Najlepsze spółki z FTSE 100 wypłacające dywidendy na emeryturę

Indeks FTSE 100 w tym roku radzi sobie słabiej niż jego globalni konkurenci. Wzrósł zaledwie o 5.7%, podczas gdy Nasdaq 100, Kospi i Nikkei 225 poszybowały o ponad 20% w związku z boomem na sztuczną inteligencję. W artykule wskazano niektóre z najlepszych akcji z Footsie, które warto kupić, jeśli chcesz przejść na emeryturę opartą na dywidendach.

Spółki dywidendowe kontra obligacje skarbowe Wielkiej Brytanii

Inwestorzy skoncentrowani na dochodzie mają ważną alternatywę: obligacje skarbowe Wielkiej Brytanii. Dane pokazują, że brytyjskie obligacje państwowe utrzymują się w tym roku na podwyższonym poziomie, a trend ten może się utrzymać. Po pierwsze, najnowsze dane wskazują, że wydatki rządowe i deficyty Wielkiej Brytanii nadal rosną. Inflacja też pozostaje na podwyższonym poziomie z powodu kryzysu USA-Iran.

Instrument dwuletni ma rentowność 4.12%, natomiast uważane za kluczowe papiery pięcio- i dziesięcioletnie dają odpowiednio 4.35% i 4.82%.

Roczny zwrot na poziomie 4.8% nie jest dla inwestorów dochodowych szczególnie zły, zwłaszcza biorąc pod uwagę brak podatku od zysków kapitałowych. Jednak inflacja pozostaje istotnym czynnikiem ryzyka. Najnowsze dane pokazały, że UK inflation eased to 2.8% w kwietniu. Analitycy oczekują, że inflacja wzrośnie w lipcu, gdy rząd skoryguje ceny energii.

Innym kluczowym ryzykiem jest to, że w niektórych przypadkach spółki dywidendowe generują słabszy skumulowany zwrot niż spółki wzrostowe.

Mimo to, przy założeniu, że inflacja utrzyma się na poziomie 2.8%, skorygowany o inflację zwrot wyniósłby około 2%, co jest stosunkowo umiarkowane. To sprawia, że inwestowanie w spółki wypłacające dywidendy wydaje się lepszą opcją.

Legal & General i Aviva to czołowe spółki dywidendowe w FTSE 100

Legal & General i Aviva to jedne z najlepszych spółek dywidendowych, w które warto inwestować w indeksie FTSE 100. Obie to czołowe spółki blue-chip o znaczącym udziale rynkowym w branży ubezpieczeniowej i zarządzania aktywami.

Legal & General ma ponad £1.17 trillion, podczas gdy Aviva ma ponad £454 billion aktywów pod zarządzaniem (AUM). Obie firmy mają też miliony klientów, głównie w Wielkiej Brytanii.

LGEN oferuje stopę dywidendy na poziomie 7.76%, natomiast Aviva 6.67%. W związku z tym inwestycja w wysokości £10,000 w każdą z tych firm przyniosłaby roczny dochód z dywidend w wysokości odpowiednio £770 i £667.

Głównym ryzykiem związanym z inwestowaniem w LGEN i AV jest jednak to, że ich akcje w tym roku radziły sobie słabiej niż indeks FTSE 100. Akcje Aviva spadły o 8.76%, podczas gdy LGEN wzrosła zaledwie o 5%.

Standard Life 

Standard Life to kolejna warta rozważenia brytyjska spółka dywidendowa. W ciągu ostatnich 12 miesięcy wzrosła już o ponad 21% i nadal wypłaca 7% dywidendy.

Standard Life to rozpoznawalna marka, która posiada spółki takie jak Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure, and Phoenix Life. Niedawno ogłosiła decyzję o przejęciu Aegon UK w ramach transakcji wartej £2 billion.

To przejęcie pomoże stworzyć znaczącego gracza na rynku oszczędności emerytalnych. Będzie miało ponad 16 milionów klientów i ponad £480 billion aktywów. Najnowsze wyniki pokazały, że biznes radzi sobie dobrze — generowanie przepływów operacyjnych wzrosło do £1.47 billion w ubiegłym roku.

NatWest Group

NatWest, spółka matka Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts i Lombard, to kolejna spółka dywidendowa warta uwagi. Wypłaca dywidendę ze stopą 5.5%, wyższą niż inne brytyjskie banki, takie jak Lloyds i Barclays.

Akcje NatWest także dobrze się zachowały, rosnąc o 20% w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Najnowsze dane pokazały, że jego przychody całkowite wzrosły do £4.358 billion w pierwszym kwartale, podczas gdy zysk za ten okres wzrósł do £1.5 billion.

Do innych czołowych spółek dywidendowych w Wielkiej Brytanii, które warto rozważyć, należą HSBC, IG Group, Diageo, BP oraz British American Tobacco (BAT).