Banco central do Botswana pressiona por supervisão de criptomoedas apesar de riscos limitados

O banco central da nação sul-africana de Botsuana diz que as criptomoedas representam riscos limitados à estabilidade econômica do país, mas defendeu medidas para regular o setor.

De acordo com o Banco de Botswana, o mercado doméstico de ativos virtuais continua pequeno e relativamente pouco sofisticado e, portanto, não representa uma ameaça imediata ao bem-estar financeiro da nação.

No entanto, a rápida evolução dos mercados globais de criptomoedas e a crescente integração do setor de criptomoedas com os sistemas financeiros tradicionais podem introduzir riscos sistêmicos ao longo do tempo.

Em seu mais recente Relatório de Estabilidade Financeira, o banco central alertou que esses riscos, se não forem controlados, podem se transformar em vulnerabilidades econômicas mais amplas.

Apesar da exposição limitada atual, o banco central destacou a importância da ação preventiva, pedindo por estruturas de supervisão personalizadas que abranjam condutas inadequadas no mercado, além de outros riscos, como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo alimentados por transações cripto anônimas. Ele observou:

A lavagem de dinheiro por meio de canais de pagamento digitais foi apontada como uma grande preocupação para os botswanenses, com o banco central alertando que o anonimato oferecido por certas plataformas digitais cria terreno fértil para fluxos financeiros ilícitos.

Esses canais, observou o banco, permitem que fundos sejam transferidos entre fronteiras com “riscos de detecção relativamente baixos”, complicando os esforços para rastrear e interceptar transações suspeitas.

Para mitigar tais atividades, o banco central pediu a criação de regras claras para melhorar o monitoramento do mercado e fortalecer a cooperação entre reguladores financeiros e agências de aplicação da lei.

Além disso, também quer que os reguladores garantam que os provedores de serviços de ativos virtuais estejam totalmente em conformidade com as regulamentações antilavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Criptomoedas e lavagem de dinheiro

As criptomoedas, devido à sua natureza pseudônima e estrutura descentralizada, são criticadas há muito tempo por seu papel na facilitação de lavagem de dinheiro, fraude e outras atividades ilícitas.

Isso levou a um aumento nas ações de fiscalização, à introdução de medidas regulatórias mais rigorosas e à atualização das leis existentes para lidar melhor com os riscos crescentes representados pelos ativos digitais.

Embora o Banco Central do Botswana tenha reconhecido esses riscos, sua avaliação foi notavelmente mais comedida em comparação com os alertas urgentes e as posturas mais rígidas frequentemente vistas em outras jurisdições.

Por exemplo, em setembro, a polícia sueca rotulou algumas exchanges criptomoedas como "lavadoras profissionais de dinheiro" por permitirem transações ilícitas após iniciar uma investigação sobre plataformas sem licença.

A Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro do país já havia alertado sobre o crescente uso indevido de ativos digitais, especialmente stablecoins, para alimentar ataques cibernéticos, transações ilegais na dark web e evasão de sanções relacionadas a conflitos geopolíticos.

No mês passado, o Grupo Euro-Asiático de Combate à Lavagem de Dinheiro emitiu um alerta semelhante, destacando que os malfeitores estavam cada vez mais recorrendo à criptomoeda para obscurecer rastros financeiros e lavar fundos ilícitos usando identidades falsas e transações multicamadas em várias plataformas.