Coreia do Sul multa Coinone em $3.5M e suspende serviços por falhas na PLD

Reguladores sul-coreanos penalizaram a Coinone por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), somando-se a uma série de ações de fiscalização contra corretoras de cripto locais.

Segundo reportagens da imprensa local na segunda-feira, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) vinculada à Comissão de Serviços Financeiros constatou que a Coinone não cumpriu obrigações-chave de prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo a verificação de identidades de usuários em cerca de 70,000 casos.

As autoridades também disseram que a corretora processou mais de 10,000 transações envolvendo 16 plataformas estrangeiras que não estavam registradas junto aos reguladores domésticos, apesar de avisos prévios.

Os reguladores apontaram ainda falhas na diligência de clientes, observando que algumas contas foram marcadas como totalmente verificadas mesmo quando informações essenciais estavam ausentes.

Em outros casos, transações não foram restringidas para usuários cujo processo de verificação não havia sido concluído, suscitando preocupações sobre controles internos de compliance.

A FIU teria imposto uma multa de 5.2 billion won, about $3.5 million, além de uma suspensão parcial de três meses.

Durante esse período, novos clientes não poderão depositar ou sacar fundos.

O diretor-executivo da Coinone, Cha Myung-hoon, também recebeu uma repreensão oficial, embora a medida permaneça administrativa e não criminal.

A corretora recebeu 10 dias para contestar a decisão antes de sua finalização.

Escrutínio mais rigoroso após falhas anteriores em corretoras

A pressão sobre a Coinone ocorre logo após medidas contra a Bithumb, que foi multada em $24 million e recebeu uma suspensão parcial de seis meses em março por problemas semelhantes de prevenção à lavagem de dinheiro.

A Bithumb atraiu muita atenção depois que a corretora enviou por engano 620,000 Bitcoin, valued at about $42 billion at the time, em vez de 620,000 Korean won durante um evento promocional.

Os reguladores disseram que o incidente expôs lacunas sérias nos controles internos, levando a pedidos de salvaguardas mais rígidas em todo o setor.

O Bank of Korea desde então instou os legisladores a considerarem regras que permitam às corretoras suspender negociações durante atividade anômala ou oscilações repentinas de preço.

As corretoras agora são obrigadas a conciliar livros internos com as posições reais de ativos a cada cinco minutos, uma mudança importante em relação à prática anterior, em que algumas plataformas verificavam saldos apenas uma vez a cada 24 hours.

Autoridades advertiram que tais atrasos dificultavam detectar discrepâncias a tempo e reagir antes que os problemas escalassem.

Sob o novo marco, as empresas devem definir limites claros que possam acionar automaticamente a paralisação de transações se as discrepâncias ultrapassarem limites definidos.

A supervisão agora se estende também aos processos internos, com atividades de alto risco, como pagamentos promocionais, exigindo aprovações em vários níveis e verificações por terceiros.

Ciclos de auditoria também estão sendo encurtados, passando de revisões trimestrais para mensais, enquanto as regras de divulgação exigirão relatórios mais detalhados de saldos de carteiras e registros internos.

“As autoridades financeiras e a DAXA planejam concluir as mudanças regulatórias necessárias para implementar as medidas de melhoria até abril deste ano”, disse a FSC.

Dados da FSC mostram que o capital continuou a sair das plataformas locais, com saídas de cripto atingindo 90 trillion won, about $60 billion, no segundo semestre de 2025, acima de 78.9 trillion won no primeiro semestre.

A tendência aumentou a urgência das medidas regulatórias enquanto as autoridades tentam restaurar a confiança nas operações das corretoras.