Indyjski ED zamraża 350 mln dolarów w aktywach Reliance Group Anila Ambaniego w śledztwie bankowym

Indyjska agencja ds. przestępczości finansowej tymczasowo zamroziła 30,84 miliarda rupii (350,87 miliona dolarów) w aktywach powiązanych z Grupą Reliance Ani Ambani.

Dyrekcja ds. Egzekwowania (ED) wszczęła akcję w ramach szeroko zakrojonego dochodzenia w sprawie prania pieniędzy w sprawie pożyczek udzielonych przez YES Bank Ltd w latach 2017-2019 na kwotę ponad 568,86 mln USD.

Urzędnicy twierdzą, zgodnie z raportem Reutersa, że pożyczone fundusze zostały przepuszczone przez sieć podmiotów fasadowych, zamaskowane jako inwestycje i ostatecznie wykorzystane niezgodnie z przeznaczeniem.

Inwestycja ta stanowi jedno z najważniejszych dochodzeń w sprawie nadużyć finansowych przedsiębiorstw w Indiach w ostatnich latach.

ED blokuje nieruchomości w głównych miastach Indii

Według źródeł rządowych, na które powołuje się Reuters, ED zakazał wszelkich transakcji obejmujących wiele aktywów mieszkalnych i komercyjnych w Bombaju, Delhi i Chennai.

Wśród nich znajduje się rodzinna rezydencja Anila Ambaniego w Bombaju, a także działki i nieruchomości związane ze spółkami zależnymi Reliance Group.

Śledczy uważają, że Reliance Home Finance Ltd i Reliance Commercial Finance Ltd przekierowywały fundusze zebrane z YES Bank do firm fasadowych, kierując kapitał przez fundusze inwestycyjne i inne instrumenty inwestycyjne.

Transfery te, jak twierdzi ED, zostały przeprowadzone z naruszeniem obowiązujących przepisów finansowych i bez uzasadnionego uzasadnienia biznesowego.

30 miliardów rupii rzekomo przekierowywane przez firmy fasadowe

Władze sugerują, jak podaje Reuters, że około 30 miliardów rupii (350 milionów dolarów) zostało przekazanych przez podmioty fasadowe w ramach tego, co opisują jako ustrukturyzowane przekierowanie wpływów z pożyczek.

Ustalenia ED wskazują na kredytobiorców o słabych kwalifikacjach finansowych, brakującej dokumentacji kredytowej i dowodach na sprzeniewierzenie funduszy.

Śledczy powoływali się również na podejrzenia o płatności dokonane na rzecz urzędników YES Bank przed zatwierdzeniem pożyczki, co wskazuje na potencjalną zmowę między pożyczkodawcą a podmiotami pożyczkowymi.

Reliance Group nie wydała jeszcze publicznego oświadczenia w sprawie zarzutów. Oczekuje się, że audyt śledczy agencji określi pełny zakres przekierowania funduszy w różnych strukturach grupy.

Szersze dochodzenie w sprawie Reliance Communications i powiązanych firm

Zakres dochodzenia wykracza poza finansowe spółki zależne. Reliance Communications Ltd i podmioty powiązane są również badane pod kątem podejrzenia przekierowania ponad 136 miliardów rupii (1,55 miliarda dolarów).

Rzekomy mechanizm obejmował evergreening kredytów, w ramach którego starsze długi były spłacane poprzez nowe pożyczki w celu ukrycia niewypłacalności i utrzymania linii kredytowych.

Organy regulacyjne zidentyfikowały tę praktykę, zauważa Reuters, jako kluczowy czynnik przyczyniający się do akumulacji aktywów w trudnej sytuacji w indyjskim systemie finansowym.

Śledczy oceniają, czy transakcje z podmiotami powiązanymi były wykorzystywane do sztucznego prowadzenia ewidencji spłat i zachowania pozorów wypłacalności.

Jeśli takie odkrycia zostaną udowodnione, mogą wzmocnić tezę ED, że grupa wykorzystywała wewnętrzne transfery funduszy w celu zamaskowania niedoborów płynności, jednocześnie kontynuując pozyskiwanie zewnętrznych kredytów.

Oczekuje się, że agencja złoży szczegółowe raporty zgodnie z ustawą o zapobieganiu praniu pieniędzy (2002), które będą stanowić podstawę postępowań sądowych.

Ekspozycja TAK Banku na kredyty wysokiego ryzyka

YES Bank, niegdyś wiodący prywatny pożyczkodawca w Indiach, był wielokrotnie krytykowany za swoją ekspozycję na niestabilnych finansowo kredytobiorców przed ratowaniem przez państwo w 2020 r.

Portfel kredytowy banku w tym okresie obejmował duże kredyty dla kilku konglomeratów biznesowych z sektora infrastruktury, telekomunikacji i finansowania budownictwa mieszkaniowego.

Wiele z tych pożyczek okazało się następnie zagrożonych, co skłoniło Bank Rezerw Indii do interwencji i skoordynowania dokapitalizowania.

Obecna sprawa ponownie otwiera kontrolę nad kulturą udzielania pożyczek, która panowała w tamtym czasie w indyjskim sektorze bankowości prywatnej.

Eksperci sugerują, że dochodzenie może wzmocnić przyszłe ramy regulacyjne regulujące ocenę kredytową przedsiębiorstw i przejrzystość, zwłaszcza gdy konglomeraty działają za pośrednictwem sieci spółek zależnych, które ukrywają końcowe przeznaczenie funduszy.

Rosnąca kontrola zarządzania funduszami publicznymi

ED nadal koncentruje się na ustaleniu, w jaki sposób fundusze publiczne, pożyczane za pośrednictwem regulowanych kanałów finansowych, mogły zostać przekierowane i ponownie wprowadzone do systemu jako rzekomo legalny kapitał.

Agencja przegląda obszerną dokumentację od pożyczkodawców, pośredników i kont pożyczkobiorców, aby określić ostatecznych odbiorców środków.

Wszystkie zidentyfikowane składniki majątku pozostają objęte tymczasowym zajęciem, a każda sprzedaż lub przeniesienie będzie wymagało zgody sądu.

Oczekuje się, że wyniki te zostaną wykorzystane w przyszłych decyzjach politycznych dotyczących praktyk zaciągania pożyczek przez przedsiębiorstwa i monitorowania transakcji o wysokiej wartości.

Przypadek ten jest przykładem zintensyfikowanych wysiłków Indii na rzecz egzekwowania odpowiedzialności w swoim ekosystemie finansowym.

Sygnalizuje to również szersze zaangażowanie władz w eliminowanie słabości strukturalnych, które umożliwiają przekierowywanie funduszy na dużą skalę pod pozorem legalnej przedsiębiorczości.