CFPB beweert dat een dochteronderneming van Berkshire Hathaway waarschuwingssignalen bij leningen voor stacaravans heeft genegeerd

Het Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) heeft een rechtszaak aangespannen waarin wordt beweerd dat Vanderbilt Mortgage & Finance, een onderdeel van Warren Buffet's Berkshire Hathaway, "duidelijke en voor de hand liggende waarschuwingssignalen heeft genegeerd" bij het goedkeuren van hypotheken voor de aankoop van prefabwoningen van een ander Berkshire-bedrijf, Clayton Homes.

De CFPB beweert dat de acties van Vanderbilt ervoor hebben gezorgd dat veel gezinnen met leningen zijn opgezadeld die ze niet konden betalen, waardoor ze in financiële problemen zijn gekomen.

De rechtszaak wekt opnieuw zorgen over mogelijke roofzuchtige kredietverlening binnen het uitgebreide imperium van Berkshire.

"Bewust mensen in risicovolle leningen lokken", beweert CFPB

Volgens de CFPB nam Vanderbilt leningbeslissingen die ervoor zorgden dat gezinnen moeite hadden om hun betalingen te doen en hun basisbehoeften te betalen.

Het agentschap haalde een voorbeeld aan waarin Vanderbilt een lening goedkeurde voor een gezin dat al 33 schulden had die werden geïncasseerd.

Al acht maanden na de goedkeuring van de lening kwam het gezin in de betalingsachterstand.

"Vanderbilt lokt mensen bewust in risicovolle leningen om de verkoop van een prefab woning af te ronden", zei Rohit Chopra, directeur van de CFPB, in een verklaring. Daarmee benadrukte hij de zorgen van het agentschap over de motieven van het bedrijf.

Vanderbilt en Clayton onderzocht

Vanderbilt is een dochteronderneming van Clayton Homes van Berkshire, de grootste bouwer van prefabhuizen in de Verenigde Staten.

Een woordvoerder van Vanderbilt vertelde Associated Press dat het bedrijf de rechtszaak momenteel onderzoekt, maar gaf geen onmiddellijke reactie.

Ook Clayton reageerde niet direct op verzoeken om commentaar. Vanderbilt en Clayton hebben hun hoofdkantoor in Tennessee.

Deze recente rechtszaak brengt kritiek in herinnering die tien jaar geleden werd geuit toen Clayton werd beschuldigd van roofzuchtige kredietverstrekking in nieuwsberichten. Buffett verdedigde het bedrijf toen en stelde dat het bedrijf alle staats- en federale wetten volgde.

Aanklachten van gemanipuleerde leenvoorwaarden

Na de financiële crisis van 2008, die werd veroorzaakt door problemen op de hypotheekmarkt, moesten alle kredietverstrekkers het inkomen van de kredietnemers verifiëren en in goede trouw beoordelen of zij in staat waren om een lening terug te betalen.

De CFPB beweert dat Vanderbilt deze regels niet heeft nageleefd en dat de kredietverstrekker soms zijn leenvoorwaarden heeft aangepast toen de kredietnemers niet over voldoende inkomen beschikten of zich baseerden op onrealistische schattingen van hun levensonderhoud.

In de rechtszaak wordt beweerd dat Vanderbilt de afsluiting van deals belangrijker vond dan de financiële stabiliteit van de kredietnemers.

Het enorme portfolio van Berkshire onder de loep

Berkshire Hathaway, met hoofdkantoor in Omaha, Nebraska, is eigenaar van een breed scala aan bedrijven in verschillende sectoren, waaronder andere fabrikanten, grote nutsbedrijven, verzekeraars zoals Geico, de spoorwegmaatschappij BNSF en bekende winkelmerken zoals Dairy Queen en Helzberg Diamonds.

Deze rechtszaak werpt een schijnwerper op de activiteiten van Berkshire en roept vragen op over de kredietverlening binnen het enorme bedrijfsnetwerk.