Senaat van North Dakota neemt wetsvoorstel aan om regels voor crypto-geldautomaten aan te scherpen

De Senaat van North Dakota heeft een wetsvoorstel goedgekeurd dat crypto-geldautomaten reguleert, waarmee een dagelijkse transactielimiet van $2000 per gebruiker wordt hersteld die eerder door het Huis van Afgevaardigden van de staat was opgeheven.

Huiswet 1447, die tot doel heeft strenger toezicht op crypto-geldautomaten in te voeren om inwoners tegen fraude te beschermen, werd op 18 maart met 45 tegen 1 stem aangenomen.

Het wetsvoorstel, dat op 15 januari in de wetgevende vergadering van de staat werd ingediend, verplicht exploitanten van crypto-geldautomaten en -kiosken om in North Dakota een vergunning als geldovermaker te hebben.

Het legt ook een netwerkbrede opnamelimiet van $2000 per klant per dag op en verplicht operators om waarschuwingsberichten over fraude weer te geven.

Crypto-kiosken of -geldautomaten stellen gebruikers in staat om contant geld om te zetten in cryptocurrency en dit over te maken naar hun elektronische portemonnees.

Ze stellen mensen met elektronische portemonnees ook in staat om cryptocurrency voor contant geld te wisselen en op te nemen.

De details van het wetsvoorstel

De oorspronkelijke versie van het wetsvoorstel stelde een dagelijkse transactielimiet van $1000 vast, maar een commissie van het Huis van Afgevaardigden wijzigde dit later naar $2000 per dag voor de eerste vijf transacties binnen een periode van 30 dagen.

De Senaat heeft echter nu een strikte limiet van $2000 per dag vastgesteld. Het wetsvoorstel gaat terug naar het Huis voor goedkeuring van de wijzigingen voordat het naar gouverneur Kelly Armstrong gaat, die het wetsvoorstel kan ondertekenen of zijn veto kan uitspreken.

Naast transactielimieten verplicht het wetsvoorstel exploitanten van crypto-geldautomaten om blockchain-analyse te gebruiken om verdachte activiteiten te monitoren en potentiële fraude aan de autoriteiten te melden.

Bovendien moeten exploitanten driemaandelijkse rapporten indienen met details over de locaties, namen en transactiegegevens van de kiosken.

Tijdens een hoorzitting van de commissie Industrie, Handel en Arbeid van het Huis van Afgevaardigden van North Dakota op 22 januari benadrukte afgevaardigde Steve Swiontek, de belangrijkste sponsor van het wetsvoorstel, de zorgen over het gebrek aan consumentenbescherming bij crypto-geldautomaten, die volgens hem door criminelen zijn misbruikt.

Toenemende druk op regelgeving voor crypto-geldautomaten

Volgens AARP leidde fraude met cryptocurrency in North Dakota in 2023 tot verliezen van meer dan $6 miljoen, terwijl de FBI dat jaar landelijk meer dan 5500 klachten ontving met betrekking tot crypto-automaten.

North Dakota is niet de enige staat die probeert crypto-geldautomaten te reguleren.

Op 13 maart ondertekende gouverneur Jim Pillen van Nebraska de Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act, een vergelijkbare wetgeving die is bedoeld om fraude te bestrijden.

Op federaal niveau diende de Amerikaanse senator Dick Durbin uit Illinois op 25 februari een wetsvoorstel in om fraude met crypto-geldautomaten aan te pakken.

Durbin haalde een geval aan waarbij een oplichter een slachtoffer ervan overtuigde dat de autoriteiten een arrestatiebevel hadden uitgevaardigd, en hem opdroeg om $15.000 in een crypto-geldautomaat te storten om gevangenisstraf te voorkomen.

De Federal Trade Commission meldde dat de verliezen door fraude via Bitcoin-geldautomaten bijna vertienvoudigd waren van 2020 tot 2023, en alleen al in de eerste helft van 2024 meer dan $65 miljoen bedroegen.

Consumenten van 60 jaar en ouder bleken drie keer zo vaak slachtoffer te worden van deze oplichtingspraktijken.

Ondanks de zorgen over fraude blijft de VS de dominante markt voor Bitcoin-geldautomaten, met 29.822 machines – goed voor 78% van het wereldwijde totaal, aldus Coin ATM Radar.

Canada staat op de tweede plaats met 3.486 crypto-geldautomaten (9,2% marktaandeel), gevolgd door Australië met 1.613 automaten, wat 4,3% van de markt vertegenwoordigt.