Czy DIVO ETF to dobry fundusz dla boomerów do zakupu?

Przea:
na Jul 9, 2024
Listen
  • Amplify CWP Enhanced Divided Income (DIVO) to jeden z największych funduszy dywidendowych na Wall Street.
  • Jest aktywnym funduszem inwestującym w 33 akcje dywidendowe i sprzedającym opcje kupna na ETF.
  • Fundusz osiąga wyższą stopę zwrotu i stale osiąga wyniki słabsze od rynku.

Śledź Invezz na TelegramieTwitterze i Wiadomości Google, aby otrzymywać najnowsze informacje >

Fundusz ETF Amplify CWP Enhanced Divided Income ETF (DIVO) radził sobie w tym roku skromnie dobrze, co czyni go jednym z najlepszych funduszy Boomer Candy na rynku. Jego cena wzrosła w tym roku o prawie 6%, nagradzając inwestorów stopą zwrotu na poziomie 4,7%.

Szukasz sygnałów i alertów od profesjonalnych traderów? Zarejestruj się w Invezz Signals™ ZA DARMO. Zajmuje to 2 minuty.

Co to jest fundusz ETF DIVO?

Copy link to section

Amplify CWP Enhanced Divided Income to jeden z niewielu funduszy ETF, które dziennik Wall Street Journal nazwał funduszami Boomer Candies.

Są to całkiem nowe fundusze, które zapewniają inwestorom znacznie wyższe stopy zwrotu niż tradycyjne fundusze ETF, takie jak Vanguard S&P 500 (VOO) i Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Fundusze stosują różne strategie generowania tych zwrotów. Najczęstszym jest zakup akcji w indeksie, a następnie sprzedaż opcji kupna. W tym przypadku fundusze te zarabiają zarówno poprzez akcję cenową, jak i premię uzyskaną na rynku opcji.

Fundusz ETF Amplify CWP Enhanced Split Income wykorzystuje to samo podejście do generowania zwrotów. Inwestuje co najmniej 80% swoich środków w wypłacające dywidendę amerykańskie papiery wartościowe notowane na giełdzie, a następnie wykorzystuje strategię zabezpieczonej opcji kupna w celu wygenerowania zwrotu.

W tym przypadku fundusz zainwestował w takie spółki jak Microsoft, UnitedHealth Group, Procter & Gamble, Caterpillar i JPMorgan Chase. Microsoft i UnitedHealth stanowią ponad 5% całego funduszu.

Bliższe przyjrzenie się tym firmom pokazuje, że wszystkie są to spółki typu blue chip, posiadające dominujący udział w rynku w swoich branżach. Visa to największa sieć płatnicza na świecie, a Walmart to największy sprzedawca detaliczny. JPMorgan to największy bank w Stanach Zjednoczonych, znany ze swojego bilansu-twierdzy.

Dlatego też, posiadając udziały w tych 33 spółkach, DIVO ETF zarabia pieniądze, gdy znajdują się one w silnym trendzie wzrostowym.

Z drugiej strony fundusz wykorzystuje strategię opcji kupna, taką jak podobne fundusze, takie jak ETF JPMorgan Equity Premium (JEPI) i JEPQ. Opcja kupna daje inwestorowi prawo, ale nie obowiązek zakupu składnika aktywów.

W tym przypadku oportunistycznie wystawia lub sprzedaje opcję kupna funduszu śledzącego te spółki i wybiera premię. Premia to dochód uzyskiwany przez wystawcę kontraktu opcyjnego.

Dlatego jeśli ETF wzrośnie, DIVO ETF skorzysta, ponieważ opcja call daje mu prawo do zakupu go po wyższej cenie. Jeśli fundusz spadnie, opcja staje się bezwartościowa i nie ma potrzeby kupowania. Jest to również korzystne, gdy cena porusza się w bok.

Czy DIVO ETF to dobry zakup?

Copy link to section

Ludzie mają wiele możliwości generowania zysków na rynku. Jednym z najlepszych podejść jest inwestowanie w podstawowe fundusze ETF, takie jak VOO i SPY. Podejście pozbawione ryzyka polega na inwestowaniu w amerykańskie obligacje rządowe. Jeśli utrzymasz je do terminu zapadalności, otrzymasz pełną płatność.

Dlatego każdą dokonaną inwestycję należy uznać za sukces, jeśli przebije ona standardowe fundusze ETF i obligacje rządowe.

W przypadku DIVO celem jest regularne generowanie dywidendy wyższej niż oferują indeksy S&P 500, Dow Jones i Nasdaq 100. Fundusz osiąga stopę dywidendy na poziomie 4,57% w porównaniu do 1,30% VOO.

Jednak samo patrzenie na wypłaty dywidend może być mylące, ponieważ inwestorzy powinni zawsze skupiać się na całkowitym zwrocie. W tym przypadku fundusz DIVO ETF stale osiągał wyniki słabsze od podstawowych funduszy ETF. Jak pokazano poniżej, łączna stopa zwrotu funduszu w ciągu ostatnich pięciu lat wyniosła 70%, podczas gdy VOO i QQQ osiągnęły zwroty 102% i 171%.

VOO vs DIVO vs QQQ

DIVO vs VOO vs SPY ETF-y

Ta sama tendencja miała miejsce w tym roku, kiedy fundusz wzrósł o 8,97%, podczas gdy VOO i QQQ wzrosły o ponad 17% i 21%. Dlatego tak jak pisałem na JEPI uważam , że proste fundusze pasywne są tanią i lepszą alternatywą.

Ten artykuł został przetłumaczony z języka angielskiego przy pomocy narzędzi AI, a następnie zweryfikowany i zredagowany przez lokalnego tłumacza.

Świata