Amerikanen verloren in 2023 5,6 miljard dollar aan cryptofraude, goed voor 50% van de fraudeverliezen: FBI-rapport

Volgens een nieuw rapport van het Internet Crime Complaint Center (IC3) van de FBI verloren Amerikanen in 2023 maar liefst 5,6 miljard dollar aan cryptovalutafraude.

Dit cijfer vertegenwoordigt bijna de helft van het totale aantal verliezen door financiële fraude in het afgelopen jaar, terwijl cryptogerelateerde gevallen slechts 10% van de fraudeklachten uitmaken.

De toename van cryptovalutafraude onderstreept de toenemende kwetsbaarheid van digitale valuta zoals Bitcoin, Ether en Tether voor fraudeurs.

Beleggingsfraude was verantwoordelijk voor 71% van de cryptoverliezen

Het IC3-rapport werpt licht op het toenemende gebruik van cryptovaluta in frauduleuze praktijken, waarbij beleggingsfraude de grootste rol speelt.

Alleen al beleggingsfraude was verantwoordelijk voor 71% van de totale verliezen in cryptovaluta.

Oplichters lokken slachtoffers met beloftes van enorme winsten en exclusieve investeringsmogelijkheden. Vaak overtuigen ze hen om grote bedragen te storten in nepbedrijven.

Naarmate cryptovaluta breder geaccepteerd raken, worden fraudeurs steeds geraffineerder en richten ze zich zowel op doorgewinterde investeerders als op nieuwkomers.

Een andere grote zorg is fraude in callcenters, waarbij het onder meer gaat om oplichting via technische ondersteuning en imitaties van overheidsfunctionarissen.

Deze oplichtingspraktijken zijn goed voor ongeveer 10% van de cryptoverliezen. Criminelen misleiden slachtoffers om vertrouwelijke informatie prijs te geven of onder voorwendselen betalingen te doen.

Waarom criminelen cryptovaluta als doelwit hebben

De aantrekkingskracht van cryptocurrency voor criminelen ligt in dezelfde kenmerken die het aantrekkelijk maken voor legitieme gebruikers.

De gedecentraliseerde structuur zorgt voor meer anonimiteit, waardoor het voor rechtshandhavingsinstanties moeilijker wordt om illegale activiteiten op te sporen.

Bovendien zorgen de snelheid en onomkeerbaarheid van cryptotransacties ervoor dat zodra het geld is overgemaakt, het vaak voorgoed verloren gaat, vooral als het snel wordt omgezet in contant geld via offshore-rekeningen.

Deze anonimiteit en het gebrek aan traceerbaarheid maken het terugvinden van gestolen cryptovaluta een enorme uitdaging.

Slachtoffers stuiten vaak op grote obstakels bij het eisen van schadevergoeding. Het terugkrijgen van gestolen digitale activa is namelijk vergelijkbaar met het navigeren door een doolhof zonder duidelijke route.

FBI's inspanningen om cryptofraude te bestrijden

De IC3 is een belangrijke bron voor het melden van fraude, helpt trends te identificeren en preventieve strategieën te ontwikkelen.

Door klachten te analyseren, werkt het centrum samen met FBI-kantoren, wetshandhavingsinstanties en regelgevende instanties om informatie te delen en onderzoeken effectiever uit te voeren.

In samenwerking met het ministerie van Justitie richt de politie zich op het identificeren en vervolgen van de verantwoordelijken voor deze oplichtingspraktijken.

Er wordt gewerkt aan het verbeteren van detectiemethoden, het verfijnen van strategieën en het vergroten van het bewustzijn bij het publiek over veelvoorkomende fraudetactieken met cryptovaluta.

Naarmate de markt voor cryptovaluta blijft groeien, nemen ook de mogelijkheden voor criminelen toe om hier misbruik van te maken.

De historische omvang van de verliezen die in 2023 zijn gemeld, onderstreept de noodzaak van dringende, gecoördineerde actie van burgers, wetshandhavingsinstanties en regelgevende instanties.

Nu fraude toeneemt, is het voor iedereen die betrokken is bij de cryptowereld van cruciaal belang om goed geïnformeerd en waakzaam te blijven.