Revolut staat bovenaan de lijst met fraudeklachten bij Britse banken, zo blijkt uit nieuw rapport

Revolut, de digitale bankinggigant, ligt onder vuur nadat het vorig jaar in meer fraudeklachten werd genoemd dan welke andere grote Britse bank dan ook.

Uit onderzoek van BBC Panorama is gebleken dat Action Fraud, het Britse fraudemeldpunt, 9.793 fraudeklachten heeft ontvangen met betrekking tot Revolut. Dit bleek uit een verzoek op grond van de Freedom of Information Act (FOI).

Dit aantal is ongeveer 2.000 meer dan bij Barclays en Lloyds en twee keer zoveel als bij Monzo, een concurrent in de digitale banksector.

De toename van fraudemeldingen roept vragen op over de effectiviteit van de beveiligingsmaatregelen van Revolut.

Ondanks dat Revolut meer dan negen miljoen klanten in het Verenigd Koninkrijk en 45 miljoen wereldwijd heeft, werd de bank pas onlangs in het Verenigd Koninkrijk als volwaardige bank geclassificeerd, nadat in juli 2024 een bankvergunning werd verkregen.

Door deze wijziging kan het bedrijf deposito's van klanten aanhouden en kredietproducten zoals creditcards en hypotheken aanbieden.

Critici beweren echter dat de vertraging in het verkrijgen van de licentie ertoe heeft geleid dat Revolut minder goed met fraude kan omgaan, vooral gezien de toename van digitale oplichting.

Klanten bekritiseren vertraagde reactie op fraude

Hoewel Revolut stelt dat het fraude serieus neemt, voelen sommige klanten zich kwetsbaar. Een klant, die in het BBC-rapport alleen als Jack wordt geïdentificeerd, meldde dat hij £ 165.000 van zijn zakelijke rekening aan oplichters was kwijtgeraakt.

Nadat Jack was misleid en persoonlijke gegevens had gedeeld en betalingen had gedaan aan frauduleuze rekeningen, nam hij onmiddellijk contact op met de in-app-ondersteuning van Revolut.

Het duurde echter 23 minuten voordat hij de juiste afdeling bereikte om zijn rekening te blokkeren. Gedurende deze tijd werd er nog eens £ 67.000 gestolen.

Jack toonde zich teleurgesteld over de beveiligingssystemen van Revolut. Volgens hem had de app de verdachte activiteit niet gemarkeerd, ondanks het feit dat er een groot aantal betalingen naar een nieuwe begunstigde was gedaan.

Zijn ervaring heeft geleid tot zorgen dat de fraudedetectiesystemen van Revolut mogelijk niet robuust genoeg zijn om snel te reageren in situaties met een hoog risico.

Uitdagingen voor de hele sector en oproepen tot verantwoording

De toename van het aantal klachten over fraude heeft geleid tot oproepen voor strengere regelgeving voor digitale betalingsbedrijven.

Rocio Concha, directeur beleid en belangenbehartiging bij de consumentenorganisatie Which?, is van mening dat het onderzoek aangeeft dat “sommige banken en betalingsbedrijven fraude niet serieus genoeg nemen.”

Ze drong er bij de overheid en toezichthouders op aan om strengere maatregelen te nemen om consumenten te beschermen tegen oplichting.

Revolut heeft erkend dat een "klein aantal" van haar klanten negatieve ervaringen heeft gehad, maar benadrukt dat het in 2023 wereldwijd meer dan £ 475 miljoen aan potentiële fraudeverliezen heeft voorkomen.

Het bedrijf heeft ook technologiegiganten opgeroepen om te helpen bij het aanpakken van online oplichting. Volgens het bedrijf betrof 62% van alle gemelde oplichtingspraktijken in de eerste helft van 2024 de platforms van Meta, waaronder Facebook en Instagram.

Revolut benadrukte dat fraudebestrijding samenwerking tussen verschillende sectoren vereist en drong er bij Meta op aan de verantwoordelijkheid te delen bij het terugbetalen van fraudeslachtoffers.