Korea Południowa wzmacnia egzekwowanie przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy w związku z gwałtownym wzrostem transakcji kryptowalutowych.

Koreańskie organy nadzoru finansowego zaostrzają egzekwowanie przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy (AML), aby zwalczać przestępczość finansową, ponieważ kraj ten staje się kluczowym globalnym centrum handlu kryptowalutami.

Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU), działająca w ramach Komisji Usług Finansowych (FSC), zwołała 5 marca posiedzenie Rady Nadzorczej ds. Inspekcji AML, aby przedstawić swoją strategię inspekcji na 2025 rok.

W spotkaniu, w którym uczestniczyło 11 organów regulacyjnych, podkreślono pilną potrzebę zajęcia się ryzykiem finansowym związanym z szybkim rozwojem transakcji wirtualnymi aktywami.

Korea Południowa odpowiada za 30% globalnego wolumenu obrotu kryptowalutami, a prawie 4% jej populacji posiada aktywa cyfrowe.

W miarę jak przestępczość finansowa ewoluuje wraz z nowymi cyfrowymi metodami płatności, władze zaostrzają nadzór nad transakcjami wirtualnymi i operatorami wymiany walut wysokiego ryzyka.

Najnowsze inicjatywy FIU koncentrują się na wzmocnieniu ram przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w celu wykrywania nowych zagrożeń, w tym oszukańczych usług przekazów pieniężnych i nadużywania kont cyfrowych.

Surowsze środki przeciwdziałania praniu pieniędzy

Organy regulacyjne priorytetowo traktują egzekwowanie przepisów w zakresie przestępstw finansowych, które bezpośrednio dotykają społeczeństwo, takich jak oszustwa, nielegalny hazard i transakcje związane z narkotykami.

FIU planuje utworzenie Wspólnego Zespołu Reagowania na Przestępstwa Prania Pieniędzy skierowane przeciwko społeczeństwu, we współpracy z Komisją Nadzoru Finansowego i instytucjami finansowymi.

Ten zespół, działający co dwa miesiące, będzie monitorował podejrzane transakcje i wydawał branżowym interesariuszom terminowe ostrzeżenia.

Władze koncentrują się w szczególności na identyfikowaniu nowych taktyk prania pieniędzy, ułatwianych przez cyfrowe finanse, w tym wirtualne konta i łatwe usługi przekazów pieniężnych.

Aby wyprzedzać te zagrożenia, FIU będzie regularnie oceniać zmieniające się wzorce przestępczości i ulepszać swoje podejście regulacyjne. Informacje zwrotne od branży i doniesienia medialne odegrają kluczową rolę w kształtowaniu strategii kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Kantory wymiany walut o wysokim ryzyku

Komisja Nadzoru Finansowego ogłosiła plany rozszerzenia nadzoru nad instytucjami finansowymi, które nie były ostatnio poddawane kontrolom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Dotyczy to również firm, które wcześniej zostały oznaczone jako posiadające słabe mechanizmy kontroli zgodności.

Organy regulacyjne ocenią skuteczność współpracy między departamentami ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) a departamentami ochrony konsumentów, zapewniając instytucjom finansowym możliwość skuteczniejszego wykrywania i zapobiegania nielegalnym transakcjom.

Koreańska Służba Celna zgłosiła również alarmujący wzrost naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy wśród operatorów wymiany walut.

Spośród 77 skontrolowanych w ubiegłym roku operatorów, 45 naruszyło przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, w szczególności dotyczyło to podmiotów prowadzących usługi online lub bezobsługowe.

W tym roku władze sklasyfikują tych operatorów do kategorii wysokiego i niskiego ryzyka, przy czym osoby obsługujące duże wolumeny transakcji lub wykazujące oznaki narażenia na przestępczość finansową będą podlegać bardziej rygorystycznej kontroli.

Dostosowywanie się do zagrożeń finansowych

FIU intensyfikuje wysiłki na rzecz wzmocnienia przejrzystości finansowej w miarę jak technologia zmienia krajobraz prania pieniędzy.

Organy regulacyjne, w tym Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Bezpieczeństwa oraz Główny Urząd Pocztowy, oceniają środki zarządzania ryzykiem w spółdzielczych instytucjach finansowych, koncentrując się na zgodności z obowiązkami identyfikacji klientów.

Dyrektor FIU, Park Kwang, podkreślił znaczenie proaktywnej strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy, wzywając agencje do zachowania czujności w obliczu coraz bardziej wyrafinowanych przestępstw finansowych.

Władze będą nakładać surowe kary na podmioty nieprzestrzegające przepisów, jednocześnie stale udoskonalając ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby zwalczać ryzyko związane z transakcjami cyfrowymi i aktywami wirtualnymi.

W związku z odgrywaniem przez Koreę Południową znaczącej roli w globalnym handlu kryptowalutami, wzrośnie nadzór regulacyjny, co zapewni przejrzystość i odporność krajowego systemu finansowego na nielegalne działania.