Coinbase voltará à Índia após registro na FIU

A exchange de criptomoedas Coinbase está prestes a retornar ao mercado indiano após obter o registro na Unidade de Inteligência Financeira (FIU) do país e cumprir as regulamentações locais.

De acordo com um anúncio de 11 de março, a Coinbase foi aprovada para oferecer serviços de negociação de criptomoedas a traders indianos.

A aprovação posiciona a plataforma sediada nos Estados Unidos para oferecer um conjunto de serviços para mercados varejistas e institucionais.

Os planos para lançar “serviços de varejo iniciais” estão previstos para o final deste ano. No entanto, o anúncio não forneceu detalhes sobre quais produtos ou recursos específicos estarão disponíveis no lançamento.

A Coinbase também insinuou “investimentos e produtos adicionais” chegando à Índia no futuro, mas não compartilhou detalhes.

Refletindo sobre o desenvolvimento, John O'Loghlen, diretor-gerente regional da Coinbase para a região APAC, disse que a Índia é um dos mercados mais “empolgantes” atualmente, e a empresa está comprometida em expandir sua presença, mantendo-se totalmente em conformidade com as regulamentações locais.

Coinbase retorna.

A Coinbase inicialmente tentou entrar no mercado indiano em abril de 2022, mas enfrentou problemas regulatórios poucos dias após o lançamento de seus serviços.

Na época, a Coinbase lançou suporte para o popular sistema de pagamentos UPI da Índia, mas a National Payments Corporation of India (NPCI) se recusou a aprovar os serviços da Coinbase, e as operações tiveram que ser suspensas apenas três dias depois.

Agora, com o registro na FIU concluído, a empresa está recomeçando na Índia.

A Coinbase vê a Índia como um "encaixe natural" para sua expansão, apontando para o crescente ecossistema de startups do país e sua participação cada vez maior no número de desenvolvedores globais.

A participação da Índia no número global de desenvolvedores aumentou de 3% para 12% entre 2018 e 2023, de acordo com a Coinbase.

O'Loghlen observou que a comunidade de desenvolvedores e a energia empreendedora da Índia são “incomparáveis”, mas muitos jovens fundadores tiveram que buscar oportunidades no exterior para construir negócios globais.

Ele acredita que as criptomoedas podem mudar isso, oferecendo aos talentos locais novas oportunidades de inovação dentro do país.

O retorno à Índia acarreta pesadas penalidades.

Embora a Coinbase não tenha divulgado ter que pagar quaisquer penalidades, participantes anteriores foram penalizados por descumprimento.

A Bybit, por exemplo, teve que desembolsar 9,27 crore de rúpias indianas (~US$ 1,06 milhão) para o Ministério das Finanças da Índia antes de receber o sinal verde.

A Binance também pagou uma multa de 18,82 crore de rúpias indianas (~US$ 2,25 milhões), enquanto a KuCoin pagou ₹34,5 lakh (~US$ 41.000).

Essas penalidades estavam relacionadas a operações passadas sem o devido registro na FIU, uma exigência que se tornou obrigatória após a inclusão das exchanges criptomoedas na Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) da Índia em março de 2023.

As bolsas de valores na Índia também devem cumprir obrigações rigorosas de relatórios e manutenção de registros de acordo com a lei, e as entidades não conformes estão sujeitas a ações de fiscalização.