Equitable Holdings (EQH)

Segmentul Retirement este cel mai mare contributor la veniturile companiei. Acesta oferă anuități, soluții de economisire pentru pensionare, produse de economisire instituțională și activități de creditare bazate pe spread. Aceste produse sunt concepute pentru clienții care caută economisire avantajoasă fiscal, caracteristici de venit garantat, participare la piețe sau opțiuni instituționale de finanțare a pensionării. Ca și în alte afaceri de pensionare și asigurări, rezultatele sunt influențate de performanța investițiilor, ratele dobânzilor, comportamentul deținătorilor de polițe și administrarea capitalului.

Segmentul Asset Management al Equitable operează prin AllianceBernstein, un administrator global de investiții care deservește clienți instituționali, de retail și private wealth. Această activitate oferă strategii de investiții administrate activ și alte strategii în mai multe clase de active, obținând comisioane legate de activele aflate în administrare și de mandatele clienților. Acoperirea sa globală oferă Equitable expunere la piețe din afara Statelor Unite și adaugă o componentă bazată pe comisioane la mixul de venituri al grupului.

Segmentul Wealth Management oferă conturi de consultanță, planificare financiară, asigurări de viață și produse de anuitate prin intermediul profesioniștilor financiari. Această divizie susține relațiile cu clienții care combină adesea consultanța de investiții cu protecția și planificarea pensionării.

Equitable Holdings poate fi înțeleasă cel mai bine ca o platformă financiară construită în jurul economisirii pe termen lung și al consultanței. Veniturile sale provin în principal din comisioane, venituri din investiții și prime de asigurare, ceea ce o face sensibilă la nivelurile pieței, fluxurile de clienți și cererea pentru soluții de venit la pensionare.