Australische toezichthouder klaagt dochteronderneming van Binance aan wegens schending van consumentenbescherming

De Australische toezichthouder op de financiële sector, de Australian Securities and Investments Commission (ASIC), kondigde woensdag aan dat het een rechtszaak heeft aangespannen tegen de lokale derivatendivisie van Binance. De toezichthouder beweert dat de divisie particuliere klanten als groothandelklanten heeft geclassificeerd, waardoor ze geen consumentenbescherming hebben gekregen.

Binance Australia Derivatives maakt deel uit van de wereldwijde Binance-groep, een van 's werelds grootste digitale cryptocurrency exchanges qua handelsvolumes met geregistreerde gebruikers over de hele wereld.

Aanklachten tegen een dochteronderneming van Binance

De toezichthouder beschuldigt Binance Australia Derivatives van meerdere regelgevingsschendingen in de periode tussen juli 2022 en april 2023. Volgens de ASIC heeft de cryptocurrency exchange niet voldaan aan de belangrijkste verplichtingen die vereist zijn onder de Australische financiële wetten. De beschuldigingen omvatten:

ASIC beweert dat Binance Australia Derivatives tussen juli 2022 en april 2023 ten onrechte 505 particuliere beleggers, die ongeveer 83% van de lokale klanten vormen, als groothandelsklanten heeft geclassificeerd.

Door deze verkeerde classificatie kon het bedrijf cryptoderivaten aanbieden zonder zich te houden aan de strengere consumentenbeschermingsnormen die voor particuliere klanten gelden.

De problemen van Binance in Australië

In april 2023 annuleerde de ASIC de vergunning voor financiële diensten van Binance Australia Derivatives na een gerichte beoordeling van de beurs.

Later, in november 2023, faciliteerde de toezichthouder een compensatie van ongeveer A$ 13,1 miljoen ($ 8,29 miljoen) aan 435 particuliere klanten die ten onrechte als groothandelklanten waren gecategoriseerd.

"Cryptoderivaten zijn inherent risicovol en complex, dus het is van cruciaal belang dat particuliere klanten correct worden ingedeeld", aldus Sarah Court, plaatsvervangend voorzitter van ASIC, in een verklaring.

Ze voegde eraan toe dat dergelijke classificaties ervoor zorgen dat ze de vereiste consumentenbescherming krijgen en de informatie die nodig is om een weloverwogen beleggingsbeslissing te nemen.

ASIC heeft aangegeven dat het in de lopende rechtszaak sancties, verklaringen en negatieve publiciteitsbevelen tegen Binance zal eisen. De beurs heeft nog niet gereageerd op het rechtsgeding.

Deze rechtszaak volgt kort nadat de federale rechtbank van Australië de lokale exploitant van een andere cryptocurrency exchange, Kraken, een boete van 8 miljoen Australische dollar oplegde na een civiele procedure van ASIC.