Morgan Stanley obterá assistente com tecnologia OpenAI para ajudar os funcionários

O Morgan Stanley está avançando ainda mais na adoção da inteligência artificial com um novo assistente que deverá economizar milhares de horas para os consultores financeiros do banco.

O assistente, denominado Debrief, foi projetado para registrar registros detalhados das reuniões dos consultores e gerar automaticamente rascunhos de e-mails e resumos das discussões.

O banco planeia implementar o programa aos seus aproximadamente 15.000 consultores até ao início de julho, marcando um passo significativo para a utilização generativa da IA numa grande empresa de Wall Street.

Melhorando a eficiência do consultor com OpenAI

O Debrief, criado usando o GPT-4 da OpenAI, reduzirá significativamente o tempo que os consultores gastam fazendo anotações. Tradicionalmente, os consultores ou funcionários juniores fazem anotações durante as reuniões com os clientes, uma tarefa que o Debrief agora pode realizar com mais eficiência.

O assistente usa aprendizado de máquina para gerar notas abrangentes que são supostamente mais precisas do que aquelas feitas manualmente.

A divisão de gestão de patrimônio do Morgan Stanley realiza cerca de 1 milhão de ligações Zoom anualmente. Ao automatizar a tomada de notas, o Debrief poderia poupar aos consultores cerca de 30 minutos por reunião.

Essa economia de tempo permite que os consultores se concentrem mais nas interações com os clientes e menos nas tarefas administrativas.

Consentimento e considerações éticas

Os clientes devem consentir em serem gravados sempre que o Debrief for usado. Atualizações futuras permitirão que o assistente seja usado em dispositivos corporativos durante reuniões presenciais. Esta implementação testará os ganhos de produtividade prometidos pela IA generativa, que recentemente ganhou força significativa em Wall Street.

O consultor Don Whitehead, baseado em Houston, que tem testado o software, observou que a integração da IA permite que os consultores estejam mais presentes durante as reuniões, já que não precisam mais se concentrar em fazer anotações.

Esta mudança poderia melhorar o atendimento ao cliente e potencialmente aumentar os ativos sob gestão do Morgan Stanley.

Impacto potencial nos consultores financeiros

A visão mais ampla para IA no Morgan Stanley envolve a criação de uma camada de tecnologia que auxilia os consultores em diversas tarefas, como envio de propostas, equilíbrio de carteiras e geração de relatórios. Estas tarefas essenciais, definidas para serem automatizadas, são universais em toda a empresa, incluindo nas suas divisões comerciais e bancárias.

Embora a adopção da IA possa substituir alguns empregos financeiros, também promete aumentar os lucros da indústria. O Citigroup relata que a adoção da IA poderia aumentar o lucro da indústria em US$ 170 bilhões até 2028.

No entanto, o processo ainda está numa fase inicial e o impacto a longo prazo nos modelos de negócio permanece incerto.

McMillan, chefe de inteligência artificial em toda a empresa do Morgan Stanley, reconhece o potencial de disrupção, mas também vê novas oportunidades.

A necessidade de engenheiros alertas, que treinem IA para produzir os resultados desejados, está crescendo. Esta nova função é essencial para o ajuste fino de aplicações de IA como o Debrief, garantindo que tenham um desempenho eficaz.

McMillan aconselha os jovens a considerarem carreiras como engenheiros imediatos, destacando a mudança nas funções e nas habilidades necessárias no local de trabalho em evolução.

O Debrief do Morgan Stanley marca um avanço significativo no uso de IA em serviços financeiros. Ao automatizar a tomada de notas e outras tarefas administrativas, o assistente visa aumentar a produtividade do consultor e o atendimento ao cliente.

À medida que o banco continua a integrar a IA nas suas operações, o impacto a longo prazo na eficiência e na rentabilidade será observado de perto.