FIU din Coreea de Sud amendează Korbit cu 1,9 milioane de dolari pentru întreruperi AML și transferuri nedivulgate

Bursa de criptomonede sud-coreeană Korbit a fost lovită cu o amendă de 2,73 miliarde de won (1,9 milioane de dolari) și cu un avertisment instituțional din partea Unității de Informații Financiare (FIU) pentru multiple încălcări ale reglementărilor anti-spălare a banilor (AML).

Pe lângă sancțiunea financiară, FIU a emis măsuri disciplinare împotriva principalilor angajați de conformitate ai bursei, inclusiv o avertizare pentru CEO-ul și o mustrare pentru ofițerul AML.

Deficiențe în cadrul de conformitate AML al Kert

Sancțiunile urmează unei inspecții cuprinzătoare la fața locului desfășurate între 16 și 29 octombrie 2024, în timpul căreia autoritățile de reglementare au identificat deficiențe semnificative în cadrul de conformitate AML al Korbit.

Revizuirea a fost realizată în baza Legii privind Informațiile Financiare Specifice, care reglementează obligațiile AML pentru furnizorii de servicii de active virtuale din Coreea de Sud.

Rezultatele evidențiază un accent tot mai mare pe aplicarea riguroasă a legii în sectorul criptomonedelor din țară, semnalând că supravegherea reglementărilor nu va tolera lacune în conformitate sau managementul riscurilor.

Investigația FIU a relevat că Korbit a comis aproximativ 22.000 de încălcări legate de diligența necesară a clienților și restricții de tranzacție.

Multe conturi au fost deschise sau au fost permise să tranzacționeze, deși documentele de verificare a identității erau neclare sau incomplete, demonstrând slăbiciuni în procedurile de verificare ale bursei.

Aceste eșecuri în diligența standard a clienților nu doar că au încălcat legislația coreeană, ci au expus și schimbul la potențiale utilizări abuzive de către actori iliciti.

O altă încălcare critică a fost lipsa evaluărilor riscului AML înainte de listarea sau activarea a 655 de noi active digitale, inclusiv tokenuri nefungibile (NFT).

Reglementatorii au subliniat că bursele sunt obligate să evalueze și să atenueze potențialele riscuri AML înainte de a permite tranzacționarea pentru active noi.

Această pauză a evidențiat deficiențe în procesele interne ale Kerit pentru evaluarea produselor emergente, reflectând provocări mai largi în aplicarea standardelor de reglementare pentru NFT-uri și alte active digitale noi.

Tranzacții nedivulgate în străinătate

Reglementatorii au descoperit, de asemenea, 19 tranzacții de transfer de active implicând trei furnizori de servicii de active virtuale din străinătate, care nu au îndeplinit cerințele de raportare și înregistrare ale Coreei de Sud.

Conform legislației interne, toate transferurile către furnizori străini de servicii de active virtuale trebuie documentate și monitorizate pentru a preveni fluxurile financiare ilicite.

Scăperea sugerează că sistemele de conformitate transfrontaliere ale Korit nu au fost suficient de robuste, ridicând semne de alarmă privind transparența și responsabilitatea în transferurile internaționale.

Pe măsură ce ecosistemul criptomonedelor din Coreea de Sud continuă să se extindă, exchange-urile trebuie să adopte controale AML mai stricte, să întărească procesele Know Your Customer (KYC) și să implementeze evaluări amănunțite ale riscurilor pentru toate activele noi.

Sancțiunile impuse de FIU subliniază accentul tot mai mare pus pe responsabilitatea individuală în cadrul platformelor de criptomonede.

FIU a avertizat oficial directorul executiv al Kerit și l-a mustrat pe ofițerul responsabil cu raportarea de reglementare, invocând gravitatea încălcărilor și responsabilitatea managementului după o ședință de revizuire a sancțiunilor din 31 decembrie.

Prin emiterea de reproșuri către CEO-ul și ofițerul AML, autoritățile de reglementare transmit un mesaj clar că atât conducerea corporativă, cât și echipele de conformitate poartă responsabilitatea pentru deficiențe.

Sancțiunea se aliniază și cu tendința mai largă de reglementare a Coreei de Sud, așa cum s-a văzut mai devreme în 2025, când FIU a amendat Upbit-ul Dunamu pentru eșecurile sistemice ale verificării, subliniind necesitatea unor infrastructuri robuste de conformitate în întreaga industrie.