Storbritannias FCA bøtelegger Barclays med 42 millioner pund for "betydelig" økonomisk kriminalitet

Britiske finansregulatorer har ilagt Barclays Plc en heftig bot på 42 millioner pund (56 millioner dollar) for betydelige feil i å identifisere og håndtere risiko for økonomisk kriminalitet knyttet til to av sine kunder.

Financial Conduct Authority (FCA) detaljerte bortfallene i en uttalelse onsdag, og fremhevet hvordan bankgiganten la til rette for bevegelse av midler knyttet til kriminell aktivitet.

Størstedelen av boten er direkte knyttet til Barclays' utilstrekkelige håndtering av hvitvaskingsrisiko knyttet til en klient ved navn Stunt & Co.

I følge FCAs uttalelse mottok Stunt & Co. i løpet av et år betydelige 46,8 millioner pund fra Fowler Oldfield, et selskap som senere ble funnet å være kjernen i en av Storbritannias største hvitvaskingsrettssaker noensinne.

Regulatorens funn var fordømmende. FCA uttalte at "Barclays unnlot å vurdere hvitvaskingsrisikoen forbundet med firmaet selv etter å ha mottatt informasjon fra rettshåndhevelse om mistanke om hvitvasking av penger gjennom Fowler Oldfield, og etter å ha fått vite at politiet hadde raidet begge firmaene."

Vakthunden konkluderte med at «ved å tilby løpende banktjenester til Stunt & Co, la Barclays til rette for bevegelse av midler knyttet til økonomisk kriminalitet», et alvorlig brudd på sine regulatoriske forpliktelser.

Bortfall av due diligence: WealthTek-kontoen

I et annet tilfelle ble Barclays funnet å ha sviktet i sin due diligence da de åpnet en pengekonto for en annen klient, WealthTek.

FCA bemerket at Barclays ikke klarte å samle tilstrekkelig informasjon om WealthTek før ombord på selskapet. Avgjørende var at WealthTek ikke fikk tillatelse av FCA til å oppbevare klientpenger på det tidspunktet Barclays ga dem kontoen.

Regulatoren påpekte at et grunnleggende, men kritisk skritt ble savnet. "En enkel sjekk den kunne ha gjort var å se på Financial Services Register før du åpnet kontoen," sa FCA.

Barclays' svar

I et forsøk på å redusere skaden som er forårsaket, har Barclays gått med på å foreta en frivillig utbetaling på 6,3 millioner pund til kundene til WealthTek som har opplevd en mangel på pengene de har vært i stand til å kreve tilbake fra det nå nedlagte firmaet.

Dette proaktive trinnet, ifølge FCAs uttalelse, hjalp Barclays med å sikre en reduksjon i den endelige boten de sto overfor fra regulatoren.

Som svar på boten uttalte en talsperson for Barclays at banken «fortsatt er dypt forpliktet til kampen mot økonomisk kriminalitet og svindel», og la til at problemene alle var sentrert rundt historisk hvitvaskingsaktivitet.

Representanten bekreftet at långiveren «samarbeidet fullt ut med begge etterforskningene og har ytterligere styrket sin økonomiske kriminalitet og andre kontrollevner».