As ações da Lemonade despencaram: seria esta uma liquidação irracional?

O preço das ações da Lemonade sofreu uma forte reversão nos últimos meses, passando de uma máxima de $99.55 em dezembro para os atuais $50.

O preço caiu nas últimas cinco semanas consecutivas, atingindo seu nível mais baixo desde outubro do ano passado.

Por que o preço das ações da Lemonade despencou

Os preços das ações da LMND estiveram em uma forte tendência de queda nas últimas semanas, enquanto os investidores continuaram preocupados com o impacto da inteligência artificial em indústrias-chave. 

Essas preocupações aumentaram à medida que algumas empresas, como Anthropic e Insurify, lançaram diversos produtos direcionados ao setor de seguros e a outras indústrias.

Isso explica por que principais empresas de software como Adobe, ServiceNow e Intuit despencaram.

No entanto, como já abordamos anteriormente, a maioria dessas preocupações é um exagero, já que a indústria de IA irá potencializar alguns setores.

Por exemplo, uma empresa como a Lemonade já utiliza IA para reduzir custos em suas operações.

Os resultados mais recentes mostraram que o crescimento da empresa continuou acelerando no quarto trimestre. 

Seus prêmios em vigor aumentaram 31% para mais de $1.2 billion, enquanto o prêmio médio por cliente subiu 17% para $414. Esse número cresceu mesmo com o aumento de clientes em 23% para mais de 2.9 million.

Os números mostraram uma continuidade nos negócios, já que o prêmio em vigor cresceu em dois dígitos por nove trimestres consecutivos.

Mais dados mostram que o lucro bruto da empresa aumentou 73% para mais de $111 million, enquanto o EBITDA melhorou em $19 million para um prejuízo de $5 million. 

Os resultados da Lemonade mostraram que as métricas mais importantes melhoraram no quarto trimestre, e os analistas acreditam que a tendência continuará à medida que a empresa caminha rumo à lucratividade.

O CEO disse: "Por qualquer medida, este foi o nosso melhor trimestre de todos os tempos, e coroou um ano de excelente execução financeira e desempenho operacional."

Dados compilados pelo Yahoo Finance mostram que a estimativa é de que sua receita aumentará 66% neste trimestre, impulsionada pela expansão do seu seguro para animais de estimação.

Os analistas esperam que o relatório mostre uma receita de $252 million, um aumento de 66% em relação ao mesmo período do ano anterior. 

Os analistas também esperam que a receita anual salte 60% para mais de $1.16 billion, seguida por $1.56 billion no próximo ano. 

O mais importante é que a empresa está caminhando em direção à lucratividade, com a perda por ação prevista em $1.69, uma melhora em relação aos $2.24 anteriores. Em seguida, deverá perder menos de $0.80 no próximo ano.

A empresa também está trabalhando para expandir seus negócios em outras áreas, incluindo sua colaboração com a Tesla para viabilizar veículos autônomos.

Análise técnica das ações da Lemonade 

O gráfico em escala semanal mostra que o preço da ação da Lemonade esteve em uma forte tendência de alta nos últimos anos, passando de uma mínima de $11 em 2023 para uma máxima de $99 em dezembro do ano passado.

Recentemente recuou e apagou parte desses ganhos, e agora paira em seu nível mais baixo desde 25 de outubro.

O recuo ocorreu depois que a ação atingiu o nível de retração de Fibonacci de 50%. Agora caiu abaixo do nível de retração de Fibonacci de 23.6%.

Também caiu abaixo da média móvel exponencial de 50 semanas.

O Índice de Força Relativa caiu abaixo de 50 e aponta para baixo, aproximando-se do nível de sobrevenda de 30. 

Portanto, a previsão mais provável para o preço da ação da Lemonade é moderadamente baixista, com o próximo alvo importante em $40.

Em seguida, deverá se recuperar, potencialmente acima de $100, à medida que a venda irracional cesse.