Infracțiunile cripto de la bancomate în Australia cresc, AUSTRAC semnalează o pierdere de 430.000 de dolari australieni

Agenția de informații financiare din Australia a evidențiat bancomatele cripto ca un vector în creștere pentru fraudă și exploatare, identificând 90 de persoane implicate în activități suspecte, inclusiv victime ale înșelătoriilor și suspecți de infracție.

Centrul Australian de Rapoarte și Analiză a Tranzacțiilor (AUSTRAC) a declarat că constatările au apărut dintr-o investigație coordonată în întreaga țară, concentrându-se pe utilizatorii care efectuează tranzacții de mare valoare prin intermediul chioșcurilor de monede digitale.

Ancheta, efectuată cu sprijinul forțelor de ordine, a dezvăluit că bancomatele cripto sunt exploatate pe scară largă de către escroci care vizează persoane vulnerabile.

În loc să descopere o rețea de crimă organizată care operează direct mașinile, majoritatea tranzacțiilor păreau să implice victime ale înșelătoriilor – dintre care multe nu știau că au fost fraudate.

Un astfel de caz a implicat o femeie în vârstă de șaptezeci de ani care a depus peste 430.000 de dolari australieni în bancomate cripto după ce a căzut pradă înșelătoriilor romantice și de investiții.

Peste 1.800 de bancomate cripto sub supraveghere mai strictă

Represiunea urmează unei schimbări mai ample în modul în care AUSTRAC și Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) abordează utilizarea abuzivă a criptomonedelor în scopuri ilicite.

La începutul acestei luni, AUSTRAC a impus noi restricții și cerințe de raportare furnizorilor de schimb valutar digital care oferă servicii ATM. Aceste măsuri au fost introduse după ce problemele de conformitate au ieșit la iveală în timpul inspecțiilor de rutină.

Australia are acum peste 1.800 de bancomate cripto, iar autoritățile de reglementare se tem că, fără o supraveghere mai strictă, aparatele ar putea accelera și mai mult tranzacțiile legate de înșelătorii.

Pe baza volumului tranzacțiilor și a modelelor de comportament, AUSTRAC a reușit să semnaleze mai mulți utilizatori și activități cu risc ridicat care se aliniau tipologiilor de fraudă.

Autoritățile au folosit date în timp real, schimbul transfrontalier de informații și parteneriatul cu instituțiile financiare pentru a cartografia utilizarea suspectă a bancomatelor în diferite state.

Accentul a fost pus pe identificarea persoanelor care fac achiziții regulate sau neobișnuit de mari de criptomonede, în special atunci când sunt legate de semnale de alarmă comportamentale tipice victimelor înșelătoriilor.

În timp ce investigațiile sunt încă în curs de desfășurare, presiunea AUSTRAC pentru o mai mare vizibilitate asupra operațiunilor de schimb reflectă preocuparea mai largă cu privire la integritatea ecosistemului cripto din Australia.

CEO-ul AUSTRAC, Brendan Thomas, a declarat că, în ciuda faptului că se aștepta la un comportament ilicit în jurul bancomatelor cripto, a fost "deranjant" să descoperi că marea majoritate a tranzacțiilor semnalate au implicat victime mai degrabă decât făptași.

Agenția continuă să lucreze cu partenerii de aplicare a legii pentru a interveni în escrocherii în curs, pentru a oferi sprijin victimelor și pentru a demonta canalele pe care fraudatorii le folosesc pentru a muta fonduri.

Creșterea gradului de conștientizare a publicului și a răspunsurilor politice

Pe măsură ce escrocherii devin mai sofisticate, autoritățile de reglementare australiene acordă prioritate campaniilor de conștientizare publică, îndemnând persoanele să verifice oportunitățile de investiții și să evite implicarea în tranzacții cripto sugerate de părți necunoscute online.

AUSTRAC a evidențiat o creștere bruscă a romantismului, a asistenței tehnice și a înșelătoriilor de investiții care utilizează moneda digitală ca mecanism de plată.

Utilizarea bancomatelor cripto, în special, a prezentat provocări, deoarece permit transferuri directe și ireversibile cu supraveghere limitată.

Deși AUSTRAC nu intenționează să restricționeze complet accesul la mașini, a semnalat că conformitatea va fi monitorizată îndeaproape și că pot fi introduse controale suplimentare dacă activitatea frauduloasă continuă la scară largă.

Situația subliniază o provocare globală mai largă: echilibrarea inovației financiare cu protecția consumatorilor.

Pe măsură ce adoptarea criptomonedelor se accelerează, experiența Australiei poate servi drept avertisment pentru alte jurisdicții cu privire la necesitatea unei reglementări timpurii și proactive.