Er SCHG et godt supplement til SCHD ETF?

Schwab US Large-Growth ETF (SCHG) fortsatte sin bemerkelsesverdige rally denne uken da den hoppet til sitt høyeste nivå noensinne. Den har hoppet med over 82 % fra det laveste punktet i 2022, godt hjulpet av den sterke ytelsen til store teknologiselskaper.

Hva er SCHG og SCHD ETFer?

Schwab US Large-Growth ETF er en ledende ETF som investerer i de største vekstselskapene i USA. Noen av de største selskapene i indeksen er slike som Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon og Alphabet.

Målet er å investere i selskaper som har sterke balanser og de som genererer sterk inntekts- og inntektsvekst. Den består av 250 selskaper, over 28 milliarder dollar i eiendeler og en kostnadsandel på 0,04 %.

46 % av selskapene deres er innen informasjonsteknologi etterfulgt av kommunikasjonstjenester, forbrukerbehandling og helsevesen.

Schwab US Dividend Equity (SCHD), derimot, er et gigantisk fond med over 60 milliarder dollar i eiendeler. Den sporer Dow Jones US Dividend 100-indeksen, som sporer selskaper som har oppnådd sterk utbyttevekst.

De største selskapene er firmaer som Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo og Lockheed Martin. De fleste av disse firmaene har en bred vollgrav i sine bransjer og enorme kontantbuffere i balansen.

I følge nettstedet deres er de fleste selskapene i ETF i finansnæringen etterfulgt av helsevesen, forbruksvarer, industri og energi.

Som sådan har SCHD og SCHG betydelig forskjellige typer selskaper på grunn av deres forskjellige mål. SCHGs mål er å generere avkastning til sine eiere, mens SCHDs mål er å gi regelmessig utbyttevekst til sine investorer.

Utfyller de hverandre?

SCHD og SCHG har hatt sterke resultater gjennom årene, hjulpet av de bredere trendene i amerikanske aksjer. SCHD ETFs totale avkastning de siste fem årene var 78 % mens SCHG hadde 145,9 %.

Denne trenden har fortsatt i det siste, med SCHG ETF som steg med 40 % mens SCHD har hoppet med 14,8 %. Avviket skjedde fordi de fleste prisgevinstene de siste tiårene ble drevet av teknologisektoren. Alle selskaper med en markedsverdi på over 1 billion dollar er i teknologibransjen.

SCHG vs SCHD ETFs fem års ytelse

Derfor, som jeg har skrevet tidligere , tror jeg at det å investere i SCHD alene er risikabelt og ikke fører til sterke gevinster. Den største utfordringen er at den har en minimal eksponering mot den fremtidsrettede teknologisektoren.

Derfor er det alltid godt å finne ETFer som har et vekstelement. SCHG er et billigere alternativ til dette. Den slår også ofte den teknologitunge Nasdaq 100 ETF (QQQ) og S&P 500 (SPY) ETF. For eksempel var totalavkastningen de siste tre årene 42,4 %, mens de to andre genererte henholdsvis 40 % og 32 %.

Som sådan, hvis du investerer i Schwab Dividend Equity ETF, er det fornuftig å også investere enten i SCHG eller andre relaterte ETFer som QQQ og Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).