SCHD vs SCHD: Hvilken Schwab ETF er bedre å kjøpe?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) og Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) ETFer er de største fondene til Charles Schwab etter aktiva. SCHD har over 70 milliarder dollar i eiendeler, mens SCHX har over 50,5 milliarder dollar. Så hvilken er en bedre Schwab ETF å kjøpe og holde for verdiinvestorer?

Hva er SCHX ETF?

SCHX ETF er et topp amerikansk børshandlet fond som følger Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index.

Dette er en toppindeks som gir investorer tilgang til rundt 750 av de største selskapene i USA. Som sådan blir det ofte sett på som en utvidet versjon av S&P 500-indeksen og en mindre versjon av Russell 1000-indeksen.

Indeksen har et lite kostnadsforhold på bare 0,03 %, og et pris-til-inntektsforhold på 26,90, noe som gjør den dyrere enn S&P 500-indeksen med et multiplum på 20. Prisen til kontantstrøm er 18, mens avkastningen på egenkapitalen er 28 %.

Ved å spore de største selskapene i USA etter markedsverdi, består indeksen for det meste av teknologiselskaper, som utgjør omtrent 32 % av det totale fondet. De andre store segmentene i bransjen er finans, skjønnsmessige forbrukere, helsetjenester og kommunikasjonstjenester.

Fondets største selskaper er Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet og Berkshire Hathaway.

Hva er SCHD ETF?

SCHD ETF er et populært fond som følger Dow Jones US Dividend 100-indeksen.

Dette fondet sporer 100 selskaper som har selskaper som har en lang historie med å betale utbytte til sine aksjonærer. Den fokuserer også på selskaper som har grunnleggende relative styrker sammenlignet med sine jevnaldrende.

SCHD ETF er mindre overvurdert enn SCHX ETF da den har et PE-forhold på 17, som er mindre enn S&P 500 og SCHX-fondet. Avkastningen på egenkapitalen er ca. 28 %, mens kontantstrømmen fra pris til fri var 28 %.

De største selskapene i SCHD ETF er i bransjer som finans, helsevesen, forbruksvarer, industri, energi og skjønnsmessige forbrukere. Noen av toppselskapene i fondet er selskaper som Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer og Cisco Systems.

Alle disse er topp blue-chip selskaper med en stor markedsandel i sine respektive bransjer.

Les mer: SCHD-utsikter for 2025: Blue chip dividend ETF står overfor turbulens

SCHD vs SCHX ETF: Hva er et bedre kjøp?

SCHD og SCHX ETFer søker å oppnå ulike mål for sine investorer.

SCHD har som mål å gi regelmessig utbytte til sine investorer. Den har en utbytteavkastning på rundt 3,60 %, høyere enn S&P 500-gjennomsnittet på 2,3 %.

SCHX, derimot, fokuserer mest på vekst på grunn av sin vekt på teknologiselskaper.

Denne divergensen har gjort SCHX ETF til en bedre ytelse enn SCHD. Totalavkastningen de siste fem årene var 140 %, høyere enn SCHDs 117 %.

Den samme ytelsen har skjedd de siste 12 månedene da SCHX har gitt en avkastning på 11,5 %, sammenlignet med SCHDs 10,5 %.

Derfor, mens SCHX er et bedre fond enn SCHD, anbefaler analytikere å ha de to fondene i en portefølje. I dette tilfellet vil SCHD være et verdifond som vil gi regelmessig utbytte, mens SCHX vil gi vekst ved å ha tilgang til kvalitetsteknologiselskaper som Apple, Microsoft og NVIDIA.

SCHX ETF vil sannsynligvis gjøre det bedre enn SCHD i tilfelle en resesjon i USA siden den vil presse Federal Reserve til å kutte renten tidligere.

Les mer: Beste allværs SCHD ETF-aksjer å kjøpe og holde i 2025