Ações da Ally Financial caem 18% em meio a desafios de crédito: hora de comprar?

A Ally Financial Inc. (NYSE: ALLY) viu suas ações despencarem em até 18% hoje após comentários de Russell Hutchinson, diretor financeiro da empresa.

Hutchinson atribuiu o declínio acentuado aos crescentes desafios de crédito causados pela inflação crescente e pelo custo de vida mais alto.

Nos últimos meses, a inadimplência no segmento de varejo automotivo da Ally Financial superou as expectativas em 20 pontos-base, causando preocupação entre os investidores.

Além disso, Hutchinson destacou um "quadro de emprego enfraquecido" que começou a impactar os tomadores de empréstimos da empresa, conforme revelado em uma conferência financeira na terça-feira.

A empresa listada na NYSE também está lidando com uma ação coletiva relacionada a uma violação de dados, aumentando seus problemas. Como resultado, as ações da Ally Financial caíram aproximadamente 30% em relação à sua máxima do ano até o momento em 31 de julho.

RBC vê alta nas ações da Ally Financial para US$ 49

A Ally Financial observou um aumento nas baixas líquidas que excedeu suas próprias estimativas em 10 pontos-base em julho e agosto.

A administração havia previsto anteriormente uma expansão de margem de até 15 pontos-base para o terceiro trimestre, mas agora espera que essa métrica também diminua sequencialmente.

Ainda assim, há motivos para acreditar que a liquidação do preço das ações desta manhã pode ser uma oportunidade de compra. Para começar, os analistas do RBC continuam a ver alta na ALLY para US$ 49, o que indica potencial para um ganho de mais de 50% a partir daqui.

A atualização de hoje, a empresa de investimentos concordou, é uma decepção, mas reiterou sua visão otimista, pois "tudo isso parece administrável". O otimismo do RBC sobre as ações da Ally Financial é compartilhado por Warren Buffett também, que atualmente tem uma participação de 9,5% no credor ao consumidor sediado em Detroit, Michigan.

A ALLY paga um rendimento de dividendos saudável de 3,59%

Em julho, a Ally Financial relatou lucros de 97 centavos por ação em seu segundo trimestre financeiro, superando facilmente as estimativas de Wall Street.

A empresa listada em Nova York adicionou 54.000 novos clientes de depósito líquido para encerrar seu trimestre recente com 3,2 milhões de clientes no total – um aumento de 11% em relação ao ano anterior, o que indica uma demanda sólida por seus serviços.

O ALLY é o maior banco totalmente digital dos EUA, o que lhe dá uma vantagem significativa sobre os bancos convencionais que estão apenas começando a adotar serviços digitais.

Por fim, a Ally Financial é uma ação de dividendos que rende impressionantes 3,59% no momento da escrita. Investir nela na fraqueza de hoje irá, portanto, posicioná-lo para retornos totais confiáveis, mesmo que a economia dos EUA desacelere nos próximos meses.

Também é digno de nota que esta empresa de serviços financeiros não perdeu um pagamento de dividendos desde 2016. Desde então, ela aumentou seu dividendo em impressionantes 275%. Então, seu histórico com pagamentos de dividendos é brilhante em comparação com outras ações financeiras.