LendingClub-aandeel vormt death cross: kopen bij de dip?

De aandelenkoers van LendingClub is ingestort en heeft een death cross-patroon gevormd, wat wijst op verdere dalingen in de komende maanden. LC daalde deze week naar $10, een daling van meer dan 42% ten opzichte van het hoogste niveau dit jaar. Deze crash heeft geleid tot een grote uitverkoop, waarbij de marktkapitalisatie is gedaald van meer dan $2 miljard een jaar eerder naar $1,22 miljard.

Analyse van de aandelenkoers van LendingClub

De dagelijkse grafiek laat zien dat de aandelenkoers van LC de afgelopen maanden een gestage neerwaartse trend heeft vertoond. De koers is gedaald van een hoogtepunt van $18,80 in december naar de huidige $10,75, het laagste niveau sinds 26 september.

Het aandeel is onder het 50% Fibonacci Retracement-niveau van $13,40 gezakt en schommelt nu rond het 61,8% punt. Er is ook een death cross-patroon gevormd doordat de 50-daagse en 200-daagse exponentiële voortschrijdende gemiddelden (EMA) elkaar hebben gekruist.

Een death cross is een van de meest risicovolle patronen op de markt. Daarnaast is de Average Directional Index (ADX) gestegen tot 36, het hoogste punt sinds december vorig jaar. Een stijgende ADX-indicator is een teken dat een trend sterker wordt.

Daarom is de weg van de minste weerstand voor de LendingClub-aandelenkoers neerwaarts gericht, waarbij het volgende punt om in de gaten te houden $7,70 is, het 78,6% retracementniveau. Deze visie wordt ongeldig als de koers boven het 38,2% retracementpunt van $13,40 uitkomt.

Het gaat goed met LendingClub.

LendingClub is een toonaangevend Amerikaans fintechbedrijf dat de afgelopen jaren grote veranderingen heeft doorgemaakt.

Het begon aanvankelijk als een peer-to-peer leenbedrijf waar mensen via het platform op een veilige manier leningen aan anderen aanboden.

LendingClub is inmiddels afgestapt van dit bedrijfsmodel, een strategie die versnelde toen het Radius Bank overnam, een transactie die in 2021 werd afgerond. Dit was een grote overname, omdat het een bankvergunning opleverde. Het is uitgegroeid tot een van de grootste digitale bankorganisaties in de VS.

De meest recente resultaten laten zien dat de totale activa van LendingClub in het vierde kwartaal met 20% zijn gestegen tot meer dan $10,6 miljard. Deze groei was grotendeels te danken aan de overname van een leningenportefeuille van $1,3 miljard en het succes van het programma voor gestructureerde certificaten.

Tegelijkertijd bleven de totale deposito's van LendingClub stijgen en bereikten ze in het kwartaal $9,1 miljard. Deze groei werd gedreven door een toename van $1,2 miljard in de LevelUp Savings-rekening. Met deze rekening kunnen gebruikers tot 4,50% APY verdienen.

LendingClub heeft een sterke balans, met meer dan $3,3 miljard aan beschikbare liquiditeit en een CET1-kapitaalratio van 17,3%. Dit is een hoge kapitaalvereiste die hoger is dan die van andere Amerikaanse banken zoals Goldman Sachs, JPMorgan en Bank of America.

Deze cijfers betekenen dat LendingClub een sterke groei doormaakt. De omzet steeg in het vierde kwartaal naar $217 miljoen, tegenover $201 miljoen een jaar eerder.

Volgens Yahoo Finance zal de omzet van LendingClub in het eerste kwartaal $213 miljoen bedragen, een stijging van 18,36% ten opzichte van dezelfde periode een jaar eerder. De prognose voor het tweede kwartaal is $229 miljoen en de jaaromzet zal $935 miljoen bedragen.

LendingClub zal ook een winstgevender bedrijf blijven, met een jaarlijkse winst per aandeel die stijgt van $0,45 in 2024 naar $0,78 dit jaar en $1,33 in 2026. Een potentiële katalysator...

Wall Street-analisten zijn optimistisch over de koersverwachting van LendingClub. Het gemiddelde koersdoel is $17,65, aanzienlijk hoger dan de huidige $10,75. Enkele van de meest optimistische analisten komen van bedrijven als JP Morgan, KBW en Piper Sandler.

Lees meer: Daarom kan de aandelenkoers van LendingClub binnenkort met 53% stijgen