Parlamentarii din Wisconsin dezvăluie al doilea proiect de lege privind bancomatele cripto pentru a reduce frauda

Legislatorii din Wisconsin au introdus un proiect de lege pentru a aduce bancomatele cripto sub licență de stat și pentru a impune garanții stricte pentru consumatori, deoarece aceste mașini continuă să atragă atenția juridică în Statele Unite pentru rolul lor în criminalitate.

Condus de senatoarea Kelda Roys cu sprijinul altor șase parlamentari, proiectul de lege 386 al Senatului oglindește o măsură însoțitoare care a fost deja depusă în Adunarea de Stat luna trecută.

Atât în SB 386, cât și în Proiectul de lege 384, depus de Rep. Ryan Spaude (D-Wis.), parlamentarii doresc să plaseze operatorii de chioșcuri de criptomonede sub sistemul de licențiere a transmițătorilor de bani al statului și să adauge noi straturi de supraveghere pentru mașinile împrăștiate în magazine, benzinării și alte spații de vânzare cu amănuntul.

ATM-urile cripto sunt accesorii în infracțiuni

Parlamentarii din Wisconsin au accelerat măsurile ca răspuns la o creștere a cazurilor de fraudă în care actorii răi au folosit bancomatele cripto ca instrument pentru a păcăli victimele.

Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare a Departamentului Trezoreriei a publicat recent un raport care evidențiază faptul că numărul de plângeri de fraudă legate de bancomatele cripto a crescut cu 99% în 2024.

Peste 247 de milioane de dolari au fost pierduți din cauza acestor incidente, marcând o creștere de 31%.

Susținătorii măsurii susțin că natura în mare parte nereglementată a acestor terminale le face o țintă ușoară pentru escroci, adesea vânând rezidenții în vârstă și comunitățile vulnerabile.

Ca atare, autoritățile de reglementare au propus un cadru care cred că ar ține sub control cele peste 500 de bancomate Bitcoin active în prezent în stat.

Cum va reglementa Wisconsin bancomatele cripto?

Conform cadrului propus, orice operator al unui chioșc de monedă virtuală din Wisconsin ar trebui să obțină o licență de transmițător de bani de stat. 

Fiecare chioșc ar trebui să afișeze o "alertă de fraudă" vizibilă atât pe carcasa sa fizică, cât și electronic pe ecranul tranzacției.

Avertismentul, tipărit cu cel puțin 20 de puncte, ar sublinia tactici comune de înșelătorie – cum ar fi uzurparea identității celor dragi, agențiilor guvernamentale sau forțelor de ordine – și ar avertiza utilizatorii să nu continue dacă sunt instruiți să trimită monedă virtuală de către cineva pe care nu îl cunosc.

Fiecare client ar trebui să recunoască avertismentul înainte de a putea tranzacționa.

Ca un nivel suplimentar de protecție, utilizatorii începători vor trebui să trimită numele legal complet, data nașterii, adresa, numărul de telefon și adresa de e-mail, împreună cu un act de identitate cu fotografie emis de guvern.

Pentru toate celelalte tranzacții ulterioare, clienților li se va cere să-și verifice identitatea, iar o fotografie a clientului va fi făcută la chioșc.

Limite de tranzacție și rambursări

O altă măsură cheie de protecție este o limită zilnică de tranzacții de 1.000 USD per client.

Pentru operatori, proiectul de lege cere ca taxele să fie plafonate la cel mai mare dintre 5 USD sau 3% din suma tranzacției.

SB 386 impune, de asemenea, o obligație de rambursare, în care victimele fraudei ar avea șansa de a recupera orice criptomonede pierdute dacă notifică atât operatorul, cât și forțele de ordine în termen de 30 de zile de la incident.

Politica fără toleranță în SUA

Începând cu 12 august, cel puțin cinci state americane au introdus reguli similare, unele mergând chiar până la interzicerea totală a bancomatelor cripto.

În iunie, Spokane, Washington, a devenit primul oraș din stat care a scos complet în afara legii mașinile. 

Operatorii au avut la dispoziție 60 de zile pentru a retrage peste 40 de chioșcuri după ce poliția i-a legat de o creștere a escrocheriilor, dintre care multe au direcționat bani în străinătate.

În mod similar, Grosse Pointe Farms, un orășel din Michigan, care nici măcar nu găzduiește bancomate cu criptomonede, a dezvăluit luna trecută planuri de a impune mandate stricte pentru operatorii de bancomate.

Nebraska a ales controale mai stricte în loc de o interdicție. Legea sa de prevenire a fraudei cu înregistrări electronice controlabile necesită licențiere, stabilește o limită zilnică de 2.000 de dolari pentru noii utilizatori, limitează taxele la 18% și obligă operatorii să emită rambursări victimelor înșelătoriilor care depun rapoarte în termen de 90 de zile. 

Între timp, Dakota de Nord își cântărește propria versiune de reguli, cu limite zilnice, alerte de fraudă și analize blockchain pentru a ține sub control activitatea suspectă.