Britse huizenprijzen stijgen in september met 3,2%, wat de snelste jaarlijkse groei sinds 2022 betekent

De huizenprijzen in het Verenigd Koninkrijk hebben de snelste jaarlijkse groei in bijna twee jaar doorgemaakt. In september stegen de prijzen met 3,2% ten opzichte van het jaar ervoor.

Deze stijging, die wordt veroorzaakt door dalende leenkosten en de groeiende verwachting dat de Bank of England de rentetarieven zal blijven verlagen, volgt op een jaarlijkse groei van 2,4% in augustus.

De gemiddelde huizenprijs in het Verenigd Koninkrijk bedroeg in september £266.094, een stijging van 0,7% ten opzichte van de maand ervoor. De prijzen liggen echter nog steeds 2% onder de piekniveaus die in de zomer van 2022 werden gemeten.

Huizenprijzen stijgen terwijl leenkosten dalen

De stijging van de huizenprijzen in het Verenigd Koninkrijk in september kan worden toegeschreven aan een combinatie van dalende leenkosten en toegenomen betaalbaarheid.

Robert Gardner, hoofdeconoom van Nationwide, merkte op dat de inkomensgroei de afgelopen maanden groter is geweest dan de huizenprijzen, waardoor de betaalbaarheid voor potentiële kopers is verbeterd.

Hij wees er ook op dat de hypotheekrentes licht zijn gedaald, wat de vraag naar woningen verder aanwakkert, ondanks het feit dat de activiteit en de huizenprijzen nog steeds onder de historische normen liggen.

Uit gegevens van Nationwide blijkt dat de groei van 3,2% in september de hoogste jaarlijkse stijging is sinds november 2022.

De gemiddelde huizenprijs ligt nu op £266.094, waarbij de prijzen met 0,7% op maandbasis stijgen.

Dit volgt op een periode van renteverlagingen door kredietverstrekkers, omdat de verwachting van verdere verlagingen door de Bank of England de hypotheekmarkt blijft beïnvloeden.

Noord-Ierland loopt voorop met een huizenprijsstijging van 8,6%

Wat regionale groei betreft, liep Noord-Ierland in het derde kwartaal van 2024 voorop met een stijging van de huizenprijzen van 8,6% op jaarbasis.

Ook in Schotland was er sprake van een sterke groei, met een stijging van de huizenprijzen van 4,3%. In Wales was de stijging daarentegen bescheidener en bedroeg deze 2,5%.

Over het geheel genomen stegen de huizenprijzen in het noorden van Engeland harder dan in het zuiden. In het noorden stegen de prijzen met 3,1% op jaarbasis, vergeleken met slechts 1,3% in het zuiden.

De prijzen van rijtjeshuizen stegen in september het sterkst, met een jaarlijkse stijging van 3,5%, terwijl de prijzen van appartementen met 2,7% stegen.

Desondanks is de sterkste groei op lange termijn te zien bij vrijstaande woningen. De gemiddelde prijzen zijn sinds het eerste kwartaal van 2020 met bijna 26% gestegen, vergeleken met een stijging van 15% voor appartementen in dezelfde periode.

Dit weerspiegelt de post-pandemische trend van de 'race om ruimte', waarbij de vraag naar grotere panden hoog blijft.

Leenlimieten worden uitgebreid omdat kredietverstrekkers gunstigere tarieven bieden

Naarmate de huizenprijzen stijgen, worden kredietverstrekkers ook flexibeler met hun hypotheekproducten.

Nationwide, Halifax en HSBC bieden nu voor het eerst sinds begin 2024 hypotheken met een vaste rente van vijf jaar onder de 4% aan.

Dit heeft meer mogelijkheden gecreëerd voor kopers die voor het eerst een huis kopen, vooral met het recente besluit van Nationwide om leningen aan te bieden van zes keer het jaarlijkse gezinsinkomen, terwijl Lloyds en Halifax hun leenlimieten hebben verhoogd naar 5,5 keer het inkomen.

Het besluit van de Bank of England om de basisrente op 5% te houden in haar laatste evaluatie, heeft de huizenmarkt verder gestimuleerd.

De BoE heeft aangegeven dat hoewel de rentes dalen, verdere verlagingen afhankelijk zijn van aanhoudend bewijs dat ze laag zullen blijven. Naarmate de leenkosten blijven dalen, wordt verwacht dat huizenprijzen verdere steun zullen ervaren.

Noordelijke woningmarkt groeit in 2024 sneller dan zuidelijke regio's

Terwijl de huizenprijzen in het Verenigd Koninkrijk stijgen, presteert vooral Noord-Engeland bijzonder goed.

In de drie maanden tot september 2024 stegen de huizenprijzen in het noorden met 3,1% op jaarbasis, vergeleken met slechts 1,3% in het zuiden.

Deze trend onderstreept de grotere regionale verschillen in de groei van huizenprijzen, waarbij Noord-Ierland en Schotland naar voren komen als belangrijke gebieden met een robuuste woningmarktactiviteit.

De vooruitzichten voor de Britse huizenmarkt blijven voorzichtig optimistisch, aangezien de dalende rentetarieven naar verwachting de betaalbaarheid verder zullen verbeteren.

Hoewel de huizenprijzen nog steeds laag zijn vergeleken met de historische hoogtepunten, wijzen recente gegevens op een geleidelijk herstel, omdat de leenvoorwaarden verbeteren.