Coreea de Sud sporește controlul asupra schimburilor cripto cu inspecții FSS

Autoritățile de reglementare din Coreea de Sud își intensifică supravegherea schimburilor de criptomonede, ca parte a unui efort mai amplu de combatere a activităților ilicite în spațiul cripto.

Odată cu creșterea escrocherilor și fraudelor, Serviciul de Supraveghere Financiară (FSS), din subordinea Comisiei pentru Servicii Financiare (FSC), se pregătește să inspecteze tranzacțiile în lanț, marcând un pas semnificativ în abordarea de reglementare a țării.

Potrivit presei locale, această inspecție se va concentra pe două dintre cele patru schimburi coreene bazate pe won, semnalate în timpul examinărilor inițiale pentru „activități neobișnuite”.

Această examinare viitoare, prima de acest fel, intră sub incidența Legii privind protecția utilizatorilor activelor virtuale (VAUPA), adoptată la sfârșitul lunii iulie, care are ca scop sporirea protecției consumatorilor și aplicarea unor reglementări mai stricte în sectorul criptomonedei.

Regulile stricte ale Coreei de Sud pentru schimburile cripto

Noile reglementări clasifică schimburile de criptomonede drept Furnizori de servicii de active virtuale (VASP), impunând mai multe cerințe stricte pentru a asigura protecția clienților.

Aceste reguli au fost introduse ca răspuns la incidente importante precum colapsul Terra Luna și scandalul FTX, care au expus vulnerabilități semnificative în industria cripto.

Unul dintre mandatele cheie impune ca VASP să păstreze cel puțin 80% din activele utilizatorilor în depozite frigorifice, asigurându-se că acestea sunt protejate de potențialele amenințări cibernetice.

În plus, aceste active trebuie să fie asigurate, separate de fondurile companiei și investite în produse fără riscuri, purtătoare de randament, cu instituții financiare credibile desemnate de FSC.

Acest cadru este conceput pentru a minimiza riscurile și pentru a proteja investițiile utilizatorilor.

În plus, VASP-urilor trebuie să mențină înregistrările tranzacțiilor pentru cel puțin 15 ani pentru a asigura trasabilitatea și transparența.

De asemenea, trebuie să raporteze prompt autorităților orice activități suspecte sau anormale, întărind eforturile guvernului de a preveni spălarea banilor și alte activități ilegale în spațiul cripto.

Detalii cheie ale inspecțiilor FSS

Inspecția FSS, prima în cadrul noului cadru de reglementare, este finanțată printr-o taxă de supraveghere pe care VASP-urile trebuie să o plătească în funcție de veniturile lor din exploatare.

Aceste inspecții vor viza în primul rând tranzacțiile ilicite sau suspecte și vor verifica respectarea mandatelor stabilite prin VAUPA.

FSS a precizat că nerespectarea acestor reglementări sau orice implicare în activități ilegale va avea ca rezultat „pedeapsă aspră”.

Persoanele găsite vinovate de strângerea a peste 5 miliarde de woni (aproximativ 3,7 milioane de dolari) prin activități ilicite legate de cripto s-ar putea confrunta cu închisoarea pe viață, subliniind severitatea represiunii guvernului asupra infracțiunilor financiare din sectorul cripto.

Dincolo de cele două schimburi inițiale supuse controlului, FSS poate extinde inspecțiile către alte entități, inclusiv trei schimburi cripto suplimentare și un furnizor de portofel, în cazul în care apar plângeri.

Aceste reguli se aplică și tuturor celorlalte entități aprobate care operează pe piața cripto-coreeană din Coreea de Sud.

Accentul de reglementare în Coreea de Sud nu se limitează doar la schimburi.

Criptomonedele tranzacționate pe platformele sud-coreene sunt supuse unor revizuiri periodice, ca parte a unui plan de bune practici pentru sprijinirea tranzacțiilor cu active virtuale.

Deși aceste orientări nu fac parte direct din VAUPA, ele sunt reguli suplimentare stabilite de grupuri industriale precum Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) și aplicate de autoritățile de reglementare financiare din Coreea de Sud.

Aceste măsuri reflectă angajamentul Coreei de Sud de a menține o piață de criptomonede sigură și transparentă, protejând în același timp consumatorii și atenuând riscurile asociate activelor digitale.

Pe măsură ce peisajul de reglementare continuă să evolueze, schimburile de criptomonede sud-coreene și entitățile conexe vor trebui să navigheze în aceste cerințe stricte pentru a rămâne conforme și pentru a evita sancțiuni severe.