Jeg ville unngått SCHD og kjøpt disse utbytte-ETF-ene i stedet.

Schwab US Dividend ETF (SCHD) blir ofte sett på som et av de beste inntektsfondene i USA. Dette forklarer hvorfor kapitalinngangen fortsetter å øke, og for tiden ligger på nesten 70 milliarder dollar.

SCHD har hatt god totalavkastning de siste årene, med en årlig utbyttevekst som er en av de beste i bransjen. SCHD betaler imidlertid bare 4 % årlig, noe som er lavere enn 10-årsavkastningen på 4,47 % og 30-årsavkastningen på nesten 5 %.

Beste SCHD ETF-alternativer

Mange utbytte-ETF-er gir høyere utbytteavkastning og totalavkastning enn SCHD. Noen av disse fondene er JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) og Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Les mer: SCHD ETF-analyse: 2 katalysatorer for å bevege utbyttefondet denne uken

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ ETF er et av de største aktivt forvaltede fondene på Wall Street, med over 25 milliarder dollar i forvaltede eiendeler. Det er et utbyttefokusert fond som bruker covered call-metoden for å generere avkastning.

I en covered call investerer fondet i alle selskaper i Nasdaq 100-indeksen og drar nytte av oppgangen. Etter dette selger fondet kjøpsopsjoner på indeksen og mottar en premie som det deler ut som et månedlig utbytte til investorene.

Fondets totale avkastning består av Nasdaq 100-gevinster, premien for dekket kjøpsopsjoner og eventuelle utbytter utbetalt av selskaper i porteføljen.

JEPQ har konstant opprettholdt en utbytteavkastning på 11,40 %, mye høyere enn de 4 % som SCHD ETF betaler. Denne høye avkastningen bidrar til å kompensere for den dyrere kostnadsgraden på 37 %.

JEPQ ETF har gjort det bedre enn SCHD siden oppstarten. Avkastningen over tre år er omtrent 50 %, mye høyere enn sistnevntes 11,2 %. Avkastningen over 12 måneder var 7,58 %, høyere enn SCHDs 5,68 %.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

MOAT ETF er et stort fond med over 14 milliarder dollar i eiendeler og en kostnadsratio på hele 0,47 %.

Dette fondet har som mål å investere i selskaper som har en stor markedsandel i sine bransjer. De fleste av disse firmaene er innen teknologi, helsevesen, industri, forbrukerbeskyttelse og finans.

De største selskapene i fondet er navn som Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems og Disney. Alle disse firmaene har en betydelig markedsandel i sine bransjer.

MOAT ETF har lavere utbytte enn SCHD og er dyrere. Den har imidlertid vist seg å være bedre enn SCHD, hovedsakelig på grunn av allokeringen av teknologiaksjer. Treårsavkastningen på 345 er høyere enn SCHDs 11 %.

Les mer: Ukens ETF-er: Wide Moat (MOAT) og Cash Cows (COWZ)

Cohen & Steers Infrastrukturfond (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) er ikke en ETF. Det er i stedet et lukket fond som investerer i selskaper innen infrastruktur.

Hovedforskjellen mellom disse fondene og ETF-er er at de bruker gearing for å optimalisere avkastningen. De har også en høyere kostnadsandel, der UTF tar et årlig gebyr på 2,29 %. I UTFs tilfelle har de 3,3 milliarder dollar i eiendeler og en gearingsgrad på 28,52 %.

UTF-fondet investerer i selskaper innen infrastruktur som opplever høy etterspørsel på grunn av den økende utviklingen innen kunstig intelligens. Noen av de største selskapene i fondet er NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower og National Grid.

UTF-fondet har en høyere utbytteavkastning på omtrent 7,5 %, høyere enn SCHDs 4 %. Det har også en meritliste over å gjøre det bedre enn fondet, med en totalavkastning på 19 % over tre år.

Les mer: UTF: Er Cohen & Steers Infrastructure-fond et godt utbyttefond?