Turcia introduce o întârziere de retragere de criptomonede de 72 de ore, un plafon zilnic de 3.000 USD

Turcia introduce un nou val de reglementări cripto, vizând furnizorii de servicii și fluxurile de tranzacții într-un efort de a-și consolida cadrul de combatere a spălării banilor (AML).

Într-o mișcare anunțată de Ministerul Trezoreriei și Finanțelor, platformele vor trebui acum să colecteze informații mai detaliate despre utilizatori și transferurile acestora.

Aceasta include aplicarea întârzierilor obligatorii de retragere, limitarea tranzacțiilor cu monede stabile și solicitarea unei raportări mai clare cu privire la scopul fiecărui transfer cripto.

Noile reguli fac parte dintr-un efort mai amplu al autorităților turce de a crește transparența, de a limita infracțiunile financiare și de a alinia sectorul activelor digitale în creștere rapidă la standardele internaționale.

Pe lângă modificări, guvernul a avertizat cu privire la sancțiuni stricte pentru platformele neconforme.

Întârzierile de retragere și verificările scopului tranzacției sunt acum obligatorii

Conform noului regulament, utilizatorii nu vor mai putea retrage instantaneu fonduri de pe platformele de active digitale. O reținere obligatorie de 48 de ore se va aplica tuturor achizițiilor, depozitelor sau schimburilor înainte de a fi permisă retragerea.

Utilizatorii noi se vor confrunta cu o reținere și mai lungă de 72 de ore pentru prima lor retragere.

Platformele trebuie, de asemenea, să solicite utilizatorilor o explicație scrisă de cel puțin 20 de caractere care să descrie scopul fiecărei tranzacții.

Autoritățile cred că această mișcare va ajuta la detectarea timpurie a transferurilor suspecte și va ajuta la prevenirea activităților ilicite, cum ar fi spălarea banilor, frauda sau pariurile neautorizate.

Monedele stabile au fost semnalate în mod specific în noul cadru. Un plafon zilnic de transfer de 3.000 USD și o limită lunară de 50.000 USD au fost impuse tokenului digital.

Cu toate acestea, platformele care respectă pe deplin regula de călătorie a Grupului de Acțiune Financiară Internațională – care impune colectarea și verificarea detaliilor identificabile atât ale expeditorului, cât și ale destinatarului – vor avea limite mai mari, cu limite dublate pentru activitatea verificată.

Aplicarea legii legată de o revizuire mai amplă a criptomonedelor a fost adoptată în martie

Ministerul a declarat că platformele neconforme riscă sancțiuni severe, inclusiv sancțiuni financiare, măsuri administrative și suspendarea sau anularea licențelor.

Acești pași se aliniază cu revizuirea juridică mai amplă a reglementării criptoactivelor din Turcia, formalizată pe 13 martie 2025, prin modificări ale Legii piețelor de capital nr. 6362.

Revizuirile aduc platformele sub autoritatea Consiliului Piețelor de Capital (CMB), cerându-le să funcționeze ca societăți pe acțiuni cu praguri minime de capital, directori certificați și structuri de guvernanță adecvate.

Cele două noi comunicate emise în temeiul acestei legi – III-35/B.1 și III-35/B.2 – stipulează că platformele trebuie, de asemenea, să fie supuse auditurilor proof-of-reserve, să colaboreze cu custozii aprobați de CMB și să mențină conturi separate ale clienților.

Acestea trebuie să urmeze politici stricte privind listarea activelor, să evite conflictele de interese, să dezvăluie clar riscurile și să ofere mecanisme echitabile de soluționare a litigiilor.

Ministerul a confirmat că tranzacțiile legate de formarea pieței, arbitraj și furnizarea de lichidități vor rămâne nerestricționate. Cu toate acestea, orice activitate din afara acestor categorii care nu respectă standardele de conformitate poate declanșa acțiuni în justiție.

Măsurile urmează modificărilor regulilor AML lansate la începutul anului 2025

Această ultimă represiune se bazează pe reglementările anunțate în februarie 2025, când Turcia a impus reguli AML mai stricte în industria sa de active digitale.

Aceste măsuri – bazate pe cadrul Piețelor de Criptoactive (MiCA) al Uniunii Europene – au cerut tuturor firmelor cripto să colecteze date de identificare pentru tranzacțiile de peste 15.000 de lire turcești (aproximativ 378 USD).

Scopul a fost de a aduce politica cripto turcă în conformitate cu cele mai bune practici globale, mai ales că națiunea câștigă proeminență pe piața cripto globală.

Acești pași incrementali semnalează hotărârea tot mai mare a Turciei de a preveni abuzul de finanțare descentralizată și de a se asigura că toate activitățile sunt trasabile și reglementate în conformitate cu legile locale și internaționale privind combaterea spălării banilor.

Evoluțiile rapide ale reglementărilor din Turcia vin pe fondul utilizării tot mai mari a activelor cripto în țară, determinate de inflație și deprecierea lirei.

Prin înăsprirea controalelor, permițând în același timp continuarea inovației conforme, guvernul pare să creeze un mediu mai strict, dar structurat, pentru viitoarea activitate a activelor digitale.