Bitcoin Depot va plăti 1,9 milioane de dolari victimelor escrocherii în cazul unui ATM cripto din Maine

Operatorul de bancomate cripto Bitcoin Depot a ajuns la o înțelegere cu statul Maine, acceptând o amendă de mai multe milioane de dolari pe baza acuzațiilor că chioșcurile sale au dus la o fraudă pe scară largă împotriva locuitorilor vulnerabili.

"Acordul BCCP cu Bitcoin Depot impune ca Bitcoin Depot să plătească 1,9 milioane de dolari care vor fi folosiți pentru a efectua plăți locuitorilor din Maine care au pierdut bani în escrocherii comise la chioșcurile Bitcoin Depot din tot statul," se arată într-un acord de consimțământ publicat luni .

Un caz pe mai mulți ani legat de ATM-urile Bitcoin

Înțelegerea pune capăt unui caz de doi ani intentat în 2023.

Reglementatorii statului au susținut că mai multe chioșcuri operate de Bitcoin Depot în Maine devin "instrumente ale fraudei masive" facilitând escrocherii terțe care vizau în mod specific consumatorii vulnerabili, adesea vârstnicii.

Bitcoin Depot a negat orice abatere și a susținut în instanță că folosește avertismente proeminente pe ecran și alerte de fraudă. 

Totuși, procurorii au susținut că compania a omis intenționat să implementeze măsuri de prevenire a fraudei, în ciuda faptului că era conștientă de activitățile infracționale și de veniturile semnificative obținute din acestea.

Mai mult, statul a susținut că Bitcoin Depot a indus în eroare consumatorii prin faptul că nu a dezvăluit clar comisioane mari de tranzacție și cursurile de schimb umflate, ceea ce a dus adesea la deduceri de până la 23% pentru utilizatori.

Ca răspuns, procurorii au solicitat o amendă financiară de 1,9 milioane de dolari, care va fi plasată într-un fond administrat de Procurorul General al statului Maine pentru a compensa victimele fraudate între 2022 și 2025.

Ca parte a înțelegerii, operatorul ATM ar trebui, de asemenea, să respecte noile standarde de protecție a consumatorilor, inclusiv reguli privind "portofelele negăzduite" care fac mai dificil pentru escroci să preia controlul asupra fondurilor victimei în timpul unei tranzacții.

Totuși, acordul a adus și o concesiune de reglementare sub forma unei licențe de transmițător de bani. 

Această licență va permite acum Bitcoin Depot să opereze legal în stat, deși detaliile de pe site-ul companiei sugerează că statul nu este încă listat printre locațiile sale active.

Reglementatorii din Maine au fost nevoiți să ia măsuri din ce în ce mai agresive pentru a atenua daunele cauzate de escrocherii terțe, unde escrocii, adesea dându-se drept suport tehnic sau oficiali guvernamentali, au constrâns victimele să folosească chioșcuri pentru a transforma banii în criptomonede.

Până în 2024, aceste escrocherii au cauzat prejudicii financiare semnificative locuitorilor din Maine, inclusiv unui senior care a pierdut fonduri la un chioșc din Old Orchard Beach.

Ca răspuns, guvernatoarea Janet Mills a semnat în iunie 2025 o legislație de urgență denumită Legea de reglementare a chioșcurilor de monedă virtuală, care a stabilit limite stricte zilnice de tranzacții și taxe pentru a descuraja escrocii.

"Sunt recunoscător că Biroul nostru pentru Protecția Creditului pentru Consumatori a obținut acest acord care va readuce bani în buzunarele oamenilor din Maine care au fost înșelați de escroci terți prădători", a declarat guvernatoarea Janet Mills într-o declarație recentă privind acordul.

Escrocheriile cu ATM-uri cripto rămân o problemă

La nivel global, ATM-urile cripto au atras multe critici din același motiv.

În multe jurisdicții, există legi și mai stricte, inclusiv dezvăluiri mai stricte privind taxele, reguli de verificare a utilizatorilor și limite obligatorii pentru tranzacții.

Între timp, unele țări precum Noua Zeelandă și Filipine au impus interdicții totale asupra ATM-urilor, în timp ce altele formulează cadre de reglementare pentru a guverna aceste aparate.

Cu toate acestea, actorii rău intenționați au continuat să vizeze utilizatori neavizați, iar cele mai recente date ale FBI susțin că escrocii au înșelat americani cu peste 333 de milioane de dolari prin scheme dubioase care implicau bancomate cripto între ianuarie și noiembrie 2025.