VK scherpt cryptoregels aan en bevriest £6 miljoen onder nieuwe handhavingsmaatregelen.

Britse autoriteiten hebben sinds 2024 voor £6 miljoen ($7,76 miljoen) aan cryptocurrency bevroren die verband houdt met vermoedelijke criminele activiteiten, gebruikmakend van nieuwe handhavingsbevoegdheden die vorig jaar zijn verleend.

De toename van bevroren digitale activa vindt plaats te midden van een bredere inspanning van wetshandhavingsinstanties, waaronder de HMRC, de National Crime Agency en de Financial Conduct Authority (FCA), om het gebruik van crypto bij financiële misdrijven zoals belastingontduiking en witwassen van geld aan te pakken.

Het nieuwe regime staat rechtbanken toe om wallets tot drie jaar lang te bevriezen, wat een verschuiving markeert in de aanpak van het Verenigd Koninkrijk om de risico's van digitale valuta te bestrijden.

1,5 miljoen pond aan bevroren tegoeden

Het belangrijkste individuele bevel tot bevriezing van cryptovaluta dat tot nu toe onder de nieuwe bevoegdheden is uitgevaardigd, had een waarde van £1,5 miljoen ($1,94 miljoen).

Volgens de rechtbankdocumenten betrof het één enkele wallet die werd gehost op Coinbase.

Het bevel werd op 18 maart verleend door de rechtbank van Newcastle upon Tyne, na een aanvraag van de HMRC.

Deze bevoegdheden vloeien voort uit wetgeving die in april 2024 is ingevoerd en die de juridische basis vormt voor Britse autoriteiten om preventief op te treden door verdachte digitale activa te bevriezen voordat strafrechtelijke onderzoeken zijn afgerond.

Het doel is te voorkomen dat verdachten tijdens een lopend onderzoek illegale winsten overdragen of verbergen.

Onder het nieuwe kader kunnen wallets die verdacht worden van het herbergen van opbrengsten van misdrijven maximaal drie jaar worden geblokkeerd, waardoor er tijd is voor het onderzoek.

Cryptoregels aangescherpt

De handhavingsmaatregelen maken deel uit van een breder, door de overheid geleid initiatief om de controle over de sector van digitale activa te versterken.

In april 2024 begon een gecoördineerde actie, geleid door de politie, de HMRC en het ministerie van Binnenlandse Zaken.

Sindsdien zijn de inspanningen van verschillende instanties om de door ambtenaren omschreven "opkomende dreiging" van door crypto gefaciliteerde misdaden aan te pakken, geïntensiveerd.

In december 2024 stelde de Financial Conduct Authority strengere regels voor cryptobedrijven voor om operationele risico's en consumentenrisico's te beperken.

De voorgestelde regelgeving van de FCA is gericht op het vergroten van de transparantie, het versterken van de due diligence en het aanscherpen van de registratievereisten voor beurzen en dienstverleners.

Onlangs introduceerde de Britse regering de Crime and Policing Bill, die de mogelijkheden van de wetshandhaving om digitale activa die vermoedelijk verband houden met illegale activiteiten in beslag te nemen, verder zou versterken.

Dit wetsvoorstel volgt op een jaar van toenemend toezicht op cryptovaluta, met de nadruk op het ontmantelen van georganiseerde financiële misdaadnetwerken die via digitale kanalen opereren.

HMRC verlegt de focus.

De HMRC en de politie hebben crypto-gerelateerde zaken steeds meer prioriteit gegeven binnen hun afdelingen voor financiële criminaliteit.

Deze verschuiving is een bredere aanpassing aan de technologische hulpmiddelen die criminele netwerken gebruiken om transacties te verhullen en detectie te voorkomen.

Juristen die bekend zijn met deze veranderingen zeggen dat de autoriteiten nu “zeer graag” gebruikmaken van de bevoegdheden die ze tot hun beschikking hebben, met name in zaken die betrekking hebben op belastingontduiking of complexe structuren voor witwassen van geld.

De National Crime Agency heeft naar verluidt haar operaties tegen cryptocriminaliteit opgevoerd.

Juridische experts verwachten een aanzienlijke toename van bevriezingsbevelen naarmate de onderzoeken vorderen.

Door digitale activa al vóór de vervolging in beslag te kunnen nemen, kunnen de autoriteiten de financiële stromen die verband houden met criminele netwerken vroeg in het juridische proces verstoren.

Meer aanvallen te verwachten.

Hoewel het tot nu toe bevroren bedrag van £6 miljoen bescheiden lijkt in vergelijking met de omvang van de wereldwijde cryptomarkt, worden de huidige cijfers gezien als een beginfase.

Juridische specialisten merken op dat het handhavingsregime afgelopen april effectief "vanaf nul" is begonnen en dat het tijd zal kosten voordat de resultaten op grote schaal zichtbaar worden.

Toch is het kader aanwezig voor een bredere golf van inbeslagnames, vooral naarmate instanties specifieke capaciteiten ontwikkelen en de grensoverschrijdende samenwerking verbetert.

De toename van het gebruik van bevriezingsbevelen, samen met de lopende wetgeving en de strengere regelgeving, onderstreept de strategische verschuiving van het VK in de aanpak van crypto als een essentieel onderdeel van de bestrijding van financiële criminaliteit.

Nu digitale activa zich blijven ontwikkelen, lijken de Britse autoriteiten vastbesloten ervoor te zorgen dat ze niet buiten het bereik van de wet blijven.