FCA tar første siktelse for å drive ulovlig krypto-minibanknettverk

I et skjellsettende trekk har Storbritannias Financial Conduct Authority (FCA) siktet en mann for ulovlig drift av et nettverk av kryptovaluta-minibanker uten riktig registrering.

Dette markerer regulatorens første straffeforfølgelse for aktiviteter som involverer fysiske kryptomaskiner, og signaliserer en tøffere holdning mot uregulerte digitale aktivatransaksjoner.

Olumide Osunkoya, 45, bosatt i London, står tiltalt for å ha kjørt flere uregistrerte krypto-minibanker som behandlet transaksjoner verdt 2,6 millioner pund mellom desember 2021 og september 2023.

Krypto-minibanker lar brukere veksle tradisjonelle penger mot kryptovaluta, som fungerer på samme måte som standard bankminibanker.

Men ifølge FCA er ingen krypto-minibankoperatører lovlig registrert i Storbritannia.

Ulovlige kryptominibanker og bekymringer om hvitvasking

Krypto-minibanker har blitt et økende bekymringspunkt for regulatorer, og FCA understreker deres potensielle koblinger til ulovlige finansielle aktiviteter som hvitvasking av penger.

Byrået understreket at uregistrerte kryptominibanker utilsiktet kan bidra til globale hvitvaskingsordninger ved å legge til rette for anonyme transaksjoner med midler som ikke kan spores.

Therese Chambers, felles administrerende direktør for håndhevelse og markedstilsyn ved FCA, uttalte,

Anklagene mot Osunkoya inkluderer flere lovbrudd i henhold til Money Laundering Regulations fra 2017, Forgery and Counterfeiting Act 1981 og Proceeds of Crime Act 2002.

Disse anklagene dekker drift av kryptominibanker uten FCA-registrering, opprettelse av falske dokumenter og besittelse av kriminell eiendom.

Osunkoya skal etter planen møte for Westminster Magistrates' Court 30. september 2024.

FCA slår ned på ulovlige kryptominibanker

Denne straffesaken kommer i hælene på en FCA-ledet operasjon for å forstyrre ulovlige kryptominibankoperasjoner over hele Storbritannia.

I samarbeid med rettshåndhevelsesbyråer inspiserte FCA 34 lokasjoner som ble mistenkt for å være vertskap for ulovlige kryptomaskiner i 2023, og med suksess stengte 26 av dem.

Til tross for denne innsatsen, fortsetter den globale populariteten til kryptominibanker å øke, spesielt i land som USA, som har installert mer enn 31 000 slike enheter.

Mens FCA hevder at uregulerte krypto-minibanker kan lette hvitvasking av ulovlige penger, har andre utviklede økonomier innført reguleringer for å forhindre at disse maskinene blir utnyttet til ulovlige aktiviteter.

Imidlertid er krypto-minibanker fortsatt et hovedmål for svindel og svindel.

Den økende risikoen for svindel med kryptominibanker

Krypto-minibanker blir også brukt av svindlere for å stjele penger fra intetanende brukere.

Ifølge Federal Trade Commission (FTC) i USA har svindel som involverer krypto-minibanker blitt stadig mer vanlig.

Bare i 2023 tapte ofrene anslagsvis 110 millioner dollar på grunn av uredelige ordninger utført gjennom disse maskinene.

I selve første halvdel av 2024 toppet svindeltapene ved Bitcoin-minibanker eller BTM-er 65 millioner dollar, og dette vil sannsynligvis bare reflektere en brøkdel av den faktiske skaden ettersom et stort flertall av svindel ikke er rapportert, sa FTC.

Kilde: Federal Trade Commission

Emma Fletcher, en senior dataforsker ved FTC, forklarte at svindlere har økt bruken av krypto-minibanker som en metode for å svindle folk.

"Svindlere bruker disse maskinene som en måte å ta penger fra folk mer enn vi har sett tidligere," sa hun til NBC News.

Denne økende trenden med svindel fremhever behovet for streng regulering av kryptominibanker for å beskytte brukere og sikre at slike maskiner ikke utnyttes til kriminelle formål.

Implikasjoner for fremtiden til regulering av kryptominibanker

Utfallet av FCAs sak mot Osunkoya kan ha vidtrekkende implikasjoner for hvordan kryptovalutatjenester reguleres i Storbritannia.

Hvis funnet skyldig, kan saken tjene som en advarsel til andre som opererer i det digitale valutaområdet uten riktig autorisasjon.

FCAs aggressive holdning mot uregistrerte kryptominibanker signaliserer at regulatoren er forpliktet til å slå ned på ulovlige aktiviteter knyttet til digitale eiendeler.

Ettersom antallet kryptominibanker over hele verden fortsetter å stige, kan FCAs handlinger sette en presedens for strengere håndhevelse og regulering i Storbritannia og utover.