Britse FCA legt Barclays een boete van £ 42 miljoen op voor 'aanzienlijke' financiële criminaliteit

Britse financiële toezichthouders hebben Barclays Plc een forse boete van £ 42 miljoen ($ 56 miljoen) opgelegd voor aanzienlijke tekortkomingen bij het identificeren en beheren van financiële criminaliteitsrisico's met betrekking tot twee van zijn klanten.

De Financial Conduct Authority (FCA) heeft de tekortkomingen woensdag in een verklaring uiteengezet en benadrukt hoe de bankgigant het verkeer van fondsen in verband met criminele activiteiten heeft gefaciliteerd.

Het grootste deel van de boete houdt rechtstreeks verband met het ontoereikende beheer door Barclays van witwasrisico's in verband met een klant genaamd Stunt & Co.

Volgens de verklaring van de FCA ontving Stunt & Co. in de loop van een jaar een aanzienlijke £ 46,8 miljoen van Fowler Oldfield, een bedrijf dat later de kern bleek te vormen van een van de grootste witwasprocessen ooit in het Verenigd Koninkrijk.

De bevindingen van de toezichthouder waren vernietigend. De FCA verklaarde dat "Barclays er niet in slaagde om de witwasrisico's van het bedrijf goed in overweging te nemen, zelfs niet nadat hij via Fowler Oldfield informatie had ontvangen van wetshandhavers over vermoedelijke witwaspraktijken, en nadat hij had vernomen dat de politie beide bedrijven had overvallen."

De waakhond concludeerde dat "door doorlopende bankdiensten aan Stunt & Co te verlenen, Barclays het verkeer van fondsen in verband met financiële criminaliteit heeft gefaciliteerd", een ernstige schending van zijn wettelijke verplichtingen.

Tekortkomingen in due diligence: de WealthTek-rekening

In een afzonderlijk geval bleek Barclays te hebben gefaald in zijn due diligence bij het openen van een geldrekening voor een andere klant, WealthTek.

De FCA merkte op dat Barclays er niet in slaagde om voldoende informatie over WealthTek te verzamelen voordat het bedrijf in dienst trad. Cruciaal is dat WealthTek van de FCA geen toestemming kreeg om geld van klanten aan te houden op het moment dat Barclays het van de rekening voorzag.

De toezichthouder wees erop dat een fundamentele maar cruciale stap werd gemist. "Een eenvoudige controle die het had kunnen doen, was om naar het Financial Services Register te kijken voordat de rekening werd geopend", aldus de FCA.

Reactie van Barclays

In een poging om de veroorzaakte schade te beperken, heeft Barclays ermee ingestemd om een vrijwillige betaling van £ 6,3 miljoen te doen aan de klanten van WealthTek die een tekort hebben ervaren in het geld dat ze hebben kunnen terugvorderen van het inmiddels ter ziele gegane bedrijf.

Deze proactieve stap, volgens de verklaring van de FCA, hielp Barclays om een vermindering van de uiteindelijke boete van de toezichthouder te krijgen.

In reactie op de boete verklaarde een woordvoerder van Barclays dat de bank "zich sterk blijft inzetten voor de strijd tegen financiële criminaliteit en fraude", eraan toevoegend dat de problemen allemaal te maken hadden met historische witwasactiviteiten.

De vertegenwoordiger bevestigde dat de geldschieter "volledig heeft meegewerkt aan beide onderzoeken en zijn financiële criminaliteit en andere controlemogelijkheden verder heeft versterkt".