Er det trygt å investere i 10%-avkastende JEPQ ETF i 2025?

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) ETF gjør det relativt bra i år når det gjelder tilsig og totalavkastning. Det har brakt inn over 3,5 milliarder dollar i total tilførsel ettersom investorer fortsatte å lete etter avkastningen. Dens tilførsel i januar var på 1,6 milliarder dollar, etterfulgt av 1,3 milliarder dollar og 634 millioner dollar i løpet av de neste to månedene.

JEPQ ETF har også hatt en bedre ytelse sammenlignet med Nasdaq 100-indeksen. Totalavkastningen har vært negativ 4,78 % sammenlignet med Invesco QQQ (QQQ) minus 6 %. Så, er JEPQ en god investering når volatiliteten i markedet øker?

Hva er JEPQ ETF?

JEPQ ETF er en av de største dekkede ETF-ene i Wall Street med over 23 milliarder dollar i eiendeler.

I likhet med JEPI, dets søsterfond, hjelper det investorer med å få tilgang til Nasdaq 100-indeksen og overlegen avkastning.

Som sådan, mens QQQ ETF gir mindre enn 1 %, mottar JEPQ ETF-investorer omtrent 10,7 % i årlige distribusjoner, som kommer månedlig. En avkastning på 10 % er en stor en med tanke på at den risikofrie renten på 10 % står på under 4,5 % i dag.

JEPQ ETF genererer sin avkastning på to måter. Fondet mottar utbytte fra porteføljeselskapene det har investert i. Samtidig tjener fondet penger på å bruke strategien med fortrinnsrett.

Covered call er en tilnærming der en investor kjøper en eiendel og deretter selger kjøpsopsjoner av samme eiendel. I dette tilfellet selger JEPQ ETF kjøpsopsjoner av Nasdaq 100-indeksen, som er et populært navn som sporer de største teknologiselskapene i USA. Etter å ha skrevet callstrategien mottar fondet en premiebetaling, som det distribuerer til investorene.

Les mer: JEPQ vs JEPI: Er disse boomer candy ETF-ene gode kjøp i 2025?

Hvorfor investere i JEPQ?

Det er noen få grunner til at det er fornuftig for de fleste investorer å investere i JEPQ. For det første har fondet hele tiden gitt månedlige utbytteutbetalinger til investorer. Historisk sett har denne avkastningen vært bedre enn den som tilbys av anleggsmidler som obligasjoner og pengemarkedsfond. Fondet er derfor sett på som et bedre alternativ til disse fondene.

For det andre sporer indeksen de mest futuristiske selskapene i USA. Dette inkluderer selskaper som NVIDIA, Microsoft og Apple som har gjort det bra. Disse selskapene har investert i de fleste bransjer som vil dominere fremtidige teknologier.

JEPQ ETF er videre sett på som en bedre følgesvenn for QQQ og andre teknologitunge ETFer som tilbyr lav avkastning. Som sådan, hvis du er investert i QQQ, kan du supplere avkastningen ved å allokere kapitalen din til JEPQ-fondet for høyere avkastning.

For det tredje har ETF en korrelasjon med QQQ ETF, spesielt når du ser på totalavkastningen. Som vist nedenfor var JEPQ ETFs totale avkastning de siste tre årene 41 %, mens QQQ ga 39 %.

Den samme trenden har skjedd i år da JEPQs totale avkastning var minus 4,8 % sammenlignet med QQQs 5,9 %. Dette betyr at fondet sannsynligvis vil fortsette å gjøre det godt over tid, spesielt når denne korreksjonen avsluttes.

Les mer: JEPQ ETF-aksjen er på et rekordhøyt nivå: 3 katalysatorer å se på