SCHD ETF blijft teleurstellen: koop in plaats daarvan SPYI?

De blue-chip Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) heeft een zwaar jaar achter de rug, omdat beleggers value-aandelen hebben verkocht voor toonaangevende technologiebedrijven zoals Nvidia, Palantir en Micron.

De SCHD ETF heeft een totaalrendement van slechts 4,68% gehad, terwijl de SandP 500 en Nasdaq 100 indices respectievelijk met 22% en 17% zijn gestegen. Dit artikel onderzoekt waarom de SCHD ETF dit jaar teleurgesteld is en waarom de SPYI een beter fonds is.

Waarom de SCHD ETF teleurgesteld is

Hoewel de SCHD een geliefde ETF is, is de prestatie van de afgelopen jaren niet goed geweest. Het driejarig rendement was slechts 20%, terwijl de Nasdaq 100 en SandP 500 respectievelijk 120% en 78% hebben teruggebracht.

Deze prestaties vielen samen met de opkomst van de AI-industrie en de stijgende investeringen. Het heeft het Amerikaanse investeringslandschap getransformeerd door verschillende bedrijven te creëren die meer dan $1 biljoen waard zijn.

Nvidia heeft onlangs het niveau van $5 biljoen gepasseerd , terwijl Google nu het niveau van $4 biljoen nadert. Andere bedrijven zoals Palantir, Amazon en Microsoft zijn in deze periode allemaal goed gegroeid.

Daarentegen bestaat de SCHD ETF voornamelijk uit bedrijven uit traditionele sectoren. Energie is het grootste bestanddeel en is goed voor ~20% van de bezittingen, wat opmerkelijk is omdat ruwe olie en aardgas zijn teruggeschroefd. De olieproductie is gedaald omdat we in het tijdperk van overvloed leven.

Consumentenproducten, gezondheidszorg en industrieën zijn ook grote namen in de SCHD ETF. Sommige van deze bedrijven zijn negatief getroffen door de tarieven van Donald Trump.

De topbedrijven in de SCHD ETF zijn topnamen zoals Merck, Amgen, Cisco, AbbVie, Coca-Cola en Pepsi. Dit zijn allemaal blue-chip namen die een staat van dienst hebben in het uitbetalen van dividenden. Hun prestaties kunnen echter niet tippen aan die van grote technamen.

SPYI ETF is een betere aankoop

Voor beleggers die geïnteresseerd zijn in dividenden is het rendement van 3,77% dat de SCHD ETF biedt niet voldoende. Bovendien biedt investeren in risicoloze staatsobligaties een hoger rendement.

Daarom is een van de belangrijkste alternatieven om te overwegen de NEOS SandP 500 High Income ETF (SPYI). SPYI is duurder dan SCHD dankzij de kostenverhouding van 0,68%.

De geschiedenis toont echter aan dat het in de loop van de tijd beter presteert dan de SCHD. Het driejarige rendement is 58% vergeleken met de 20% van SCHD.

Dezelfde divergentie vond dit jaar plaats, aangezien de SCHD 4,98% opleverde tegenover 15% voor SPYI. Deze prestatie is deels te danken aan het feit dat SPYI een dividendrendement van 12% heeft, wat helpt om de hoge kosten te compenseren.

SPYI gebruikt de covered call-aanpak door eerst te investeren in de SandP 500 Index-bedrijven zoals Nvidia, Apple, Microsoft en Alphabet. Vervolgens schrijft het callopties op de index, wat een maandelijkse premie oplevert, die het gebruikt om het dividend te financieren.

Het fonds gebruikt ook andere benaderingen om zijn rendementen te verhogen. Het meest opvallend is dat het de belastingverliesopvangmethode gebruikt, waarbij verliezen in sommige investeringen worden gebruikt om belastbare winsten te compenseren. Deze aanpak verklaart waarom de SPYI ETF vaak andere covered call-ETF's zoals JEPI verslaat.

Idealiter zijn de beste ETF's om in te investeren generieke namen zoals VOO en QQQ. Dit zijn allemaal goedkope fondsen met een lange staat van dienst in goede resultaten. Als je echter geïnteresseerd bent in een boomer candy fund, is SPYI een van de meest aanbevolen onder analisten.