Zuid-Korea versterkt de handhaving van de antiwitwaswetgeving te midden van een toename van cryptotransacties.

De Zuid-Koreaanse financiële autoriteiten scherpen de handhaving van de antiwitwaswetgeving (AML) aan om financiële misdrijven te bestrijden, nu het land zich ontwikkelt tot een belangrijk wereldwijd centrum voor de handel in cryptocurrency.

De Financial Intelligence Unit (FIU), die onder de Financial Services Commission (FSC) valt, riep op 5 maart de AML Inspection Trustee Council bijeen om haar inspectiestrategie voor 2025 te presenteren.

Met deelname van 11 regelgevende instanties onderstreepte de bijeenkomst de urgentie van het aanpakken van financiële risico's die verband houden met de snelle groei van transacties met virtuele activa.

Zuid-Korea is goed voor 30% van het wereldwijde handelsvolume in cryptovaluta, waarbij bijna 4% van de bevolking digitale activa bezit.

Nu financiële misdrijven zich ontwikkelen met nieuwe digitale betaalmethoden, scherpen de autoriteiten het toezicht op virtuele transacties en risicovolle geldwisselkantoren aan.

De nieuwste initiatieven van de FIU richten zich op het versterken van AML-kaders om opkomende dreigingen te detecteren, waaronder frauduleuze geldovermakingsdiensten en misbruik van digitale accounts.

Strengere AML-maatregelen

Toezichthouders geven prioriteit aan de handhaving van financiële misdrijven die de bevolking rechtstreeks treffen, zoals fraude, illegaal gokken en transacties in verband met drugs.

De FIU is van plan een gezamenlijk interventieteam op te richten voor AML-misdrijven tegen het publiek, in samenwerking met de Financiële Toezichtdienst en financiële instellingen.

Dit team, dat tweemaandelijks opereert, zal verdachte transacties monitoren en tijdig waarschuwingen afgeven aan belanghebbenden in de sector.

De autoriteiten richten zich met name op het identificeren van nieuwe witwasmethoden die mogelijk worden gemaakt door digitale financiën, waaronder virtuele rekeningen en eenvoudige overmakingsdiensten.

Om deze dreigingen voor te blijven, zal de FIU regelmatig de veranderende criminaliteitspatronen beoordelen en haar regelgevende aanpak verbeteren. Feedback uit de sector en mediaberichten zullen een cruciale rol spelen bij het vormgeven van de strategie voor AML-inspecties.

Geldwisselkantoren met een hoog risico

De Financiële Toezichthouder heeft plannen aangekondigd om het toezicht op financiële instellingen die recent geen AML-inspecties hebben ondergaan, uit te breiden.

Dit geldt ook voor bedrijven die eerder al zijn aangemerkt voor zwakke nalevingsmaatregelen.

Toezichthouders zullen de effectiviteit van de samenwerking tussen de afdelingen voor antiwitwasbeleid en consumentenbescherming beoordelen, om ervoor te zorgen dat financiële instellingen illegale transacties efficiënter kunnen opsporen en voorkomen.

De Koreaanse douane heeft ook een alarmerende trend gemeld van overtredingen van de antiwitwaswetgeving onder geldwisselaars.

Van de 77 vorig jaar gecontroleerde exploitanten bleken er 45 de AML-regelgeving te hebben overtreden, met name degenen die online of onbemande diensten aanboden.

Dit jaar zullen de autoriteiten deze operators indelen in categorieën met een hoog en laag risico, waarbij strenger toezicht wordt gehouden op degenen die grote transactievolumes verwerken of tekenen van blootstelling aan financiële criminaliteit vertonen.

Aanpassen aan financiële bedreigingen

De FIU intensiveert haar inspanningen om de financiële transparantie te versterken nu de technologie het landschap van witwassen van geld opnieuw vormgeeft.

Regulerende instanties, waaronder het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Veiligheid en het hoofdkantoor van de postdienst, evalueren de risicobeheersmaatregelen bij coöperatieve financiële instellingen, met de nadruk op de naleving van de verplichtingen inzake klantidentificatie.

FIU-directeur Park Kwang benadrukte het belang van een proactieve AML-strategie en riep instanties op waakzaam te blijven naarmate financiële misdrijven geavanceerder worden.

De autoriteiten zullen strenge sancties opleggen aan niet-nalevende entiteiten en tegelijkertijd de AML-kaders voortdurend verfijnen om de risico's van digitale transacties en virtuele activa aan te pakken.

Nu Zuid-Korea een belangrijke rol speelt in de wereldwijde handel in cryptocurrencies, zal het toezicht van de regelgevende instanties toenemen. Dit moet ervoor zorgen dat het financiële systeem van het land transparant blijft en bestand is tegen illegale activiteiten.