

Peguam yang terlibat dalam kes berkata aduan tambahan mungkin akan difailkan apabila lebih banyak individu dan entiti yang dipercayai memainkan peranan dikenal pasti.

Strategi itu bertujuan untuk mengejar tuntutan dengan berhati-hati bagi memaksimumkan pemulihan untuk pelabur.

Di tengah-tengah kes ini ialah sama ada JPMorgan gagal bertindak terhadap tanda amaran yang didakwa semasa mengendalikan akaun Goliath.

Keputusan kes ini boleh mempengaruhi bagaimana bank memantau pelanggan berisiko tinggi dan transaksi berkaitan kripto pada masa hadapan.