Como investir $ 100.000 em 2024: COWZ, SPY, QQQ, IBIT

Uma pergunta comum que recebo com frequência é: “Como devo investir US$ 100.000 ou US$ 10.000” para obter os melhores retornos. Felizmente, para a maioria das pessoas, especialmente aquelas nos Estados Unidos, existem milhares de lugares onde você pode guardar seu dinheiro, incluindo ações, criptomoedas, private equity e commodities.

Os melhores ativos para investir são os fundos negociados em bolsa (ETF) que rastreiam vários ativos. Estes fundos são ideais porque, embora a maioria das empresas tenha tido um bom desempenho ao longo dos anos, algumas implodiram. Como muitas pessoas já perceberam, ser selecionador de ações é uma das coisas mais difíceis de fazer. Então, aqui estão os melhores ETFs para comprar para dormir bem à noite (SWAN).

Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ)

O ETF Pacer US Cash Cows 100 (COWZ) é um dos melhores ETFs para investir. É um fundo popular com mais de US$ 22 bilhões em ativos sob gestão.

Sua principal característica é focar no aspecto mais importante de uma empresa: o fluxo de caixa livre (FCF). FCF refere-se aos fundos que permanecem depois que a empresa realiza todos os gastos. As empresas com FCF mais elevados podem pagar mais dividendos e recomprar as suas ações.

COWZ compreende 100 empresas, sendo as maiores do fundo Vistra, EOG Resources, Exxon Mobil e Valero Energy Corporation. A maioria de suas empresas constituintes está no setor de energia, seguido por consumo cíclico, saúde, indústria e materiais básicos.

O ETF COWZ tem um bom histórico de desempenho desde a sua criação em 2017. Seu pior ano foi em 2018, quando seu retorno total foi de -10%. Por outro lado, registou um retorno de 42,5% em 2021, à medida que as ações dos EUA subiam. Tem um forte histórico de superação do índice S&P 500.

ETF SPDR S&P 500 (SPY)

O outro ETF a ser comprado ao alocar US$ 100 mil é o ETF SPDR S&P 500. Você também pode investir em outros fundos semelhantes, como VOO da Vanguard, IVV da Blackrock e IVZ da Invesco. Esses fundos sempre gerarão um retorno semelhante, pois rastreiam o mesmo ativo.

O índice S&P 500 tem sido um dos melhores investimentos já registrados. Por exemplo, teve seis anos com retornos negativos desde 1994. A sua maior redução ocorreu em 2008, durante a crise financeira global.

A evidência histórica mostra que o índice S&P 500 sempre sobe. Passou de menos de US$ 30 na década de 1970 para os atuais US$ 5.200. Embora o futuro seja sempre incerto, este desempenho dá uma sensação de confiança para saber que irá recuperar após uma grande queda.

ETF Invesco QQQ (QQQ)

O outro ativo para comprar e manter é o Nasdaq 100, através de ETFs como QQQ e QQQM. Este é o maior ETF que acompanha as principais empresas de tecnologia como Amazon, Apple, Google, Microsoft e Nvidia.

As empresas deste ETF são as mais importantes a nível mundial. A Nvidia domina a indústria de GPU, enquanto o Google administra o maior mecanismo de busca, a plataforma de vídeo mais popular e o quarto maior provedor de serviços em nuvem.

Todas essas empresas e futuras adições dominarão o mundo nas próximas décadas, à medida que dominarão setores como inteligência artificial e aprendizado de máquina.

Assim como o ETF SPY, tem um longo histórico de geração de retornos. Teve cerca de seis anos de baixa desde 2000.

iShares Bitcoin Trust (IBIT)

O último ativo em que eu investiria US$ 100 mil é o iShares Bitcoin Trust (IBIT), que rastreia o BTC. Agregou mais de US$ 17 bilhões em ativos nos últimos cinco meses, tornando-se um dos ETFs de crescimento mais rápido de todos os tempos. Você também pode investir em ETFs alternativos, como FBTC da Fidelity, ARKB da Ark Invest e BRRR.

O Bitcoin tem um longo histórico de desempenho, saltando de quase zero em 2009 para mais de US$ 63.000 hoje. Tem fundamentos sólidos, com a procura a aumentar numa altura em que as dificuldades de mineração estão a aumentar após o halving do mês passado.

Portanto, acredito que os preços do Bitcoin continuarão a subir no longo prazo. Alguns analistas acreditam que poderá subir para mais de US$ 1 milhão nas próximas décadas.