Waarom onderzoekt Frankrijk Binance? Dit is wat we weten

De Franse autoriteiten hebben hun onderzoek naar Binance, de grootste cryptocurrency exchange ter wereld, opgeschroefd door een gerechtelijk onderzoek te starten naar beschuldigingen van witwassen, belastingfraude en andere financiële misdrijven, meldt Reuters.

Het onderzoek, dat dinsdag werd aangekondigd door de afdeling economische en financiële criminaliteit van het openbaar ministerie van Parijs (JUNALCO), omvat de periode van 2019 tot 2024 en betreft vermeende misdrijven die zijn gepleegd in Frankrijk en in de Europese Unie.

Volgens JUNALCO gaat het onderzoek onder meer over beschuldigingen van witwassen van geld in verband met drugshandel.

Binance ontkent de beschuldigingen. Een woordvoerder verklaarde: "Binance ontkent de beschuldigingen ten zeerste en zal alle tegen hem ingediende aanklachten krachtig bestrijden." Hij noemde de beschuldigingen "meerdere jaren oud".

Klacht van gebruikers leidt tot onderzoek naar Binance

Het onderzoek door de Franse autoriteiten volgt op klachten van Binance-gebruikers, die beweren dat ze geld zijn verloren door misinformatie en illegaal handelen door het platform.

Volgens de aanklagers handelde Binance zonder de vereiste wettelijke goedkeuringen, wat de lijst met juridische uitdagingen die de crypto exchange wereldwijd onder ogen ziet, nog langer maakt.

In juni 2023 opende het openbaar ministerie van Parijs een vooronderzoek naar Binance wegens illegale werving van klanten en "aggravated money laundering".

Op dat moment ontkende de oprichter van Binance, Changpeng Zhao, het nieuws als "FUD" (angst, onzekerheid en twijfel), een veelgebruikte term in de cryptowereld om negatief nieuws te ondermijnen.

Binance onder wereldwijd toezicht

Het Franse onderzoek is slechts een van de vele juridische en regelgevende uitdagingen waarmee Binance te maken krijgt.

In 2022 werd de oprichter en voormalig CEO van het bedrijf, Changpeng Zhao, veroordeeld tot vier maanden gevangenisstraf nadat hij schuldig had bekend aan het overtreden van Amerikaanse wetten tegen witwassen.

Binance stemde ermee in om een recordboete van $ 4,3 miljard te betalen in verband met de zaak.

Amerikaanse aanklagers beschuldigden Binance ervan een 'Wild West'-model te hanteren, waardoor criminele activiteiten mogelijk werden gemaakt en er meer dan 100.000 verdachte transacties met terroristische groeperingen niet werden gemeld.

Bovendien heeft het Amerikaanse Hooggerechtshof deze maand een andere rechtszaak tegen Binance toegestaan. Deze zaak gaat over de verkoop van niet-geregistreerde tokens die aanzienlijk in waarde zijn gedaald.

Binance wordt ook onderzocht in Australië, waar toezichthouders beweren dat het platform particuliere klanten ten onrechte als groothandelklanten heeft geclassificeerd, waardoor ze geen wettelijke bescherming hebben gekregen.

Regulators waarschuwen al lang voor de mogelijke rol van cryptovaluta bij het faciliteren van financiële misdrijven.

De Financial Action Task Force (FATF), een wereldwijde waakhond tegen witwassen en terrorismefinanciering, waarschuwt dat cryptoactiva een 'toevluchtsoord' kunnen worden voor illegale financiële transacties.

De cryptovaluta-industrie kreeg in 2022 een zware klap te verduren toen verschillende grote bedrijven failliet gingen door fraude en wangedrag. Hierdoor liepen investeerders aanzienlijke verliezen op.

Ondanks deze tegenslagen zijn de prijzen van cryptovaluta de afgelopen maanden weer gestegen, mede dankzij de pro-crypto houding van president Donald Trump.

Nu Binance wereldwijd onder steeds strengere controle staat, benadrukt het Franse onderzoek de dringende noodzaak van strengere regulering in de sector van cryptovaluta, die nog steeds een brandpunt is van zowel innovatie als controverse.