Victima unei înșelătorii cu criptomonede romantice dă în judecată Citibank, East West și Cathay pentru pierderea de 20 de milioane de dolari

O victimă a unei înșelătorii Romance de mai multe milioane de dolari a dat în judecată trei bănci americane, acuzându-le de neglijență și de fraudă.

Reclamantul Michael Zidell, care a pierdut aproximativ 20 de milioane de dolari dintr-o schemă frauduloasă, susține că a transferat milioane în conturile deținute la Citibank, East West Bank și Cathay Bank fără ca instituțiile să detecteze sau să acționeze în urma semnalelor de alarmă.

Potrivit proceselor, Zidell a efectuat 12 transferuri în valoare totală de aproape 4 milioane de dolari în conturi la Citibank, 18 transferuri în valoare totală de aproximativ 7 milioane de dolari către East West Bank și 13 transferuri în valoare totală de peste 9,7 milioane de dolari către Cathay Bank. 

Toate tranzacțiile ar fi fost direcționate de persoane din spatele unei platforme false de investiții cripto care operează sub masca unei relații romantice, o tactică comună folosită în zilele noastre de actorii răi.

Bătălia legală a lui Zidell a început cu procesul împotriva Citibank, intentat pe 24 iunie la New York, care a încercat să tragă la răspundere banca pentru că nu a detectat și oprit transferurile de aproape 4 milioane de dolari.

Doar câteva zile mai târziu, pe 2 iulie, Zidell a continuat cu un al doilea proces în California, numind East West Bank și Cathay Bank ca inculpați suplimentari.

Ce este o înșelătorie de măcelărire a porcilor?

Înșelătoriile romantice, clasificate în mod obișnuit ca înșelătorii de "măcelărie de porci", sunt o formă de fraudă de investiții în care escrocii construiesc relații online false cu victimele timp de săptămâni sau luni înainte de a le încuraja să investească în platforme frauduloase. 

Astfel de scheme încep adesea pe platformele de socializare, aplicațiile de întâlniri sau serviciile de mesagerie. 

Escrocii câștigă încrederea victimei, de obicei dându-se drept investitori de succes, și îi introduc treptat oportunități de investiții aparent legitime, adesea legate de criptomonede sau alte active digitale, cum ar fi jetoanele nefungibile (NFT).

În cazul lui Zidell, el susține că, la începutul anului 2023, a fost contactat pe Facebook de o femeie care s-a identificat ca Carolyn Parker. 

Pe măsură ce au început să comunice, Parker s-a prezentat ca proprietar de afaceri cu sediul în California și a dezvoltat încet o relație cu Zidell prin chat-uri text și video pe WeChat.

La o lună de la începerea relației, Parker l-a încurajat pe Zidell să investească în NFT-uri printr-un site web numit OpenrarityPro.com.

Ea a susținut că a câștigat milioane și a prezentat situații financiare fabricate pentru a-i câștiga încrederea.

Zidell a început să facă transferuri către diverse conturi bancare furnizate de platformă.

El susține că fondurile ar fi fost direcționate prin mai multe bănci, ceea ce a fost făcut să creadă că se datorează unui "volum mare de depozite ale clienților".

Cu toate acestea, întreaga schemă a fost un șiretlic, iar până în aprilie 2023, site-ul a dispărut, împreună cu fondurile sale.

Băncile nu au observat steaguri roșii

Zidell susține că băncile ar fi trebuit să detecteze semnale de alarmă clare.

În procesele sale, Zidell susține că băncile "au închis ochii" la obligațiile lor de reglementare și au permis înșelătoria prin procesarea mai multor transferuri bancare fără o examinare adecvată. 

Ca atare, el susține că băncile au "ajutat material" schema permițând escrocilor să deschidă conturi și să faciliteze transferurile suspecte.

Potrivit documentelor instanței, contul de la Citibank a fost înregistrat sub Guju Inc., o companie ale cărei documente de deschidere de cont au estimat o activitate lunară sub 250.000 de dolari.

Cu toate acestea, Zidell susține că primul său transfer în acel cont a depășit veniturile anuale declarate.

El susține că astfel de discrepanțe, combinate cu volumul și frecvența tranzacțiilor, ar fi trebuit să declanșeze investigații interne în conformitate cu reglementările Know Your Customer și Anti-Money Laundering.

În ambele procese, Zidell solicită daune compensatorii, taxe legale și dobânzi și a solicitat un proces cu jurați.