ETG vs SCHD ETF: welk dividendfonds is het beste om te kopen?

De Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) en de Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) zijn twee populaire activa voor dividendgerichte beleggers in de Verenigde Staten. SCHD is een populair fonds met meer dan $67 miljard aan activa en een dividendrendement van 3,57%, terwijl de ETG $1,2 miljard heeft en een rendement van 8,2%. Welk fonds is dus beter om te kopen?

Wat is het ETG-fonds?

ETG is een gesloten fonds dat gebruikmaakt van hefboomwerking om de rendementen te verhogen. Het is een zeer gediversifieerd fonds dat het grootste deel van zijn middelen belegt in de Verenigde Staten. De overige delen van de portefeuille bestaan uit bedrijven uit het Verenigd Koninkrijk, Frankrijk, Duitsland, Spanje, Nederland en Canada.

Het financiële segment is het grootste onderdeel van het fonds, met als andere grote namen technologie, gezondheidszorg, industrie en consumptiegoederen. Enkele van de grootste onderdelen van het bedrijf zijn Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple en AstraZeneca.

Het ETG-fonds genereert zijn dividenden door te investeren in bedrijven met een lange geschiedenis van dividenduitkeringen. Deze dividenden zorgen voor een regelmatig inkomen, dat wordt verdeeld onder de aandeelhouders.

Het investeert ook in bedrijven die gekwalificeerde dividendinkomsten genereren, die worden belast tegen een lager tarief. De meest recente financiële resultaten lieten zien dat de totale beleggingsinkomsten stegen tot meer dan $ 77,3 miljoen. De totale uitgaven stegen tot bijna $ 40 miljoen, wat resulteerde in een netto beleggingsinkomen van $ 37,6 miljoen.

Net als andere gesloten fondsen maakt het ETG-fonds gebruik van hefboomwerking om de dividenduitkeringen aan beleggers te verhogen. Dit verklaart waarom de kostenverhouding op 1,28% lag, veel hoger dan die van het SCHD ETF.

Wat is de SCHD ETF?

De SCHD ETF is een eenvoudige ETF die belegt in bedrijven uit de meeste sectoren. De meeste bedrijven zijn actief in de financiële sector, gezondheidszorg, industrie, energie, consumptiegoederen en technologie. De grootste bedrijven in het fonds zijn Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems en Bristol Myers Squibb.

Het fonds rekent een kostenratio van slechts 0,06%, waardoor het een van de goedkoopste fondsen op Wall Street is. Dit betekent dat een investering van $ 10.000 in het SCHD-fonds slechts $ 6 per jaar kost. Het fonds heeft een dividendrendement van 3,57%, hoger dan het rendement van de S&P 500-index van 1,7%.

Lees meer: De beste SCHD ETF-aandelen voor alle weersomstandigheden om in 2025 te kopen en te behouden

SCHD vs ETG-fonds: wat is de beste koop?

Welke fondsen zijn dan beter om te kopen voor beleggers die zich richten op dividend? Op het eerste gezicht lijkt het ETG-fonds een goed beleggingsobject vanwege het hogere rendement. Het fonds heeft een dividendrendement van 8,21% vergeleken met 3,27% van SCHD.

Het ETG-fonds heeft echter ook een hogere kostenverhouding van 1,28%, wat een spread oplevert van 6,93%. SCHD heeft daarentegen een rendement van 3,57% en een verhouding van 0,06%, wat een spread oplevert van 3,49%.

Op basis van het dividend alleen is de ETG dus een beter dividendfonds dan de SCHD ETF. De beste manier om naar een belegging te kijken, is echter om de totale opbrengst te bekijken, inclusief het dividend.

Het ETG-fonds heeft in de afgelopen 12 maanden een totaalrendement van 18,4% opgeleverd, vergeleken met 13,60% voor SCHD. SCHD heeft echter in de afgelopen 3 jaar een rendement van 18,2% opgeleverd, vergeleken met 15% voor ETG.

De totale rendementen van ETG en SCHD in de afgelopen vijf jaar waren 53% vergeleken met 75%. Deze twee fondsen hebben dus een niet-gecorreleerde prestaties in de loop van de tijd. Daarom raden analisten aan om beide te kopen vanwege hun niet-gecorreleerde rendementen en hogere opbrengsten.