Noua Zeelandă va interzice bancomatele cripto și va limita transferurile internaționale

Autoritățile de reglementare din Noua Zeelandă au dezvăluit planuri de a interzice bancomatele cu criptomonede și de a implementa plafoane pentru transferurile internaționale, în încercarea de a combate spălarea banilor și fluxurile ilicite din țară.

Noua Zeelandă găzduiește peste 200 de chioșcuri de monede virtuale, denumite în mod obișnuit ATM-uri cripto.

Cu toate acestea, autoritățile spun că aceste mașini au devenit un instrument pentru infractori, permițându-le să convertească cu ușurință numerarul în criptomonede și să-l transfere în străinătate, adesea pentru a finanța crima organizată.

Pentru a contracara utilizarea abuzivă, ministrul adjunct al justiției din Noua Zeelandă, Nicole McKee, a dezvăluit un pachet de reforme pe 9 iulie, ca parte a unei revizuiri mai ample a regimului de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT).

Modificările propuse includ o interdicție totală a bancomatelor cripto și un plafon de 5.000 de dolari pentru transferurile internaționale de numerar, ambele vizând blocarea canalelor comune exploatate de rețelele criminale.

Potrivit lui McKee, măsurile sunt concepute pentru a "viza infractorii", ușurând în același timp povara de reglementare asupra afacerilor legitime.

"Vrem ca Noua Zeelandă să fie unul dintre cele mai ușoare locuri din lume pentru a face afaceri legitime și unul dintre cele mai greu de ascuns pentru infractori", a adăugat ea.

În cadrul actualizat, Unitatea de Informații Financiare a țării va primi puteri extinse pentru a solicita informații continue de la bănci și alte entități raportoare despre persoanele semnalate pentru activități suspecte.

În special, progresul legislativ este deja în curs de desfășurare, cu două proiecte de modificare în prezent revizuite de Parlament.

McKee se așteaptă ca proiectele de lege să treacă până la sfârșitul anului, ceea ce ar elimina "unele dintre cele mai împovărătoare cerințe de conformitate" pentru entitățile cu risc scăzut.

Noua Zeelandă nu este străină de infracțiunile legate de bancomatele cripto. Anul trecut, un raport al Grupului consultativ ministerial din Noua Zeelandă privind criminalitatea transnațională, gravă și organizată a susținut că actorii răi folosesc aceste chioșcuri pentru a converti rapid numerarul ilicit în criptomonede și pentru a-l trimite în străinătate pentru a "finanța importurile de droguri sau pentru a efectua plăți asociate cu escrocherii".

La acea vreme, agenția a recomandat interzicerea la nivel național a bancomatelor cu monede virtuale, despre care a spus că este un "mecanism cheie de spălare" și o "lacună semnificativă în sistemul financiar".

ATM-urile cripto sub control

Deși chioșcurile de monede virtuale au fost promovate ca un mijloc de a susține adoptarea criptomonedelor la nivel local prin creșterea accesibilității activelor digitale, utilizarea abuzivă recurentă, cu actori răi care vizează adesea persoanele în vârstă și vulnerabile, a dus la un control intens din partea autorităților de reglementare din întreaga lume.

Anul trecut, Biroul Federal de Investigații (FBI) a publicat Raportul privind infracțiunile pe internet din 2024, care a legat bancomatele cripto de peste 246 de milioane de dolari în pierderi legate de fraudă în Statele Unite.

Multe dintre aceste cazuri au implicat escroci care au uzurpat identitatea oficialilor guvernamentali sau a forțelor de ordine, constrângând victimele să convertească numerarul în criptomonede la chioșcuri și să-l trimită în portofele neurmăribile din străinătate.

De atunci, mai multe jurisdicții din SUA au luat măsuri pentru a restricționa sau interzice complet mașinile .

De exemplu, în iunie, orașul Spokane din Washington a devenit primul oraș din stat care a impus o interdicție completă, citând o creștere a înșelătoriilor legate de bancomatele cripto.

Între timp, în Australia, agenția de informații financiare AUSTRAC a impus controale mai stricte în iunie 2025, impunând un plafon de 5.000 de dolari australieni pentru tranzacțiile în numerar la bancomatele cripto, împreună cu verificări îmbunătățite ale clienților și avertismente obligatorii de înșelătorie.

Una dintre primele țări care a scos în afara legii bancomatele cripto a fost Marea Britanie, unde autoritățile de reglementare au declarat toate aceste mașini ilegale în 2022, deoarece nu au respectat regulile locale AML.