Analyse van de aandelenkoers van Lemonade: technische gegevens wijzen op meer winst

De aandelenkoers van Lemonade is de afgelopen dagen enorm gestegen en is naar het hoogste punt sinds 18 februari gegaan. Het steeg vrijdag naar een hoogtepunt van $ 40, een stijging van 63% ten opzichte van het laagste punt in mei, waardoor de verzekeringsmaatschappij werd gewaardeerd op meer dan $ 2,9 miljard. Het is met 180% gestegen ten opzichte van het laagste punt sinds vorig jaar.

De groei van limonaden versnelt

Lemonade is een van de topbedrijven die de verzekeringssector willen ontwrichten door een digital-first en kunstmatige intelligentie (AI) -benadering aan te bieden.

Klanten vragen een verzekering aan via de website of mobiele applicatie en communiceren met een AI-chatbot genaamd Maya om hun vragen te beantwoorden.

Het bedrijf gebruikt een vast vergoedingsmodel, waarbij het een vast percentage van de premies in rekening brengt om de bedrijfskosten te dekken. Als gevolg hiervan houdt het bedrijf niet-opgeëiste premies niet als winst, waardoor de prikkel om claims te weigeren wordt verminderd.

Het andere unieke aspect van het bedrijf van Lemonade is dat het een giveback-programma heeft, waarbij het de overgebleven premies weggeeft aan goede doelen die door klanten zijn geselecteerd. Hierdoor kan het kwalificeren als een algemeen nut beogende instelling voor belastingdoeleinden.

Het bedrijf van Lemonade heeft het de afgelopen jaren goed gedaan, met een jaaromzet die is gestegen van $ 94 miljoen in 2020 tot $ 526 miljoen vorig jaar.

De inkomsten van LMND groeien

De meest recente resultaten toonden aan dat het bedrijf van Lemonade het goed deed in het laatste kwartaal, waarbij de omzet van de premies met 27% steeg tot meer dan $ 1 miljard. Het was het zesde achtereenvolgende kwartaal van groei en de eerste keer dat het cijfer de grens van $ 1 miljard overschreed.

Verder steeg de brutowinst van Lemonade met 11%, zelfs toen het bedrijf te maken had met de recente bosbranden in Californië. De branden hadden gevolgen voor de winstgevendheid, aangezien het aangepaste EBITDA-verlies $ 47 miljoen bedroeg. Deze firses droegen bij aan $ 22 miljoen van dit verlies.

Het belangrijkste voor Lemonade is het feit dat de brutoverliesratio de afgelopen jaren is gedaald. Het is gestegen van 88% in Q3'23 naar 73% in Q1 van dit jaar en gaat de goede kant op. De bruto leenratio vergelijkt de betaalde claims met de verdiende premies, waarbij de sweet spot 60% is.

De inkomsten van Lemonade stegen met 27% tot $ 151 miljoen en analisten verwachten dat de groei de komende jaren zal aanhouden. De gemiddelde schatting is dat de omzet in het tweede kwartaal $ 160 miljoen zal bedragen, een stijging van 31,8% ten opzichte van een jaar eerder.

Lemonade zal naar verwachting $ 172 miljoen verdienen, een stijging van 26.5%, terwijl de jaarlijkse omzet zal groeien tot $ 668 miljoen dit jaar en $ 872 miljoen in 2026.

Technische analyse van de aandelenkoers van Lemodate

De dagelijkse grafiek laat zien dat de LMND aandelenkoers op 8 april een dieptepunt bereikte van $ 24,36 en vervolgens herstelde na de winst. Het bewoog zich boven de 50 en 200-daagse exponentiële voortschrijdende gemiddelden (EMA).

De aandelenkoers van Lemonade is boven het 38,2% Fibonacci Retracement-niveau gestegen op $ 37,13. Het heeft een omgekeerd hoofd- en schouderspatroon gevormd. Het bewoog ook boven het belangrijkste weerstandsniveau op $ 38,45.

De Average Directional Index (ADX) bewoog naar 25, het hoogste punt sinds 3 januari, een teken dat de trend zich versterkt. Ook is de Relative Strength Index (RSI) gestegen naar 80.

Daarom zal de koers van het LMND-aandeel de komende weken waarschijnlijk blijven stijgen, met als volgende punt om in de gaten te houden $ 53,7, het hoogste punt op 26 november, een stijging van 33% ten opzichte van het huidige niveau.

Lees verder: De aandelenkoers van Lemonade stijgt: technische gegevens wijzen op een stijging van 150%