FCA dient eerste strafrechtelijke aanklacht in voor het runnen van een illegaal crypto-ATM-netwerk

In een baanbrekende actie heeft de Britse Financial Conduct Authority (FCA) een man aangeklaagd voor het onrechtmatig exploiteren van een netwerk van cryptogeldautomaten zonder de juiste registratie.

Dit is de eerste keer dat de toezichthouder strafrechtelijk vervolgt voor activiteiten met fysieke cryptomachines. Dit is een teken van strengere maatregelen tegen ongereguleerde transacties met digitale activa.

Olumide Osunkoya, 45, woonachtig in Londen, wordt aangeklaagd voor het runnen van meerdere niet-geregistreerde crypto-geldautomaten die tussen december 2021 en september 2023 transacties ter waarde van £ 2,6 miljoen verwerkten.

Bij crypto-geldautomaten kunnen gebruikers traditioneel geld omwisselen voor cryptovaluta. De werking is vergelijkbaar met die van gewone bankautomaten.

Volgens de FCA zijn er echter geen crypto-geldautomaatexploitanten legaal geregistreerd in het Verenigd Koninkrijk.

Illegale crypto-geldautomaten en zorgen over witwassen

Cryptogeldautomaten zijn een groeiend punt van zorg voor toezichthouders. De FCA benadrukt dat deze geldautomaten mogelijk verband houden met illegale financiële activiteiten, zoals het witwassen van geld.

Het agentschap benadrukte dat niet-geregistreerde crypto-geldautomaten onbedoeld kunnen bijdragen aan wereldwijde witwaspraktijken door anonieme transacties met niet-traceerbare fondsen mogelijk te maken.

Therese Chambers, gezamenlijk uitvoerend directeur van handhaving en markttoezicht bij de FCA, verklaarde:

De aanklachten tegen Osunkoya omvatten meerdere overtredingen van de Wet op het witwassen van geld uit 2017, de Wet op vervalsing en namaak uit 1981 en de Wet op opbrengsten van misdrijven uit 2002.

Deze aanklachten hebben betrekking op het exploiteren van crypto-geldautomaten zonder FCA-registratie, het maken van valse documenten en het bezitten van crimineel eigendom.

Osunkoya moet op 30 september 2024 voor de Westminster Magistrates' Court verschijnen.

FCA treedt strenger op tegen illegale crypto-geldautomaten

Deze strafzaak volgt op een door de FCA geleide operatie om illegale crypto-geldautomaten in het Verenigd Koninkrijk te verstoren.

In samenwerking met wetshandhavingsinstanties heeft de FCA in 2023 34 locaties geïnspecteerd waarvan werd vermoed dat er illegale cryptomachines waren gehuisvest. 26 daarvan zijn met succes uitgeschakeld.

Ondanks deze inspanningen blijft de populariteit van crypto-geldautomaten wereldwijd toenemen, vooral in landen als de Verenigde Staten, waar meer dan 31.000 van dergelijke apparaten zijn geïnstalleerd.

Terwijl de FCA beweert dat ongereguleerde crypto-geldautomaten het witwassen van illegaal geld kunnen vergemakkelijken, hebben andere ontwikkelde economieën regelgeving ingevoerd om te voorkomen dat deze machines worden misbruikt voor illegale activiteiten.

Toch blijven crypto-geldautomaten een belangrijk doelwit voor oplichting en fraude.

Het groeiende risico op crypto-ATM-fraude

Oplichters gebruiken cryptogeldautomaten ook om geld te stelen van nietsvermoedende gebruikers.

Volgens de Federal Trade Commission (FTC) in de Verenigde Staten komen oplichtingspraktijken met crypto-geldautomaten steeds vaker voor.

Alleen al in 2023 verloren slachtoffers naar schatting 110 miljoen dollar door frauduleuze praktijken die via deze machines werden uitgevoerd.

Alleen al in de eerste helft van 2024 bedroegen de verliezen door fraude bij Bitcoin-geldautomaten of BTM's ruim 65 miljoen dollar. Dit is waarschijnlijk slechts een fractie van de werkelijke schade, aangezien de overgrote meerderheid van de fraudegevallen niet wordt gemeld, aldus de FTC.

Bron: Federal Trade Commission

Emma Fletcher, senior data-onderzoeker bij de FTC, legt uit dat oplichters steeds vaker crypto-geldautomaten gebruiken om mensen op te lichten.

"Oplichters gebruiken deze machines vaker dan we ooit hebben gezien om geld van mensen af te pakken", vertelde ze aan NBC News.

Deze toenemende fraudetrend onderstreept de noodzaak van strenge regulering van crypto-geldautomaten om gebruikers te beschermen en ervoor te zorgen dat dergelijke machines niet voor criminele doeleinden worden misbruikt.

Implicaties voor de toekomst van crypto-ATM-regulering

De uitkomst van de rechtszaak van de FCA tegen Osunkoya kan verstrekkende gevolgen hebben voor de manier waarop cryptovalutadiensten in het Verenigd Koninkrijk worden gereguleerd.

Als de dader schuldig wordt bevonden, kan de zaak dienen als waarschuwing voor anderen die zonder de juiste vergunning in de digitale valutawereld actief zijn.

De agressieve houding van de FCA tegen niet-geregistreerde crypto-geldautomaten is een teken dat de toezichthouder vastbesloten is om illegale activiteiten met betrekking tot digitale activa aan te pakken.

Nu het aantal crypto-geldautomaten wereldwijd blijft toenemen, kunnen de maatregelen van de FCA een precedent scheppen voor strengere handhaving en regelgeving in het Verenigd Koninkrijk en daarbuiten.