De koers van Lemonade-aandelen stijgt: technische gegevens wijzen op een stijging van 150%

De aandelenkoers van Lemonade is parabolisch geworden, vier weken achtereen omhoog geschoten en bereikte het hoogste niveau sinds december 2021. Het is met bijna 300% gestegen ten opzichte van het laagste niveau in 2023, toen het bedrijf zijn strategie onthulde om de komende jaren te groeien van $ 1 miljard naar $ 10 miljard. Deze rally heeft de marktkapitalisatie opgedreven tot meer dan $ 2,7 miljard.

Groeiende disruptor in de verzekeringssector

Lemonade is een technologiebedrijf dat de verzekeringsindustrie op zijn kop zet met tools als kunstmatige intelligentie en data-analyse. Het gebruikt zijn AI-tool Maya om data te verzamelen en klanten door hun verzekeringsaankopen te loodsen, terwijl Jim wordt gebruikt om claims te betalen.

Het bedrijf is enorm populair geworden in de Verenigde Staten en het management gelooft dat het nog meer ruimte heeft om te groeien. Dit verklaart waarom de jaarlijkse omzet is gestegen van $ 67,3 miljoen in 2019 naar meer dan $ 429 miljoen in 2023.

De uitdaging was echter om de onderneming op een winstgevende manier te laten groeien, aangezien het nettoverlies steeg van $ 108 miljoen in 2019 naar meer dan $ 236 miljoen in het afgelopen boekjaar.

Uit de meest recente financiële resultaten blijkt dat de activiteiten van Lemonade groeien. De totale omzet steeg in het laatste kwartaal naar $ 136,6 miljoen, vergeleken met $ 114,5 miljoen in dezelfde periode een jaar eerder.

De omzet over negen maanden steeg van $ 314 miljoen naar $ 377 miljoen, omdat het bedrijf nieuwe klanten aan zijn ecosysteem bleef toevoegen. De prestaties werden ook gestimuleerd door de stijgende premieprijzen. Recente gegevens lieten zien dat verzekeringskosten de afgelopen 12 maanden met meer dan 20% zijn gestegen, een trend die zich de komende jaren kan voortzetten.

Het aantal klanten steeg met 17% tot ruim 2,3 miljoen, terwijl de bruto loss ratio verbeterde van 94% twee jaar geleden naar 73%. De bruto loan ratio vertegenwoordigt de blootstelling aan leningen als onderdeel van de totale activa. Het was het vijfde opeenvolgende kwartaal dat Lemonade een verbetering in de ratio rapporteerde.

Lees meer: De koers van Lemonade blijft achter bij die van Root Inc.: wat nu?

De brutowinst van Lemonade steeg met 71% naar $38 miljoen, terwijl de netto vrije kasstroom steeg naar $48 miljoen. Het nettoverlies steeg echter naar $67 miljoen tijdens het kwartaal.

Lemonade heeft een sterke balans met meer dan 979 miljoen dollar aan liquide middelen en equivalenten. Dit betekent dat het bedrijf op korte termijn geen geld hoeft op te halen.

Analisten geloven dat de omzet de komende jaren zal blijven groeien. Precies, de gemiddelde omzetprognose voor het huidige kwartaal is een stijging van 25,5% tot $ 144,97 miljoen.

De omzet van Lemonade zal dit jaar met 21,68% stijgen tot $ 522 miljoen, gevolgd door 27% tot $ 666,29 miljoen in 2025. De omzet zal waarschijnlijk veel beter zijn omdat het bedrijf al lang de schattingen van analisten overtreft.

Het belangrijkste is dat analisten verwachten dat het verliestraject zal blijven verbeteren. Het verlies per aandeel zal naar verwachting stijgen van $ 3,05 dit jaar naar $ 2,51 volgend jaar.

Een belangrijke zorg is dat het aandeel veel hoger is gegaan dan de gemiddelde winstramingen. Het werd verhandeld voor $40, 57% hoger dan wat analisten verwachten.

Lemonade aandelenkoersanalyse

De wekelijkse grafiek laat zien dat de LMND-aandelenkoers de afgelopen jaren zijwaarts is bewogen. Het bleef binnen de support- en resistance-niveaus van $ 12,60 en $ 24,52, waar het al een tijdje is.

Het aandeel is nu boven de bovenkant van de weerstand uitgekomen. Het is ook boven de 50-weekse en 25-weekse exponentiële voortschrijdende gemiddelden (EMA) uitgekomen, wat een bullish teken is.

De Relative Strength Index (RSI) en de Stochastic Oscillator hebben een opwaartse trend laten zien. Het nadert het 23,6% retracementniveau op $54,15. Daarom zal het aandeel waarschijnlijk blijven stijgen, aangezien bulls dat niveau nastreven, wat ongeveer 33% is van het huidige niveau.

Een kruising boven het 23,6% retracement punt zal de kans vergroten dat het stijgt naar het 50% retracement punt op $100, wat ongeveer 150% boven het huidige niveau is. Een daling onder de support op $24,5 zal de bullish visie ongeldig maken