Reino Unido reforça regras sobre criptomoedas e congela £6 milhões sob nova fiscalização.

As autoridades britânicas congelaram £6 milhões (US$ 7,76 milhões) em criptomoedas ligadas a suspeitas de atividades criminosas desde 2024, utilizando novos poderes de fiscalização concedidos no ano passado.

O aumento de ativos digitais congelados ocorre em meio a um esforço mais amplo das autoridades policiais, incluindo o HMRC, a Agência Nacional de Combate ao Crime e a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), para reprimir o uso de criptomoedas em crimes financeiros como evasão fiscal e lavagem de dinheiro.

O novo regime permite que os tribunais congelem carteiras por até três anos, marcando uma mudança na abordagem do Reino Unido para combater os riscos das moedas digitais.

Congelamento de carteira de £1,5 milhão

A ordem de congelamento de criptomoedas individual mais significativa emitida até agora sob os novos poderes foi no valor de £1,5 milhão (US$ 1,94 milhão).

De acordo com documentos judiciais, envolvia uma única carteira hospedada na Coinbase.

A ordem foi concedida em 18 de março no Tribunal de Magistrados de Newcastle upon Tyne, após um pedido da HMRC.

Esses poderes decorrem de legislação introduzida em abril de 2024, que forneceu a base legal para as autoridades britânicas agirem preventivamente, congelando ativos digitais suspeitos antes da conclusão das investigações criminais.

O objetivo é impedir que os suspeitos transfiram ou ocultem ganhos ilícitos durante uma investigação em andamento.

Sob o novo arcabouço, carteiras suspeitas de abrigar proventos de crime podem ser bloqueadas por um máximo de três anos, oferecendo tempo para o desenvolvimento das investigações.

Regras de criptomoedas mais rígidas

As ações de fiscalização fazem parte de uma iniciativa governamental mais ampla para fortalecer o controle sobre o setor de ativos digitais.

Uma repressão coordenada começou em abril de 2024, liderada pelas forças policiais, pelo HMRC e pelo Ministério do Interior.

Desde então, os esforços se intensificaram em diversas agências para combater o que as autoridades descrevem como uma "ameaça emergente" de crimes facilitados por criptomoedas.

Em dezembro de 2024, a Financial Conduct Authority propôs um conjunto de regras mais rigorosas para empresas de criptomoedas, a fim de mitigar riscos operacionais e para o consumidor.

As regulamentações propostas pela FCA visam aumentar a transparência, fortalecer a diligência devida e endurecer os requisitos de registro para bolsas e prestadores de serviços.

Mais recentemente, o governo do Reino Unido introduziu o Projeto de Lei sobre Crime e Policiamento, que reforçaria ainda mais a capacidade das forças de segurança de confiscar ativos digitais suspeitos de estarem ligados a atividades ilícitas.

Este projeto de lei segue um ano de expansão da supervisão de criptomoedas, com foco no desmantelamento de redes de crime financeiro organizado que operam por meio de canais digitais.

HMRC muda o foco.

O HMRC e a polícia têm priorizado cada vez mais os casos relacionados a criptomoedas em suas unidades de crimes financeiros.

Essa mudança representa uma adaptação mais ampla às ferramentas tecnológicas utilizadas pelas redes criminosas para ocultar transações e evitar a detecção.

Advogados familiarizados com essas mudanças afirmam que as autoridades agora estão “muito interessadas” em usar os poderes à sua disposição, particularmente em casos envolvendo evasão fiscal ou estruturas complexas de lavagem de dinheiro.

A Agência Nacional de Combate ao Crime teria intensificado suas operações contra crimes envolvendo criptomoedas.

Especialistas jurídicos esperam um aumento significativo nas ordens de bloqueio à medida que as investigações amadurecem.

Com a capacidade de apreender ativos digitais mesmo antes do processo judicial, as autoridades podem interromper os fluxos financeiros ligados a redes criminosas logo no início do processo legal.

Mais convulsões à frente.

Embora o valor congelado de £6 milhões até agora possa parecer modesto em comparação com o tamanho do mercado global de criptomoedas, os números atuais são vistos como uma fase inicial.

Especialistas jurídicos observam que o regime de fiscalização efetivamente começou “do zero” em abril passado, e os resultados levarão tempo para se consolidar.

Ainda assim, a estrutura está em vigor para uma onda mais ampla de apreensões, particularmente à medida que as agências desenvolvem capacidades dedicadas e a cooperação transfronteiriça melhora.

O aumento do uso de ordens de congelamento, juntamente com a legislação pendente e o aperto regulatório, sublinha a mudança estratégica do Reino Unido no tratamento das criptomoedas como parte essencial do combate ao crime financeiro.

À medida que os ativos digitais continuam a evoluir, as autoridades britânicas parecem empenhadas em garantir que eles não permaneçam fora do alcance da lei.